Договор залога автомобиля между физическими лицами – образец

Содержание

Договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля в 2018 – образец

Договор залога автомобиля между физическими лицами - образец - Народный СоветникЪ

Порядок составления договора займа регулирует глава 42 ГК РФ (ст. 807-818). Правила составления договора залога указаны в гл. 23. 3 ГК РФ (ст. 334-358). При несоблюдении этих правил договор могут признать недействительным.

Как уже было отмечено выше, можно составить два отдельных договора – договор займа между физическими лицами и договор залога, являющийся приложением к первому соглашению.

Однако, не возбраняется составить и один договор, включив в него всю информацию о закладываемом автомобиле.

Если мы составляем один договор, стоить выбрать следующую структуру текста соглашения:

  • вводная часть, состоящая из традиционного указания места и времени заключения соглашения. В шапке также указываются контрагенты – физические лица, вступающие в гражданско-правовые отношения;
  • предмет соглашения. Речь идет об обязанности кредитора предоставить займ, а заемщику принять его и обеспечить возврат денежных средств через определенный временной промежуток согласно договорным условиям, уплатив причитающийся процент;
  • права и обязанности сторон;
  • срок действия договора. Временной интервал в период которого возникают правоотношения по договору займа;
  • способы обеспечения обязательств по договору – предоставление залога в виде автомобиля. Важно: необходимо брать в залог только автомобиль, принадлежащий заемщику во избежание случаев мошенничества;
  • сведения о предмете залога и его стоимости. Желательно, чтобы стоимость предмета залога покрывала стоимость денежного займа. Необходимо сделать независимую оценку стоимости транспортного средства. При предоставлении залогового обеспечения предполагается копирование всего комплекта документов в приложение к договору займа. Необходимо назначить место хранения транспортного средства;
  • конфиденциальность текста соглашения. Стороны гарантируют соблюдать конфиденциальность проведенной сделки и не уведомлять о ней третьих лиц;
  • способ разрешения споров. Займодавцу лучше выбрать арбитражный суд, находящийся по своему месту жительства, так как недобросовестный заемщик может скрыться либо переехать в другой город, что усложнит поиски его местонахождения;
  • заключительные положения;
  • адреса и реквизиты займодавца и заемщика.

Как заполняется договор займа с залогом автомобиля?

В шапке заполняем дату и время составления договора, а также персональные данные обеих сторон. Далее определяемся с предметом договора займа. Пишем сумму займа и срок его использования заемщиком. Согласовываем с контрагентом сумму начисляемых процентов за пользование займом. Определяем права и обязанности каждой из сторон.

Далее переходим к указанию того, что договор является залоговым и исполнение обязательства должника обеспечит движимое имущество — автомобиль. Здесь необходимо указать подробно полные сведения о транспортном средстве – серию и номер свидетельства паспорта технического средства. В договоре стоит указать результаты независимой оценки стоимости автомобиля (если она была произведена).

До заключения соглашения следует убедиться, что автомобиль не находится под обременением суда: не в залоге, и не арестован, так как в случае неисполнения договора автомобиль заемщика невозможно будет изъять.   Эти сведения можно получить по месту регистрации автомобиля – в ГИБДД.

Практика составления договоров залога указывает на необходимость внесения в текст договора информации о марке и годе выпуска автомобиля, его пробеге, номере шасси и двигателя, VIN транспортного средства.

Стоит определить где будет находиться автомобиль до исполнения обязанностей должника по займу – у займодавца или заемщика.

Чаще всего вопрос решается в пользу разрешения заемщику пользоваться транспортным средством при условии передачи паспорта транспортного средства кредитору. Однако.

в период действия договора заемщик не имеет права распоряжаться залоговым авто – совершать с ним какие-либо сделки.

Обязательно в рамках договора следует определить санкции при нарушении условий и способы наложения взыскания на закладываемое имущество.

В заключительных положениях прописывают ситуации форс-мажора, конфиденциальность сделки и все дополнительные условия, не вошедшие в основную часть.

Образец можно скачать здесь

Необходимо ли нотариальное оформление

Объективно говоря нотариальное заверение сделки займа с залоговым обеспечением – не требуется. Тем не менее часто займодавцы пользуются возможностью зарегистрировать соглашение у нотариуса.

Это объясняется тем, что нотариус, во-первых, проверит правильность составления договора, во-вторых, нотариальное заверение позволит кредитору взыскать с заемщика долг в упрощенном порядке путем получения судебного приказа, в-третьих, заложенный автомобиль попадет в реестр уведомлений о залоге движимого имущества и должник не сможет осуществить с ним каких-либо действий до выполнения обязательства по выплате займа.

Взыскание заложенного автомобиля

Основанием для взыскания автомобиля может послужить ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по договору займа либо их неисполнение. Взыскание может осуществляться двумя способами: различают судебный либо внесудебный порядок. Последний вариант применим для случаев, когда стороны достигли согласия по реализации предмета залога.

Также взыскание может быть обращено на основании исполнительной нотариальной надписи в рамках принудительного взыскания. Обычно условие о возможности внесудебного взыскания вносится предварительно в договор займа.

Продажа залога может быть начата по закону только по истечении 10 дней с момента оповещения кредитором должника путем соответствующего уведомления. Если на этой стадии заемщик найдет средства и осуществит погашение долга процедура реализации автомобиля прекращается и залог заемщику возвращается.

В противном случае транспортное средство будет реализовано, а вырученная сумма пойдет на уплату обязательств по договору займа.

Внесудебный порядок взыскания — хороший способ быстро и эффективно урегулировать проблемный вопрос, удовлетворяющий обе стороны.

Договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля – это удобный вариант получить крупную сумму денег на достаточно льготных для заемщика условиях. Однако, заемщик должен, прежде чем решаться на подобный шаг, взвесить все «за» и «против».

Потому что в случае неисполнения им взятых на себя обязательств по договору займа он рискует остаться без автомобиля. Для займодавца же залоговый вариант предоставления займа позволяет снизить риск невозврата суммы долга, потому что при различных вариантах развития событий он сможет гарантированно вернуть свои денежные средства.

Онлайн займ в Мили описывается здесь.

Как правильно оформить договор займа между физическими лицами?Найдите ответ в этой статье.

Источник: http://finbox.ru/dogovor-zajma-mezhdu-fizicheskimi-licami-s-zalogom-avtomobilja/

Как составить договор займа под залог автомобиля?

Договор займа с залогом — документ, по которому одна сторона передает другой деньги под  обеспечение в виде движимого или недвижимого имущества. Рассмотрим ситуацию, когда в случае залога выступает автомобиль.

Итак, обязанности сторон сделки, необходимость регистрации соглашения и порядок взыскания залогового имущества при несоблюдении заемщиком кредитных обязательств далее в обзоре.

Условия заключения договора займа под залог машины между физическими лицами

Договор займа между физ лицами с залогом авто регулирует глава 42 ГК РФ, а именно статьи 807-818. Правила составления соглашения детально описаны в главе 23,3 ГК статьях 334-358. скачать ГК РФ в последней редакции можно по ссылке:

Заключение сделки осуществляется при сумме займа не менее 10 МРОТ и предполагает наличие двух свидетелей от каждой стороны.

Особенность сделки состоит в:

  • предоставлении заемщиком ПТС авто займодавцу в качестве обеспечения. При это за заемщиком остается право пользоваться машиной в прежнем порядке;
  • займодавец должен предварительно проверить машину на наличие запрета регистрационных действий и постановлений об аресте.

Требованиями к физическим лицам по случаю оформления соглашения под залог являются:

  • Возрастное ограничение. Граждане должны быть как минимум совершеннолетними. Верхний рубеж не должен переходить черту: для мужчин — 60 лет, для женщин — 55 лет;
  • В обязательном порядке участники сделки должны иметь регистрацию и прописку на территории РФ.

Чтобы сделка состоялась физическое лицо — заемщик должен предоставить займодавцу заверенные копии документов, подтверждающие права собственности на авто. Если необходима крупная сумма денег, заемщик оплачивает услуги оценочной компании, чтобы установить стоимость транспортного средства. Как правило, в долг можно получить до 80-85% от названной суммы.

Образец соглашения

Договор состоит из двух частей:

  • в первой описываются участники сделки:
    • ФИО,
    • паспортные данные,
    • прописка и регистрация;
  • далее указывается сумма займа и срок ее возврата;
  • наличие или отсутствие процентов;
  • так же в обязательном порядке прописывается схема выплаты долга:
    • равными ежемесячными платежами,
    • в конце срока,
    • проценты ежемесячно, вся сумма в конце и т.д.;
  • далее указываются все сведения, касающиеся залогового ТС.

Скачать образец договора займа между физ лицами под залог авто можно по ссылке:

Чем отличается договор займа между физическим и юридическим лицом?

Договор между физ и юр лицом составляется на идентичных условиях:

  • в соглашении должны быть прописаны паспортные данные,
  • размер ссуды,
  • срок возврата денег,
  • права и обязанности сторон,
  • ответственность сторон при несоблюдении условий сделки.

Традиционно первым указывается займодавец, а вторым — заемщик. К ценной бумаге прилагаются документы на автомобиль. В большинстве случаев необходимо нотариальное заверение договора.

При такой сделке ПТС остается у кредитора. Право на вождение транспортного средства закрепляется за физическим лицом — должником.

Стоит отметить, что составление договора возможно как с процентами, так и без. Как правило, в качестве юридического лица выступает банк или иная организация. Узнать о том, какие условия предлагают автоломбарды можно по ссылке: 

Основные пункты соглашения

Договор под залог транспорта состоит из стандартных параметров гражданско-правового документа. Основными пунктами являются:

  1. Преамбула. Она содержит: информацию о документе, дату и место составления. Прописываются ФИО двух сторон и наименование организации;
  2. Предмет соглашения. Здесь пишется размер долга, условия предоставления;
  3. Период исполнения обязательств. Пишется последняя дата возврата средств и назначается дата передачи денег заемщику от заимодавца;
  4. Залоговое имущество. Предоставляется информация об автомобиле;
  5. Разрешение споров. Описываются способы решения споров: с помощью подачи заявления или претензии в судебное учреждение;
  6. Форс-мажорные обстоятельства. Описываются ситуации, в следствии которых нарушение обязательств одной из сторон не ведет к штрафным санкциям и аннулированию договора;
  7. Реквизиты сторон.

В конце ставится подпись каждым участником сделки.

Скачать образец:

Регистрация обязательна?

Законодательная база РФ предполагает, что каждое соглашение займа, оформляемое под залог имущества, обязательно должно быть зарегистрировано в Рееестре. Для этого потребуются следующие акты:

  1. Паспорта участников сделки;
  2. ПТС;
  3. Свидетельство о праве владения автомобилем;
  4. Результат оценки транспорта. Он предоставляется в том случае, если сумма залога отличается от размера ссуды.

Оформление договора происходит в двух экземплярах, поэтому полный пакет документации должна предоставить каждая из сторон.

Ответственность сторон

В каждом соглашении займа в обязательном порядке прописывается ответственность сторон, которая означает какое наказание понесут участники сделки в случае не соблюдения своей части договора. Так заемщик при просрочке обязывается выплатить дополнительные штрафные проценты.

Ответственность, как правило, наступает на следующей день, после того, как заемщик не внес платеж.

Взыскание долга

Взыскать долг займодавец может в судебном порядке, если физическое лицо отказывается возвращать долг. Суд встанет на сторону кредитора и обяжет неплательщика отдать ТС, являющееся обеспечением сделки, займодавцу.

Оправдать свои действия должник сможет только при наличие веских оснований, как потеря работы, болезнь и т.д. Правда при таких обстоятельствах его вряд ли избавят от кредитных обязательств, однако могут увеличить срок возврата долга или же дать отсрочку.

Данная схема применима в том случае, когда участниками процесса являются физическое и юридическое лицо.

В случае, если деньги взяты в долг у физического лица (друга или родственника), но в качестве гарантии оформлен договор, следует заранее оповестить кредитора о том, что возникли некоторые финансовые трудности. Не нужно доводить дело до суда, так как он в любом случае встанет на сторону заемщика при наличие правильно оформленного договора займа с залогом.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Источник: https://www.oceanbank.ru/kak-sostavit-dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilya/

Договор займа под залог автомобиля (ТС): скачать шаблон-бланк договора займа денег с залогом авто 2016

Документ, подтверждающий долговые обязательства одного лица перед другим – это договор займа. Отношения между сторонами основаны на ГК РФ, ст.807.

Чтобы составить договор выдачи денег в долг, следует знать основные требования. Если сделка осуществляется между физическими лицами, то одна сторона передает другой денежные средства.

Договор может быть процентным или беспроцентным, без обеспечения или с ним. 

На данной странице Вы имеете возможность составить онлайн договор займа под залог автомобиля или иного транспортного средства.

Договор займа под залог автомобиля: как правильно составить договор займа с залогом авто?

В случае наличия обеспечения, составляется договор залога, однако можно указать это и в договоре денежного займа, чтобы не составлять два различных документа.

Договор займа под залог автомобиля, образец которого предложен на нашем сайте, содержит сведения о регистрации ТС. В документе обязательно содержатся паспортные данные обоих лиц, участвующих в сделке.

Наиболее распространенным займом является одалживание денежных средств с указанием суммы и сроков возвращения. 

Если одна из сторон договора займа под залог автомобиля(ТС) нарушает обязательства, то заранее оговариваются способы решения споров и ответственность для нарушителя.

Разумеется, один из участников договора может попросить в долг не деньги, а другой предмет, если речь идет о договоре товарного займа. К примеру, сельскохозяйственную технику для работ.

В таком случае составляется договор займа под залог транспортного средства, бланк которого можно найти на нашем ресурсе. 

Договор займа под залог автомобиля: особенности оформления

Договор займа с залогом автомобиля между физическими лицами составляют согласно установленным нормам, которые регламентируются гл.42 ГК Российской Федерации.

Чтобы сделка обрела юридическую силу, любой шаблон договора под залог авто обязательно составляют в письменном виде.

Поэтому воспользуйтесь конструктором и создайте договор займа под залог авто онлайн, чтобы обезопасить себя.

При возникновении споров, свидетели смогут давать показания в суде и подтвердить наличие договора. Если сумма договора превышает МРОТ в десять раз, то письменный документ обязателен.

Договор займа с залогом автомобиля, образец которого можно найти в каталоге нашего ресурса, поможет вам при заключении сделки. Чтобы подтвердить договор, заемщик может дать расписку о получении суммы.

Вернуть долг заемщик обязан точно в срок, прописанный в тексте договора. Точно такой же механизм предусматривается для договоров займа с залогом недвижимости.

Как мы уже отмечали, данные о залоге могут включаться в бланк договор займа под залог авто, либо быть отдельным документом, составленным в соответствии с требованиями, которые указаны в гл.23.3 ГК Российской Федерации.

Документ о залоге составляется в письменном виде. Договор займа под залог автомобиля, образец которого предложен на сайте, уже включает отдельный пункт относительно залога автомобиля.

Несоблюдение требований приведет к тому, что должник может признать сделку недействительной и не вернет требуемую сумму.

Что включить в содержание договора займа денег под залог автомобиля?

Составить договор под залог автомобиля нужно грамотно и безопасно. Главное требование – выполнение правил ГК РФ при составлении договора. Чтобы нелепая ошибка не стоила вам имущества, составьте и скачайте договор займа автомобиля между физическими лицами на нашем конструкторе договоров. 

В договоре займа под залог автомобиля указывают такие данные:

• ФИО лиц, участвующих в сделке

• Паспортные данные, сведения о ТС

• Важно указать, что автомобиль – предмет залога

• Стоимость залога такая же, как сумма займа, но по обоюдному договору этот пункт может изменяться

• Сведения о нахождении предмета залога до исполнения условий займа по договору. Автомобиль может находиться как у заимодателя, так и у заемщика.

• Порядок решения конфликтов между лицами, осуществившими сделку

Договор займа с залогом автомобиля, образец которого можно составить и скачать на конструкторе документов ПростоDOCS, должен заключаться по обоюдному согласию обеих сторон. Чтобы составить юридический договор займа, потребуются паспорта граждан или учредительные документы сторон, ПТС, свидетельство собственника авто. 

Если цена предмета залога отличается от суммы, указанной в договоре займа, то проводится независимая экспертная оценка – ее результаты указываются в договоре. Чтобы у каждой стороны был полный пакет документов, следует снять копии с документов в двух экземплярах.

Важный нюанс! До начала сделки следует убедиться, что предмет залога не обложен судебным обременением. Иначе в случае неисполнения договора займа под залог авто, заемщик не может передать право собственности кредитору на автомобиль. Авто, купленное в кредит, быть предметом залога не может, так как ПТС находится в банке, а заемщик еще не полноправный владелец ТС.

Банк вряд ли разрешит сделать предметом залога еще не выкупленную машину. Если банк все же разрешил использовать автомобиль, то письменное подтверждение должно прилагаться к договору залога. Если ТС под обременением, это можно узнать по месту регистрации авто в ГИБДД.

Договор займа под залог автомобиля: важные моменты

Чаще всего, договор залога автомобиля не становится самостоятельным документом, а является приложением к договору займа. Эта бумага гарантирует исполнение долговых обязательств заемщиком. В этом договоре следует указать следующие сведения:

• Год выпуска, марка, пробег, цвет автомобиля

• Номер двигателя, шасси, VIN 

• Дефекты машины: к примеру, недостатки в салоне, кузове. Иначе при возникновении спорной ситуации могут случиться конфликты.

• Результаты независимой оценки транспортного средства с подписью специалиста. Здесь указывается примерная стоимость с учетом износа. 

• Оставляя собственные вещи в машине, заемщик может составить опись предметов. При этом документ подписывают обе стороны договора.

• Указывается местонахождение автомобиля до исполнения долгового обязательства. То есть, выясняют, где будет находиться машина до завершения сделки.

• Обязательства, согласно с которыми данное имущество становится залоговым, стоимость ТС, сроки исполнения договора.

• Обязательным условием при заключении договора залога на авто являются ФИО участников сделки, полные паспортные данные.

Оформление договора займа под залог автомобиля: помощь нотариуса

Договор займа под залог автомобиля, бланк которого скачать на сайте-конструкторе можно прямо сейчас, не требует нотариального заверения.

При желании стороны могут заверить договор у нотариуса, попутно проверив правильность составления документа.

Документ о залоге не обязательно заверять нотариально, кроме случаев, когда передача прав требует госрегистрации в Росреестре. 

Если договор займа между физическими лицами заверен у нотариуса, то договор залога также заверяют нотариально. Чтобы в случае несогласия взыскать сумму с должника через суд в упрощенной форме, поможет договор, заверенный нотариусом. 

Стороны договора займа под залог автомобиля и их ответственность

В договоре займа под залог автомобиля обязателен пункт об ответственности сторон при невыполнении обязательств. В договоре займа ответственность носит несколько односторонний характер.

Заимодатель выполнил обязательства, предоставив заемщику сумму, поэтому он не несет ответственность по невыполненным обязательствам. Заемщик, в свою очередь, только собирается выполнять обязательства, поэтому несет полную ответственность по возврату средств.

Но конструктор документов позволит обеспечить паритет интересов и прав сторон.

Невозврат долга своевременно карается санкциями за каждый день просрочки. Размер суммы штрафа устанавливается согласно процентной ставки рефинансирования ЦБ Российской Федерации.

На следующий день после запланированного возвращения долга наступает ответственность. Проценты будут начислены на основную сумму долговых средств. Регулирование договорных отношений основано на юридическом документе.

Разумеется, если выбраны соответствующие пункты на вопросы конструктора договоров.

Также Вас может заинтересовать составление следующих видов договоров займа на конструкторе договоров “Просто Документы”:

Все виды договоров займа, доступные для составления на конструкторе договоров “Просто Документы” смотрите здесь.

Источник: http://prostodocs.com/dogovor/dogovory-zajma/dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilya

Договор займа под залог автомобиля в 2017 году – образец, между физическими лицами, типовой

Выдача займов – распространённая услуга на современном финансовом рынке. Ввиду сложной экономической ситуации сервис получил существенное развитие.

Однако многим гражданам выгодные займы становятся недоступны из-за несоответствия выставляемым займодавцами требованиям (официальное трудоустройство, кредитная история и так далее), но получить займ под залог (например, транспортного средства) вполне реально.

Основные сведения

Договор займа может быть заключен как между физическими лицами. Там и между организациями.

Часто некоторые фирмы занимаются специализированно выдачей займов населению и бизнесу (банки, МФО, кредитные кооперативы и так далее).

Все ситуации имеют множество общих черт, но существуют и отличия, характеризующиеся особенностями правового статуса лиц и законодательными ограничениями.

Например, юридическое лицо или ИП, которое регулярно извлекает прибыль благодаря выдаче займов, должно иметь соответствующий статус и разрешение на ведение подобной деятельности.

Законодатель в последние несколько лет существенно ограничил рынок финансовых услуг.

Он стал более подконтрольным, законным, организации, выдающие займа под заведомо кабальные проценты, постепенно уходят в прошлое, но, тем не менее, ситуация ещё далека от идеальной, несмотря на существенные положительные сдвиги.

Займ под залог является способом получения более выгодного предложения благодаря минимизации рисков займодавца.

Многим гражданам простые предложения, где отсутствует обеспечение, не доступны вовсе, поэтому им приходится искать новые способы привлечения заёмных денежных средств.

Что это такое

Договор займа представляет собой сделку, в соответствии с которой одно лицо передаёт денежные средства (или иные вещи) другому лицу, на условии их возвратности с соблюдением условий, оговоренных в тексте сделки.

Займодавец фактически становится кредитором, а заёмщик получает обязанность по возврату средств и процентов (если они предусмотрены условиями).

Залог является одним из способов обеспечения обязательства. То есть договор залога служит целью гарантии кредитору соблюдения его прав, в случае невыполнения обязательства заёмщиком.

В качестве залога могут быть использованы любые вещи, не изъятые из оборота, однако залогом никогда не выступают денежные средства.

Наиболее распространённый вариант – залог транспортных средств ввиду их массовости, свободной реализации и имеющейся ценности.

Назначение документа

Договор займа имеет следующее значение:

Регламентация правоотношений между займодавцем и заёмщиком Текст договора определяет взаимные права и обязанности сторон
Устанавливает сам факт наличия сделки между сторонами
Служит в качестве доказательства наличия взаимоотношений между сторонами Например, при судебном разбирательства

В свою очередь, договор залога является дополнительной гарантией для займодавца, обеспечивающей возврат денежных средств.

На основании заключенной сделки, кредитор вправе требовать обращения взыскания на предмет договора, если займ не возвращается заёмщиком на добровольной основе.

Условие о залоге может быть установлено в соответствии с отдельным договором, который служит приложением к договору займа, либо прописывается в самом тексте договора займа. Законодатель позволяет оба варианта.

Действующие нормативы

Правовое регулирование отношений между займодавцем и заёмщиком производится на основании следующие законодательных актов:

Основное значение имеет Гражданский кодекс РФ, который содержит отдельную главу, посвящённую займу и кредиту (глава 42) Именно в правовых нормах, входящих в эту главу, определяются основы правоотношений между займодавцем и заёмщиком, а также существенные условия таких сделок. Также данный правовой акт содержит требования к договору залога, указанные в главе 23, посвящённой обеспечению обязательств
Специализированные правовые акты, которые регулируют деятельность организаций, для которых выдача займов является основой предпринимательской деятельности Это ФЗ «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях», ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ФЗ «О банках и банковской деятельности» и так далее
Документы, регулирующие процесс взыскания денежных средств и обращения взыскания на заложенное имущество Это Гражданско-Процессуальный кодекс, Арбитражный Процессуальный кодекс и ФЗ «Об исполнительном производстве»

Определённое значение будут иметь материалы судебной практики, которые способны отразить существующие реалии относительно действующих правоотношений, позволит выяснить, насколько то или иное дело перспективно.

Как оформить договор займа под залог автомобиля

Договор займа под залог авто оформляется в следующем порядке:

  1. Стороны ведут переговоры относительно заключения договора займа.
  2. Определяются основные условия сделки, её особенности.
  3. Заключается договор займа в соответствии с оговоренными условиями.
  4. Заключается договор залога, который является обеспечением к заключенному договору займа.

В процессе займодавец может потребовать осмотра предмета залога. Бланк договора займа под залог автомобиля можно скачать здесь.

При заключении договора стороны вправе составить дополнительный акт, в котором будет указано описание предмета залога и его техническое состояние.

Также может быть произведена фотосъёмка. Залогодатель вправе подать сведения о заключении данного договора в соответствующий реестр.

Для этого ему нужно будет посетить любого нотариуса, который внесёт соответствующие сведения в реестр.

Залогодержатель может потребовать сдачи транспортного средства ему на хранение, если соответствующее условие будет указано в тексте договора.

Необходимые документы

Для заключения договора займа с обеспечением в виде залога транспортного средства потребуются следующие документы:

Документ, который сможет подтвердить личность залогодателя Лучше всего использовать паспорт, но законодатель установил ещё несколько документов, которые могут выполнять соответствующую функцию
Документ о личности займодавца Или его правоустанавливающие документы
Документы на автомобиль Это будет свидетельство о регистрации и паспорт транспортного средства (ПТС)

Если стороны выступают не лично, а через своих представителей, то дополнительно потребуются доверенности, оформленные надлежащим образом.

Между физическими лицами

Образец договора займа между физическими лицами под залог автомобиля в 2017 году должен содержать следующие сведения:

Наименование договора А также его дата и название населённого пункта, в котором он заключался
Полные реквизиты сторон То есть их паспортные данные, включая адреса регистрации
Указание на факт передачи денежных средств На сумму займа и условия, под которые займ выдавался
Права и обязанности сторон Которые стороны сочли необходимым включить в текст договора

Дополнительно могут быть указаны штрафные санкции за неисполнение условий договора:

  1. Дополнительные условия, например, договорная подсудность или обязательное досудебное урегулирование спора.
  2. Подписи сторон.

Условие о залоге может быть вписано в текст договора, для этого ему уделяется отдельная глава.

Указываются реквизиты транспортного средства, срок действия договора и пределы действия данного соглашения.

Также необходимо указать, где находится предмет залога на время действия договора и могут ли стороны пользоваться им.

При желании сторон, условие о залоге может быть оформлено в виде отдельного договора. В нём обязательно прописываются те же моменты, но появляется возможность более подробно описать правоотношения.

Ответственность сторон

Стороны несут ответственность в соответствии с условиями договора и действующим законодательством. В первую очередь это касается предмета залога.

Так, сторона, у которой находится транспортное средство, несёт ответственность за его сохранность и целостность.

Для обеспечения данного условия часто предмет дополнительно страхуется, страховая выплата может покрыть значительную часть долга.

Предмет залога может быть реализован собственником только с согласия займодавца, то есть залогодержателя.

За нарушение данного требования собственник несёт ответственность, начиная от гражданской, заканчивая уголовной, в зависимости от ситуации.

Надо ли регистрировать сделку

Сделка не подлежит государственной регистрации, однако стороны вправе подать соответствующие сведения в залоговый реестр нотариата.

: советы юриста — займ под залог автомобиля

Это необходимо для того, чтобы в случае возникновения спорной ситуации (например, при продаже предмета залога третьему лицу), залогодержатель имел дополнительное доказательство своей правоты и мог претендовать на изъятие предмета залога у недобросовестного приобретателя.

Образец заполнения

Типовые договора залога заключаются в простой письменной форме. Текст такой сделки должен содержать условие о том, что она заключается для обеспечения исполнения обязательства залогодателя по договору займа.

Также в договоре рекомендуется указать все взаимные права и обязанности сторон, включая сумму, которую обеспечивает залог, а также условия хранения транспортного средства и правила пользования им.

Залог имеет определённую цель – обеспечение основного обязательства. Его заключение даёт кредитору дополнительные гарантии исполнения его законных прав посредством реализации транспортного средства и выплаты суммы займа, процентов и штрафных санкций.

Залог заключается в той же форме, что и договор займа и является дополнением к нему.

Источник: http://yurday.ru/dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilja/

Договор займа под залог в 2017 году – автомобиля, недвижимости, между физическими лицами, образец, ценных бумаг, имущества, ПТС, скачать, как оформить

Договор займа под залог в 2017 году - автомобиля, недвижимости, между физическими лицами, образец, ценных бумаг, имущества, ПТС, скачать, как оформить

Кредитные отношения в России подразумевают различные форматы их оформления. В определенных ситуациях участники сделки могут ограничиться устным соглашением, правда, часто сторонам приходится заключать специальный договор.

Данный документ должен исполняться письменно. Желательно, чтобы оформлением занимался юрист, который сможет соблюсти необходимые тонкости.

В последнее время стали популярными кредиты под залог имущества. При подобном типе кредитования должен составляться специальный договор займа под залог. Именно об этом документе поговорим более подробно.

Соглашение о займе может оформляться между физлицами и между юридическими лицами. В зависимости от типа участников, данный документ может иметь определенные различия, правда, существенными они не будут являться. Также имеется много разделов, которые обязательно должны присутствовать в соглашении.

Ежедневно банковский продукт становится популярнее и популярнее. Поскольку при использовании заемных денег можно решить большое количество проблем, процесс заключения соглашения затруднений в большинстве случаев не вызывает.

При получении средств в банковском учреждении именно специалисты банка берут на себя обязательства по документальному оформлению сделки. Заемщику необходимо будет просто изучить условия договора и поставить собственную подпись под ним.

Понятие

Соглашение о займе является специальным документом, регламентирующим отношения кредитора и заемщика. Данный документ не имеет определенного формата, однако при этом определяется перечень пунктов, которые обязательно должны присутствовать в договоре согласно действительному законодательству.

В стандартный перечень пунктов включаются следующие особенности:

  1. Место заключения.
  2. Указание участников сделки.
  3. Реквизиты участников.
  4. Предмет соглашения.
  5. Порядок исполнения кредитных обязательств.
  6. Условия предоставления кредита.
  7. Обязанности заемщика и кредитора.
  8. Условия предоставления денег.
  9. Ответственность.
  10. Форс-мажор.
  11. Условия окончания действия соглашения и вступления его в силу.
  12. Порядок разрешения конфликтов.
  13. Реквизиты сторон и адреса.
  14. Заключительные положения.
  15. Подписи.

Нюансы ссуды

Поскольку при оформлении соглашения займов под залог фигурирует собственность кредитуемого лица, то данная особенность формирует некоторые необходимые характеристики.

При заключении данного документа участники несут ответственность друг перед другом. Особенное внимание необходимо уделять описанию имущества, которое предоставляется в залог. Помимо этого, должны быть подробно описаны меры, которые принимаются для сохранения имущества, а также ответственность за утрату кредитного обеспечения.

При этом стоит помнить, что во время заключения договора необходимо будет его зарегистрировать в госреестре.

В большинстве случаев заемщик предоставляет в залог не само имущество, а документы. По этой причине главной обязанностью кредитора является обеспечение сохранения данных документов до того момента, как кредитное обязательство будет исполнено.

Большинство желающих оформить подобный займ, не могут понять, что предоставление имущества является далеко не самый важный параметром. Залог никак не может быть более дешевым, нежели сумма задолженности.

Если заемщик своевременно не сможет выплатить задолженность, то кредитор имеет право на продажу имущества и погашение остатка. При более высокой стоимости имущества, нежели суммы долга, оно всё равно будет продано, при этом остаток средств будет возвращен заемщику.

Законодательство

Данный тип кредитования регулируется следующими документами:

  1. Ст. 807, 808, 809, 810 ГК РФ.
  2. Ст. 811, 812, 813, 814, 815, 816, 817, 818 ГК РФ.
  3. ст. 251 НК РФ.
  4. Гл. 42 ГК РФ.
  5. ФЗ № 353 «О потребительском займе» от 21.12.2013 г.

В данных положениях дается определение кредита, а также прописываются следующие важные нюансы:

  1. Вступление договора в силу.
  2. Определение важности составления соглашения в письменном формате.
  3. Возможность получения процентов при кредитовании.

Все перечисленные особенности регулируются ст. 807 и ст. 809 ГК РФ.

Куда обращаться

В нынешнее время оформление соглашения о займе под залог осуществляется в офисе кредитного учреждения. Только подобным способом заемщик может избежать фактов мошенничества. Самые выгодные предложения обычно делаются банковскими учреждениями.

К их числу могут относиться:

  1. ВТБ 24.
  2. Россельхозбанк.
  3. Сбербанк.
  4. Газпромбанк.
  5. Юниаструм.

Важно также помнить, что два физлица могут в самостоятельном порядке составить соглашение подобного формата. При этом обязательно необходимо будет обратиться либо к нотариусу, либо в юридическую консультацию.

Для избежания проблем, которые связаны с неправильным составлением договора, лучше всего консультироваться с юристами.

Каким требованиям должны отвечать стороны

Основные требования к участникам сделки заключаются в следующем:

  1. Кредитор и заемщик должны быть совершеннолетними. При этом возраст может составлять от 18 до 60 лет.
  2. Гражданство РФ.
  3. Регистрация на территории государства.
  4. Также стоит особое внимание уделить документам, которые разрешают осуществление деятельности финансового характера для кредитора.

Чему обратить особое внимание

При отсутствии возможности у заемщика выполнения оговоренных условий, то ему нужно будет оставить имущество для последующей продажи и осуществить передачу собственности для погашения задолженности и прочих трат.

Поэтому особенное внимание при оформлении данной сделки необходимо уделять следующим параметрам:

  1. Оценке залогового имущества.
  2. Нотариальному заверению договора.
  3. Указанию денежных сумм прописью.

Правила оформления договора займа под залог

Подобный договор должен содержать следующие пункты:

  1. Предмет договора.
  2. Преамбула.
  3. Залоговое имущество.
  4. Сроки исполнения кредитных обязательств.
  5. Форс-мажор.
  6. Разрешение конфликтов.
  7. Реквизиты сторон.
  8. Подписи.

Пакет документов

Оформление данного соглашения — серьезное финансовое мероприятие, которое требуют скрупулезного заполнения следующих документов:

  1. Самого соглашения.
  2. Договора имущественного залога.
  3. Акта передачи объекта.

Помимо этого, потребуется гражданский паспорт РФ от каждого участника сделки.

Пример заполнения

На сегодняшний день примеры заполнения данных соглашений можно найти и скачать в свободном доступе в Интернете. Обычно они находятся на специализированных сайтах, которые обеспечивают информационную поддержку по данному вопросу.

Между физлицами

Согласно закону, физлица могут осуществлять такую сделку устно. Если же кредит обеспечивается залоговым имуществом, то документы нужно оформлять письменно.

Между юридическим и физическим лицом

Что касается образца договора займа под залог, он должен включать:

  1. Точные сведения о моменте передачи средств.
  2. Способы получения денег от кредитора.
  3. Данные о залоге и обязательствах, которые связываются с его сохранением.
  4. Прочую информацию.

Между юрлицами

Что касается соглашений займа и залога, которые заключаются между юридическими лицами, то они должен включать все те пункты, которые являются стандартными и установленными законодательством. Обязательно должны быть указаны сроки кредитования и характер погашения задолженности. Также важно указывать характер кредитных отношений — являются ли они процентными или беспроцентными.

Какая информация содержится в документе

Подобное кредитное соглашение должно содержать следующие сведения:

  1. Предмет займа, а также размер ставки за использование денег.
  2. Дата, на которую была осуществлена передача предмета вместе с описанием залогового имущества.
  3. Условия его хранения на время кредитования.
  4. Обязательства сторон при потере имущества одного из участников.

Какое имущество можно предоставить

Более популярными видами залогового имущества на сегодняшний день являются:

  1. Объекты недвижимости.
  2. Автомобили.
  3. Драгоценные металлы.
  4. Ценные бумаги.

Основные пункты договора

Основными пунктами данного соглашения являются:

  1. Предмет займа.
  2. Права сторон.
  3. Обязанности сторон.
  4. Дополнительные условия.

Важно помнить, что данное соглашение регламентируется ГК РФ. В соответствии с этим документом, он может вступить в силу после того, как предмет договора будет передан заемщику.

Именно поэтому обязательным условием оформления данной сделки является определение точной даты передачи денег и указания данной информации по соглашению.

Как снизить риски

Подобный тип кредитования сводит на нет большинство стандартных рисков, которые  предполагаются данным типом сделки. В этой ситуации залог является наиболее эффективным средством для повышения ответственности кредитуемого лица.

По вопросам рисков кредитуемого лица по поводу собственного имущества, то снижению рисков поспособствует независимая оценка имущества и выдвижение адекватных требований по сохранности имущества.

Возврат средств

В соглашении о займе с залогом между физлицами обязательно обозначается график осуществления платежей.

Он являет собой таблицу, в которой необходимо обозначить:

  1. Величину платежа.
  2. Порядковый номер платежа.
  3. Размер суммы перечисления.

Долг должен погашаться в соответствии с этим графиком. В качестве исключения может являться досрочное погашение. Данный момент стоит обязательно прорабатывать предварительно.

Источник: http://autoexpertnost.ru/kak-oformit-dogovor-zajma-pod-zalog-imushhestva/

Добавить комментарий