Договор лизинга автомобиля для юридических лиц

Содержание

8(499)938-71-68

Особенности договора лизинга для юридических лиц

Лизинг – это вид долгосрочной аренды, при которой у арендатора есть возможность впоследствии выкупить имущество. В течение всего периода действия договора, лизингополучатель обязан ежемесячно выплачивать организации определенную сумму денежных средств, оговоренную в соглашении.

По окончании срока действия договора лизинга, предмет аренды переходит в собственность лизингополучателя.

В целом, основные моменты лизинга транспортных средств для юридических лиц мало отличаются от условий, предусмотренных для заключения этого договора с физическими лицами. Однако при заключении договора с лизингополучателем – юридическим лицом, необходимо соблюдать определенные особенности.

Какой транспорт может быть приобретен по договору лизинга

Транспортное средство, приобретаемое на таких условиях, может быть любым, в зависимости от сферы действия компании. Транспорт, используемый предприятиями, может быть предназначен для непрерывного процесса производства, для перевозки товара, а также для доставки сырья.

Помимо производственной техники, руководителю организации может потребоваться и обычный легковой автомобиль, для своей мобильности (авто дает возможность оперативно решать возникающие задачи).

Самыми популярными видами транспорта, приобретаемыми юридическими лицами, стали:

  1. Легковые авто, вне зависимости от класса транспорта и модели.
  2. Грузовые автомобили любого размера и предназначения.
  3. Автобусы любой вместимости (могут потребоваться для организации корпоративных перевозок сотрудников).
  4. Специальная техника для ведения сельского хозяйства.

Приобретение автомобиля в виде лизинга набирает популярность. Такой договор позволяет расширить автопарк производства без лишних капиталовложений.

Требования к лизингополучателю-юридическому лицу

К понятию лизингополучатель относится любая компания, предприятие или организация, планирующая приобретение авто путем заключения такого договора. Индивидуальные предприниматели не относятся к такой категории, так как к ним применяются условия договора лизинга с физическими лицами.

Чтобы получить возможность оформить договор лизинга, юридическое лицо должно соответствовать определенным требованиям:

  1. Хорошая кредитная история, без каких-либо проблемных ситуаций.
  2. С момента регистрации компании должно пройти не менее полугода.
  3. Работа организации должна приносить прибыль. Договор не заключается с убыточными предприятиями.
  4. Уставной капитал компании должен быть на должном уровне.

Даже если юридическое лицо не соответствует одному или нескольким из представленных требований, лизинговые компании все равно могут оформить с ними договор. При расторжении договора они ничего не потеряют, так как автомобиль всегда можно будет продать по его рыночной стоимости.

Какие документы необходимы

Одно из основных отличий лизинга юридических лиц от лизинга простых граждан – предоставляемый пакет документов. Для заключения договора необходимо предоставить:

  1. Официальную заявку, подписанную руководителем организации.
  2. Специальную анкету, где указывается модель транспортного средства, общие пожелания к авто, а также требования к техническим устройствам, действующие на предприятии.
  3. Копию уставных документов юридического лица.
  4. Копию приказов о назначении руководителя компании.
  5. Копию паспорта руководителя.
  6. Копию свидетельства, при помощи которого можно подтвердить выбранную систему налогообложения организации.
  7. Финансовую документацию (предоставляется только по требованию лизинговой компании).
  8. Справки из банка, где указаны действующие счета.

Для оформления договора, лизинговая компания может потребовать у клиента предоставления и других документов, к примеру, справок из кредитных организации, гарантийного письма или обоснования, почему юридическому лицу необходимо приобрести новый автомобиль в свой автопарк.

Такие требования обусловлены нестабильностью экономической ситуации и желанием лизингодателя обезопасить себя от возможного срыва сделки.

При предоставлении полного пакета документов, рассмотрение заявки на заключение договора лизинга проходит гораздо дешевле. Кроме того, все документы помогут получить положительное решение.

Преимущества приобретения авто в лизинг

Основное преимущество, за которым гонятся юридические лица, желающие оформить договор лизинга – возможность приобретения транспорта за невысокую стоимость. Удобство такого способа заключается в том, что платежи вносятся в несколько этапов небольшими суммами.

По истечении срока, указанного в договоре, юридическое лицо может выкупить транспорт за остаточную стоимость. Если же потребность в нем иссякла, организация может отказаться от выкупа.

Второе преимущество использования именно такого способа – то, что за время действия договора стоимость имущества снижается. Поэтому при наступлении момента выкупа авто, итоговая стоимость может оказаться значительно ниже той, которая ожидалась вначале.

При приобретении авто в лизинг, юридическое лицо может самостоятельно выбрать удобную для него программу, чтобы получить от такой сделки наибольшую выгоду.

Отрицательные моменты договора лизинга

Помимо положительных сторон, договор лизинга имеет и ряд отрицательных моментов:

  1. Большая переплата за транспорт.
  2. Ухудшение характеристик за период эксплуатации транспорта.
  3. Значительное уменьшение стоимости транспорта к моменту выкупа.
  4. Большая ставка по договору страхования.
  5. Необходимость оформить полис КАСКО.
  6. У предприятия отсутствует возможность полноправно пользоваться транспортным средством, так как фактически оно будет находиться в собственности у лизинговой компании.

Несмотря на такое количество недостатков, лизинг авто – удобный способ приобрести транспорт, не выплачивая при этом его полную стоимость единовременным платежом.

Источник: http://AutoLegal.ru/avtomobil-v-lizing/lizing-avto-dlya-yur-lic/

Договор лизинга автомобиля (машины) для юридических лиц

Покупка любого транспортного средства сопровождается большими затратами, поэтому многие компании прибегают к лизингу.

Лизинг представляет собой право на аренду выбранного транспорта в течение определенного времени с последующей возможностью выкупа. Сделка между сторонами происходит на основании договора, в котором определяются все условия.

По договору лизинга (финансовой аренды) транспортного средства одна сторона обязуется передать на определенных условиях другой стороне конкретное транспортное средство.

Сторонами по договору лизинга являются:

  • лизингодатель – организация, передающая транспорт в аренду;
  • лизингополучатель – организация, получающая автотранспорт во временное пользование.

К лизингополучателю выдвигается ряд условий, среди которых можно выделить:

  • период работы организации. В зависимости от требований арендодателя минимальный срок работы компании может варьироваться в течение 6 месяцев – 2 лет;
  • наличие собственного положительного капитала;
  • отсутствие непокрытых убытков за последний отчетный период;
  • наличие баланса, сопоставимого со стоимостью арендуемой техники.

Основное отличие лизинга от стандартной аренды заключается в том, что в договоре лизинга принимает участие третья сторона – продавец автотранспорта, который по договору купли – продажи передает за условленную плату лизингодателю выбранное лизингополучателем автотранспортное средство.

Предметом договора могут быть:

  • легковые или грузовые автомашины;
  • автобусы;
  • специализированная техника.

Предмет договора должен быть подробно характеризован, то есть в документе в обязательном порядке указываются:

  • марка и модель транспорта;
  • мощность машины;
  • номера агрегатов.

Договор финансовой аренды регламентируется:

В настоящее время лизинг может быть одним из следующих видов:

  • финансовый. Договор заключается на срок полезного использования автотранспорта, по окончании которого остаточная стоимость предмета лизинга близка к нулевой отметке. Объект аренды по окончании срока договора передается в собственность лизингополучателю;
  • оперативный. Срок использования арендуемого транспорта определяется сторона и составляет меньше полезного срока. По окончании действия документа автотранспорт может быть передан лизингодателю или выкуплен лизингополучателем по остаточной стоимости;
  • возвратный. Платежи, установленные договором лизинга передаются лизингодателю в форме товаров, которые изготовлены при помощи арендуемого транспортного средства.

В отдельный вид можно выделить такую форму лизинга, как сублизинг. Сублизинг представляет собой передачу арендуемого по договору лизинга имущества третьей стороне.

Существенные и основные условия

Договор финансовой аренды заключается на определенных сторонами условиях лизинга автомобиля юридическими лицами, среди которых наиболее существенными являются:

  • предмет договора – транспортное средство, выбранное лизингополучателем;
  • стоимость договора. В цену входят затраты на приобретение, доставку и при необходимости монтаж объекта аренды, а так же доход, который должен получить лизингодатель;
  • наличие (отсутствие) первоначального взноса;
  • при наличии размер первоначального взноса, который может составлять 15% – 30% от цены договора;
  • определение порядка расчета. Чаще всего в дополнение к договору составляется график платежей, который может быть регрессивным (размер платежа уменьшается с течением срока договора), аннуитетным (постоянным в течение всего срока аренды) или сезонным (оплата взносов производится сезонно в зависимости от сезонности работы компании);
  • объем предоставляемой услуги: исключительно аренда автотранспорта или аренда с последующим правом выкупа автомашины по остаточной стоимости;
  • порядок получения транспортного средства заинтересованной стороной. В документе должно быть указано определенное время и место, а так же иные условия сопутствующие передаче арендуемого имущества;
  • порядок проведения ремонта автотранспорта и его содержания. По условиям договора данная обязанность может быть возложена на любую сторону;
  • обязанность страхования автотранспорта (ОСАГО). Приобретение страховки в большинстве случаев возлагается на лизингополучателя, но условиями договора может быть определен и иной порядок;
  • балансовый учет арендуемого автотранспорта. По соглашению сторон автомашина может находиться как на балансе лизингодателя, так и на балансе лизингополучателя;
  • права и обязанности сторон, участвующих в договоре;
  • ответственность сторон в случае нарушения условий заключенного договора. Ответственность должна быть установлена в соответствии с ГК РФ.

Документ может содержать и иные условия, если между сторонами договора достигнуты определенные соглашения.

На что обратить внимание при заключении

Заключение договора лизинга производится после предоставления лизингодателем пакета документов, в состав которого входят:

  • устав организации – лизингополучателя или иные учредительные документы;
  • документ, утверждающий назначение руководителя компании;
  • копия паспорта директора и главного бухгалтера;
  • доверенность на представителя организации с правом заключать договора подобного характера;
  • лицензия на осуществление деятельности (при условии обязательного лицензирования);
  • выписка из реестра юридических лиц или свидетельство о внесении организации в единый реестр;
  • документ о постановке организации на налоговый учет;
  • баланс компании за прошедший год, заверенный сотрудником налоговой инспекции;
  • выписка из банка об отсутствии долгов;
  • ведомость по главным средствам компании;
  • документ, подтверждающий оборот компании по банковским счетам;
  • справка об обременениях;
  • документы гаранта, в качестве которого может выступать банк или третье лицо.

Договор лизинга техники заключается в письменной форме. При этом документ может быть подписан тремя сторонами (лизингодателем, лизингополучателем и продавцом) либо состоять из двух частей (непосредственно договора лизинга и договора купли продажи).

На документе должны быть:

  • реквизиты компаний;
  • подписи представителей сторон;
  • печати организаций.

Образец договора лизинга автомобиля для юридических лиц можно скачать по ссылке.

Срок заключения договора лизинга автомобиля для юридических лиц

Договор финансовой аренды вступает в силу с момента его заключения и действует:

  • до полного исполнения сторонами всех обязательств;
  • до даты прекращения, согласованной сторонами;
  • по взаимному согласию;
  • до момента расторжения одной из сторон.

Лизингодатель имеет право досрочно расторгнуть документ, если:

  • от арендатора техники не поступают платежи, предусмотренные графиком, более чем за два периода;
  • транспортное средство используется с нарушением условий;
  • после проверки выявлено ухудшение состояния автомобиля.

Арендатор транспортного средства имеет право досрочно расторгнуть договор, если:

  • техника не передана в пользование в установленные документом сроки;
  • некачественно или не в надлежащие сроки произведен ремонт техники, при условии, что данная обязанность возложена на арендодателя;
  • транспортное средство стало непригодным вследствие непреодолимой силы.

Нарушения

В соответствии с договором лизингодатель обязан:

  • купить автомобиль у продавца;
  • передать техническое средство арендатору в указанный срок.

В свою очередь лизингополучатель обязан:

  • своевременно проводить обслуживание и ремонт транспортного средства, при условии, что данная обязанность возложена на арендатора;
  • страховать автотранспорт в соответствии с существующим законодательством;
  • принимать все риски, связанные с эксплуатацией техники;
  • своевременно вносить платежи, предусмотренные договором.

В случае нарушения обязанностей лизингодателя вторая сторона имеет право расторгнуть заключенный договор до истечения его срока действия.

В случае нарушения обязанностей лизингополучателя арендодатель имеет право:

  • досрочно расторгнуть договор;
  • взыскать с арендатора неустойку в виде денежных средств за просрочку платежей;
  • взыскать пеню за несвоевременный возврат арендного имущества после истечения срока договора.

Подача претензии

Споры по договору лизинга могут решаться:

  • путем ведения переговоров между сторонами, заключившими соглашение. Данный порядок является приоритетным, так как не требует дополнительных затрат от сторон;
  • претензионным путем, то есть в адрес организации, нарушившей условия договора, направляется письменный документ, требующий ответа;
  • в судебном порядке.

Прежде чем подавать иск в суд необходимо прибегнуть к помощи первых двух способов.
В настоящее время четкого шаблона претензии нет.

Документ составляется в произвольной форме, однако следует учитывать, что в претензии необходимо указать:

  • наименование организации, в которую направляется документ;
  • наименование организации, составившей документ;
  • название документа;
  • подробное изложение сути возникшей проблемы;
  • перечень требований (неустойки, пени, возврат и так далее);
  • срок, в течение которого документ должен быть рассмотрен;
  • срок, отведенный на исполнение обязательств.

Претензия может быть передана второй стороне по договору:

  • лично. При этом рекомендуется сделать отметку на второй копии документа о дате его принятия и заверить принятие подписью представителя компании;
  • по почте. Отправлять документ рекомендуется заказным письмом с обязательным уведомлением о вручении адресату.

К претензии рекомендуется приложить копии документов, подтверждающих нарушение условий договора лизинга.

Если ответ на претензию в указанное время не получен, то потерпевшая сторона может обратиться в суд.

Досрочное погашение

Покупка автомобиля в лизинг целесообразна при ограниченном бюджете юридического лица и дает возможность использовать необходимую технику за небольшую плату.

Если у компании появились свободные денежные средства, то можно выкупить транспортное средство досрочно (при условии, что данное действие не противоречит заключенному договору).

При досрочном погашении задолженности лизингодатель обязан самостоятельно вычислить остаточную стоимость технического средства и письменно уведомить о сумме арендатора.

https://www.youtube.com/watch?v=io6AvPhIrME

Взаимоотношения между сторонами оформляются дополнительным соглашением к существующему договору.

Переуступка прав

Лизингополучатель может переуступить право по договору лизинга третьей стороне исключительно с согласия арендодателя. Сделка должна быть оформлена соответствующим договором, в котором принимают участие все три стороны.

Переуступка прав может сопровождаться:

  • оформлением долевой (совместной) собственности на транспортное средство. Доля каждого совладельца определяется в процентном соотношении выплаченных платежей к стоимости техники;
  • переоформлением прав собственности на третье лицо. В этой ситуации новый арендатор обязан выплатить предыдущей организации частичную стоимость автотранспортного средства (стоимость определяется с учетом амортизационного износа).

После переуступки прав новый лизингополучатель обязан принять на себя все обязанности заключенного договора (в том числе и обязанность по оплате платежей).

Замена стороны по договору

Если переуступка прав производится лизингополучателем, то замена стороны по договору лизинга может быть осуществлена по требованию лизингодателя. Данная операция так же производится по предварительному соглашению сторон.

Договор на замену стороны заключается между новым арендатором и владельцем технического средства, при этом обязательно и участие предыдущего арендатора.

После заключения договора замены лизингополучателем становится новая компания, которой передается арендуемое транспортное средство для временного пользования.

В свою очередь арендатор обязан не только оплачивать постоянные платежи по договору лизинга, но и выплатить часть средств бывшему владельцу автотранспорта.

Причины замены стороны могут быть различными, начиная от отсутствия необходимости в данной единице техники и заканчивая частичными неисполнениями обязательств. Лизингодатель не обязан давать объяснения другой стороне.

Договор лизинга сродни договору кредитования и аренды. Он так же является возмездным и заключается на определенных условиях.

Приобретение транспортных средств в лизинг выгодно не только компаниям, непосредственно осуществляющим какую-либо деятельность, но и лизинговым организациям, получающим прибыль от аренды техники.

: Почему выгодно оформлять автомобиль в лизинг на юр.лицо

Источник: http://provodim24.ru/dogovor-lizinga-avtomobilja-dlja-juridicheskih-lic.html

Подводные камни лизинга: договор для юридических лиц + лизинг авто

В статье разберем подводные камни лизинга. Узнаем, на какие нюансы договора стоит обратить внимание юридическим лицам и какие дополнительные обязательства будут у клиентов при лизинге автомобилей. Мы подготовили для вас рекомендации, которые помогут заключить выгодный договор лизинга.

Важные моменты договора лизинга

Лизинг в последнее время стал популярной формой приобретения дорогостоящего имущества. Услуги такого рода активно продвигаются лизинговыми компаниями, которые работают самостоятельно или в составе финансовых групп с банковскими учреждениями.

Основные преимущества лизинга заключаются в возможности оптимизации налогов. Частные лица в РФ получили возможность заключать такого рода соглашения только в 2010 году. Но независимо от того, кто оформляет лизинг — юр.

лицо или обычный человек, нужно обращать внимание на возможные подводные камни подобных соглашений.

Обычно договор лизинга — это вариант договора долгосрочной аренды. Но в этом случае лизингодатель специально приобретает имущество, которое затем передает в пользование лизингополучателю.

Соглашения предусматривают право клиента выкупить полученное имущество по остаточной стоимости после окончания срока договора.

Но это условие по согласованию сторон может и отсутствовать — тогда имущество, полученное в лизинг, должно быть возвращено лизинговой компании по истечении срока соглашения.

Рассмотрим, какие моменты лизингового договора заслуживают особого внимания:

  • Подробное и точное описание предмета лизинга.
  • Права и обязанности лизингополучателя.
  • Порядок расчета лизинговых платежей и их уплаты.
  • Срок договора лизинга.
  • Порядок страхования лизингового имущества.
  • Особенности государственной регистрации предметов лизинга.
  • Порядок одностороннего расторжения договора.

Лизинговый договор в любом случае должен быть заключен в письменной форме.

В определенных ситуациях законом предусмотрена также его государственная регистрация. Сторонами сделки по такому соглашению выступают лизингополучатель, лизингодатель и поставщик. Но последний действует лишь в рамках договора купли-продажи, который оформляется отдельным документом.

Предмет договора

Любой договор лизинга должен содержать подробное и точное описание предметов лизинга. Для автомобилей указывается марка, модель, цвет, VIN номер, для недвижимости — площадь, местонахождение и т. д. Если предмет лизинга будет описан в соглашении недостаточно подробно, то такой договор легко может быть признан недействительным.

Предметом лизинга может быть практически любое имущество.

Хотя законодательство устанавливает определенные ограничения, согласно которым не могут выступать предметами лизинга земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, запрещенное к свободному обращению.

В договоре оговаривается также порядок передачи предметов лизинга — место и время и сроки.

Права и обязанности лизингополучателя

Каждый лизингодатель старается обезопасить себя по максимуму и составить договор исходя из своих интересов. Лизингополучателю при этом стараются дать минимум прав, а вот обязанностей — наоборот, по максимуму. Этот момент нужно обязательно учитывать и внимательно знакомиться с текстом договора до его подписания.

Основная обязанность лизингополучателя — своевременно вносить лизинговые платежи.

Но часто ему также приходится принимать на себя и дополнительные обязательства, которые сводятся к выполнению требований по страхованию, предоставлению лизингодателю возможности контролировать использование имущества и т. д. Иногда в договор могут включить и совершенно неприемлемые для лизингополучателя обязанности.

За нарушение обязательств по договору лизинга предусматриваются штрафы, а иногда лизингодатель может пойти и на одностороннее расторжение соглашения.

Лизинговые платежи

Один из самых главных моментов в договоре лизинга — порядок расчета лизингового платежа. Он может быть сезонным, равномерным (аннуитетным) или нисходящим. Иногда согласовывают и вовсе индивидуальный график.

В любом случае надо обратить на него особое внимание. Нередко компании выводят НДС за график, начисляя его уже отдельно.

На первый взгляд, ежемесячный платеж в этом случае кажется меньше, но по факту к нему надо добавлять еще 18%.

Обязательно надо рассчитать полную переплату по договору. Для этого потребуется прибавить к сумме всех лизинговых платежей аванс, а также комиссию лизинговой компании и выкупную стоимость. Только увидев реальную переплату, можно принимать решение о том, выгодно конкретное предложение или нет.

Срок договора лизинга

В договоре лизинга должен быть оговорен его срок. Именно это время лизингополучателю понадобится для оплаты лизинговых платежей, и лишь затем у него появиться право выкупа. Досрочную выплату по договору предусматривают довольно редко.

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

На словах менеджеры компаний утверждают, что никаких проблем с этим не возникнет и достаточно будет лишь письма. На практике за досрочное погашение часто требуют уплатить часть или все проценты по первоначальному соглашению.

Лучше всего постараться зафиксировать договоренность о возможности досрочных выплат в самом лизинговом договоре. Это может быть довольно сложно, но верить менеджеру на слово все же не стоит.

Страхование имущества, передаваемого в лизинг — обязательное условие договора. Лизингодатель может взять на себя эту обязанность, но в этом случае расходы все равно лягут на плечи лизингополучателя.

Если страхованием занимается лизингодатель, то для лизингополучателя отпадает необходимость заключать отдельный договор со страховой компанией, но с другой — он практически лишается возможности выбора страховщика.

В итоге часто возникает ситуация, когда лизингодатель страхует имущество в компаниях-партнерах по невыгодным тарифам для лизингополучателя (в плане дальнейших выплат при страховом случае).

Регистрация имущества

Если предметом лизинга является имущество, которое подлежит государственной регистрации, то обязанность постановки на учет возлагают на лизингополучателя. Лизингодатель может также взять на себя эту функцию, но не бесплатно, а за отдельную и немалую плату. Например, регистрация автомобиля в ГИБДД может обойтись в 10 — 20 тысяч рублей.

Отдельно надо обратить внимание на то, кто будет являться балансодержателем, т. е. платить налог на имущество. Если им выступает лизингодатель, то платежи по договору будут выше.

Расторжение договора

Клиенту расторгнуть договор лизинга в одностороннем порядке довольно сложно. Для этого надо найти существенные нарушения, допущенные лизинговой компанией. Обычно расторжение договора инициирует лизингополучатель лишь при длительной задержке передачи предметов лизинга.

Гораздо больше прав по расторжению договора в одностороннем порядке предусматривается для лизингодателя. Причинами для таких действий могут стать почти любые нарушения обязательств лизингополучателем.

Несвоевременно внесенный платеж, поздно переданные документы по страховке и т. д. — все это может стать причиной для расторжения договора в одностороннем порядке. Имущество при этом лизингодателем будет изъято, а платежи лизингополучателю никто не вернет.

Подводные камни лизинга автомобиля

Лизинг авто для юридических и частных лиц имеет собственные подводные камни, о которых также стоит знать.

Обычно на эксплуатацию автомобиля в этом случае устанавливается ряд ограничений: по максимальному пробегу, территории эксплуатации и т. д.

Имущество, полученное в лизинг, нельзя сдать в субаренду или передать третьим лицам на других основаниях. Нередко лизинговые компании также требуют обслуживать авто лишь в определенных сервисах.

Иногда встречаются и другие нюансы. Например, при угоне ряд лизинговых компаний требует от лизингополучателя вносить платежи до момента получения выплат от страховой компании. С этим могут возникнуть проблемы, которые в ряде случаев приходится решать годами. А все это время лизингополучателю придется платить деньги за отсутствующую машину.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Подводные камни лизинга оборудования

Подводные камни договора на лизинг оборудования связаны с конкретным приобретаемым имуществом.

Если клиент хочет приобрести узкоспециализированное оборудование, то лизинговая компания будет настаивать на увеличении суммы аванса, привлечении поручителей или предоставлении залога.

Спрос на редкое или подходящее лишь для конкретного производства оборудование фактически отсутствует, а значит, риски лизингодателю придется покрывать другими способами.

Стоит также задуматься и о сроке службы оборудования, которое планируется приобрести в лизинг. Он должен быть довольно длительным, чтобы вам удалось получить выгоду от сделки.

Иначе к концу договора может получиться ситуация, когда все имущество уже стало ветхим, и выкупать его не имеет смысла.

Лизинговые компании также обращают внимание на этот момент, и от срока службы приобретаемого оборудования будут зависеть все условия сделки.

Также прочитайте: Кредит на оборудование для малого бизнеса — ТОП-15 банков, условия и документы

Советы нашим читателям

Приобретение любого имущества в лизинг требует от лизингополучателя предельной внимательности. Лизинговые компании — это коммерческие организации, и они стремятся заработать на клиенте по максимуму.

Заключить более выгодную сделку можно, следуя нескольким простым советам:

  • Определитесь с конкретным предметом лизинга, а также его продавцом. Сотрудники лизинговой компании могут помочь с выбором автомобиля, некоторых видов оборудования и поиском подходящего поставщика, но за эту услугу могут брать отдельную комиссию.
  • Сравнивайте предложения. Если поставщик сотрудничает с конкретной лизинговой компанией, то следует для начала запросить коммерческое предложение у него. Стоит также обратиться в компанию и напрямую. Нелишним будет получить предварительные предложения и от конкурирующих организаций.
  • Не доверяйте на 100% предварительным расчетам. Условия сделки, которые попадут в договор, могут значительно отличаться.
  • Узнавайте о наличии государственных субсидий. За счет участия в них можно существенно сэкономить.
  • Всегда читайте договор перед его подписанием. Очень часто в нем скрыто огромное число подводных камней, существенно влияющих на переплату и другие важные моменты.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/podvodnye-kamni-lizinga.html

Договор лизинга автомобиля, оборудования для юридических лиц

Договор лизинга представляет собой письменное соглашение, согласно которому одна сторона приобретает автомобиль для другой стороны, которой передает его во временное пользование на определенный срок и за конкретную плату. Оно может заключаться фирмами и обычными гражданами.

Юридические лица, особенно которые только начали свою деятельность, нуждаются в покупке того или иного типа оборудования. Однако, не всегда на эти цели имеются денежные средства. В этом и поможет оформление лизинга. Физические лица могут воспользоваться этой сделкой, если нужно приобрести крупную и дорогую технику.

Лизинг для организаций и граждан

Лизинг автомобиля очень схож с его арендой, так как транспортное средство не принадлежит человеку, у которого он находится в пользовании.

В связи с этим машина не может быть продана, подарена или просто передана для пользования другому гражданину.

Но пользователь обязан следить за состоянием транспорта, оформлять страховку ОСАГО, проходить технический осмотр, своевременно менять шины согласно сезону и выполнять прочие действия по его обслуживанию.

При лизинге платежи за автомобиль, также как и в случае автокредита, вносятся частями. Поэтому данные способы покупки выгодно отличаются от приобретения за наличный расчет.

Но между займом и лизингом существует одно достаточно серьезное отличие: при первом варианте покупатель приобретает право собственности только по истечении срока соглашения, а при втором – он становится владельцем сразу после подписания договора.

К сторонам соглашения относятся

Лизингодатель. Данное лицо покупает транспортное средство, которое необходимо лизингополучателю, и передает его во временное пользование последнему за определенную денежную сумму.

Лизингополучатель. Это лицо, которому необходимо транспортное средство;

Продавец. У этого лица лизингодатель приобретает машину в установленный срок и за конкретную плату.

Ими могут быть как физические, так и юридические лица на равных правах. При этом допускается заключать договор гражданам РФ и иностранцам. Процедура реализации лизинга для граждан и организаций во многом похожа, однако есть некоторые различия.

Юридические лица, приобретая транспортное средство таким способом, имеют возможность поставить его на балансовый счет организации в качестве основного. Кроме того, они располагают правом списывать топливо, расходные материалы, принадлежащие им по соглашению лизинга. Также организациям приходится собирать больше документов для заключения договора, к которым относятся:

  • Анкета, заполненная от руки;
  • Свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию;
  • Справка из реестра, в которой отражены все регистрационные действия компании;
  • Устав организации;
  • Документ, удостоверяющий уплату налогов.

Для обычных граждан процедура несколько упрощена тем, что для заключения договора лизинга достаточно иметь при себе:

  • Документ, удостоверяющий личность;
  • Водительские права;
  • Бумаги, в которых указан уровень доходов лизингополучателя.

Важно: Точный список документов следует узнавать непосредственно в государственных органах, так как он может немного меняться.

Какие разновидности соглашений существуют?

В зависимости от того, в каком объеме передаются права, лизинг подразделяется на два вида. Физическим и юридическим лицам обычно предлагают следующие его типы

Финансовый. В процессе оформления этого соглашения стороны устанавливают срок, по истечении которого лизингополучатель обязуется выкупить автомобиль. Такой лизинг предоставляет возможность в дальнейшем стать полноправным владельцем необходимой техники.

Операционный. При его заключении транспортное средство должно быть возвращено лизинговой фирме. Такая разновидность договора идеально подходит тем, кто хочет на время арендовать дорогостоящий автомобиль. Причем срок может быть установлен сторонами довольно длительный.

Используя операционный лизинг, пользователь имущества может сменить машину на другую, когда срок соглашения подойдет к концу. Таким образом, не нужно решать вопрос о продаже уже не нового транспортного средств. Таким образом, при лизинге без выкупа эта услуга сродни аренде на длительный срок.

Граждане и организации имеют возможность отдать предпочтение тому виду, который больше подойдет в зависимости от цели заключения лизинга автомобиля или другого оборудования.

Что входит в содержание договора?

Договор лизинга заключается в письменной форме. Гражданское законодательство не предусматривает точного его содержания, но на юридической практике сложились некоторые правила. Так к условиям соглашения относят следующие.

Предмет договора, то есть тот объект, который передается лизингодателем в пользование лизингополучателю. Это должна быть любая непотребляемая вещь, которой и является транспортное средство. Автомобиль не может стать предметом, если он изъят из свободного обращения или для него определен особый порядок обращения.

Стоимость автомобиля. Она рассчитывается с учетом расходов лизингодателя на приобретение и передачу имущества, а также исходя из его дохода.

Порядок внесения платежей. Стороны должны обязательно определить сроки и размера денежных сумм, которые будет вносить лизингополучатель.

Объем прав владения, передаваемых лизингополучателю. Автомобиль может быть предан в пользование с дальнейшим выкупом или с возвратом по окончании срока.

Порядок передачи машины. Граждане должны указать, где именно будет осуществлена передача предмета договора, и как она будет происходить.

Условия обслуживания автомобиля. Обязательство по содержанию и ремонту транспортного средства возлагается на одну из сторон соглашения.

Страхование имущества. Стороны могут установить, кто именно из них будет осуществлять страхование предмета лизинга.

Меры ответственности лиц. Они определяются в соответствии с гражданским законом за ненадлежащее или неисполнение обязательств.

Важно: !! Указанные пункты должны быть отражены в договоре лизинга на покупку автомобиля, чтобы более полно раскрыть все вопросы и решение возможных негативных последствий. Это поможет избежать проблем в будущем.

Покупка транспортного средства в лизинг является наиболее выгодным видом сделки для тех, кто желает временно воспользоваться или приобрести автомобиль и прочее оборудование.

Лизинговым фирмам также такое направление удобно, потому что связано с наименьшими рисками. В случае чего автомобиль, которым уже пользовались, можно легко продать.

Также вероятность того, что плательщик окажется недобросовестным при покупке машины несколько ниже, чем по остальным видам имущества, потому что отказываться от автомобиля вряд ли кто-то захочет.

Подробнее о договоре лизинга:

Источник: https://blanki.online/dogovor_lizinga_avtomobilya.html

Образец договора лизинга автомобиля – заполненный, условия, срок, форма

Услуги лизинга развиваются очень активно в России. При этом одним из самых популярных направлений по-прежнему остается финансовая аренда автотранспорта. Благодаря лизингу автомобиль можно приобрести без существенных первоначальных затрат собственных средств. Но при заключении договора стоит быть очень внимательными.

Общие понятия

По своей сути лизинг является одним из видов аренды. Согласно договору лизингодатель обязуется приобрести у выбранного клиентом продавца определенное имущества и передать его в аренду лизингополучателю на определенный срок.

За услуги лизингополучателя взимается плата, которая оговаривается в договоре.

Рассмотрим, кто является сторонами лизинговой сделки:

  • лизингодатель – лицо приобретающее имущество, указанное лизингополучателем и передающее его в аренду на условиях договора;
  • лизингополучатель – лицо, для которого приобретается имущество;
  • продавец.

Лизинговый договор объединяет в себе элементы кредита, аренды и финансирования.

При осуществлении сделки обычно подписываются несколько соглашений:

  • лизинговый договор;
  • договор купли-продажи;
  • договор страхования.

При необходимости к участию в сделки могут привлекаться дополнительные стороны, например, банк, предоставляющий кредит страховой компании.

Предмет договора

Согласно лизинговому договору лизингодатель обязуется приобрести в собственность имущества согласно заказу лизингополучателя у выбранной им фирмы-продавца и передать его во временное владение лизингополучателю.

Лизингополучатель же обязуется вносить на согласованных условиях плату за предоставление автомобиля в лизинг, а также принимает на себя следующие обязанности покупателя:

  • страхование;
  • техническое обслуживание;
  • предъявление рекламаций поставщику;
  • государственную регистрацию.

Обязательно к договору прикладывается спецификация на автомобили и договор купли-продажи с продавцом.

Образец договора лизинга автомобиля

Юристы каждой лизинговой компании самостоятельно разрабатывают проект типового договора. Обычно он главным образом защищает интересы лизингодателя. Лизингополучатель по нему является в основном ответственным лицом.

Технически до момента подписания договора можно согласовать внесение изменения в него. Но на практике осуществить это достаточно сложно. Такую возможность предлагают обычно только относительно небольшие региональные компании, заинтересованные в привлечение клиентов.

Загрузить образец договора лизинга автомобиля для ознакомления можно по этой ссылке.

Существенные условия

Заключение лизинговой сделки требует обязательного внимательного отношения к документам. В противном случае можно заключить невыгодный для себя договор.

Совет. Знакомьтесь со всеми бумагами предельно внимательно, не дайте менеджерам лизинговой компании заболтать себя.

Особое внимание при заключении договора необходимо уделить существенным условиям, к которым относятся:

  • предмет договора;
  • стоимость, которая включает затраты на покупку имущества и доход лизингодателя;
  • срок действия;
  • порядок внесения регулярных платежей;
  • объем передаваемых прав;
  • правила и порядок передачи лизингового имущества;
  • обязанности по страхованию и техническому обслуживанию автомобиля;
  • порядок учета предмета лизинга;
  • ответственность сторон.

Необходимо заранее изучить объем передаваемых прав на имущество, предоставляемое во временное владение. Например, по договору обычно нельзя сдавать автомобиль в аренду, а его максимальный пробег ограничивается.

Для выезда на автомобили за пределы Российской Федерации необходимо обязательно заранее получить разрешение от лизингодателя. Иначе при прохождении границы возникнут проблемы, а договор может быть расторгнут.

Часто в договоре оговаривают только основные моменты и делается ссылка на различные правила и условия компании. Их нужно запросить перед подписанием соглашения у менеджеров лизингодателя.

Период, на который заключается договор, и срок лизинга обычно совпадают. Но нужно изучить обязательно и порядок внесения регулярных платежей и их размеры (часто их указывают только в графике платежей).

Если планируется досрочно выкупить имущество, то такую возможность надо оговорить заранее. Иначе можно столкнуться с мораторием на подобные операции и большими комиссиями, ведь лизингодателю выгоднее сдавать машину в аренду долго.

: Советы судьи

Что описывают обязанности Лизингополучателя

Согласно договору лизингополучатель принимает на себя обязательства по уплате регулярных платежей и первоначального взноса в размерах и сроки, установленных соглашением сторон.

Дополнительно на лизингополучателя могут возлагаться следующие обязанности:

  • страхование автомобиля по программе КАСКО;
  • техническое обслуживание машины;
  • оплату государственных пошлин и проведение регистрационных действий;
  • приобретения дополнительного оборудования (спутниковый маячок, сигнализация и прочее).

Законодательно разрешается перекладывать эти обязанности на лизингодателя. При этом с лизингополучателя обычно взимается дополнительная плата за услуги. Зато их стоимость можно включить в лизинговые платежи, что уменьшит единовременные затраты.

Важно! Невыполнение лизингополучателем обязанностей по страхованию, регистрации и обслуживанию автомобиля может являться основанием для расторжения договора. При этом суммы внесенные лизингополучателем ему не возвращаются.

Срок передачи имущества лизингополучателю

Обычно срок передачи имущества согласовывается всеми сторонами сделки. Существенное влияние  на скорость проведения операции оказывает влияние установленные в договоре купли-продажи сроки.

После поступления автотранспорта к дилеру его можно забрать максимум через 1-3 рабочих дня, договорившись предварительно с представителем лизингодателя о получении имущества и подписании акта.

Важно! Получение имущества возможно только при соблюдении всех условий, касающихся заключения договоров страхования и дополнительных соглашений.

Получив автомобиль, клиент должен поставить его на учет в ГИБДД самостоятельно или с помощью лизинговой компании или продавца. На эту операцию обычно отводиться максимум 3-7 рабочих дней.

Форма

Договор лизинга независимо от участвующего в сделке имущества и срок действия заключается всегда в письменной форме. По одному подписанному экземпляру вместе со всеми приложениями передается каждой из сторон сделки.

Дополнительные экземпляры могут потребоваться для заключения договора страхования или передачи в банк, предоставивший кредит лизинговой компании на финансирование сделки.

Понятие лизинга предусматривает заключение нескольких договоров:

  • обязательный договор лизинга (скачать);
  • договор купли-продажи (образец);
  • сопутствующие договора и соглашение (на страхование и прочее).

Законодательство требует, чтобы договор купли продажи обязательно содержал данные, позволяющие однозначно идентифицировать предмет лизинга. ри приобретении автомобиля это будет:

Обычно при лизинговых сделках составляется трех сторонний акт приема-передачи имущества.

Он подписывается тремя основными сторонами сделки:

  • лизингодателем;
  • лизингополучателем;
  • продавцом.

При участии в сделке юридических лиц подписи на документах ставят руководители или лица, действующие на основании приказа или доверенности. При этом копию документа предоставляющего право подписи акта.

Если лизингополучателем выступает физическое лицо, то подписать договор клиент может собственноручно, предъявив паспорт. Кроме того, получить предмет лизинга и подписать акт может лицо, действующее на основании нотариальной доверенности.

Важно! Не все дилеры и лизинговые компании разрешают представителям физических лиц подписывать документы даже при наличии нотариальной доверенности. Возможность таких действий надо уточнять заранее.

Индексирование платежей

Обычно размер установленных в лизинговом договоре платежей является окончательным и указывается в конкретной валюте. Однако некоторые компании оставляют для себя возможность индексации лизинговых платежей.

В этом случае по окончанию каждого года производиться индексация размера платежей с учетом фактического изменения цен на предметы лизинга. Обычно это выражается в повышении размера регулярных выплат.

Возможна индексация платежей и при незначительных нарушениях договора со стороны клиента, например, не своевременном представлении в компанию полиса страхования.

Порядок платежного документооборота

Согласно действующему законодательству организации могут учесть в расходах лизинговые платежи. При этом самого договора для этого недостаточно. Потребуется минимум график платежей и платежные поручения или чеки, подтверждающие их внесение.

Следует учитывать, что расходы по лизинговым платежам допускается учитывать для налогообложения только после подписания акта приема-передачи имущества.

Лизингодатель фиксирует доходы на день платежа или на последний день отчетного периода.

Завершение лизинговых отношений

Обычно лизинговые отношения завершаются после внесения лизингополучателям всех платежей по договору. При этом автомобиль может быть возвращен лизингодателю или выкуплен клиентом по стоимости, заранее оговоренной сторонами.

Иногда отношения по лизинговой сделке могут быть завершены раньше срока, установленного договором, это происходит в следующих случаях:

  • нарушение одной из сторон сделки принятых обязательств;
  • соглашение между сторонами.

В отдельных случаях допускается досрочный выкуп техники и прекращение договорных отношений.

Лизинг автомобилей является востребованной услугой особенно у представителей малого и среднего бизнеса. Стандартные условия договора достаточно четко оговорены в законодательстве и отработаны на практике. Но все равно необходимо учитывать возможные подводные камни и внимательно вычитывать подписываемые документы.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/obrazec-dogovora-lizinga-avtomobilya.html

Добавить комментарий