банковская гарантия для участия в тендере в сфере закупок

Содержание

8(499)938-71-68

Банковская гарантия для тендера в 2018 году

Проведение тендера – весьма затратное мероприятие, наполненное множеством финансовых рисков, особенно, для заказчика. Оно требует не только хорошей подготовки, но и максимальной финансовой безопасности, которую в состоянии обеспечить только банковская гарантия для тендера. Ее предоставляет соискатель, желающий принять участие в тендере.

Что такое банковская гарантия?

Так называется документ, обязывающий банк уплатить определенную сумму денег компании-заказчику в том случае, если исполнитель уклонился надлежащим способом выполнить условия заключенного между ним и кредитором договора. Существуют три вида банковских поручительств.

Тендерная банковская гарантия

Обеспечивает участие в конкурсах, закупках и торгах. Она является главным обеспечением того, что после окончания торгов участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, подписанному со своим заказчиком. Срок ее действия ограничен моментом подписания контракта между заказчиком и победителем, а размер не превышает 5% от будущей сделки.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

Данный документ предоставляет компания, которая стала победителем торгов. Он подтверждает право требования компании-заказчика выплаты компенсации банком в случае, если после подписания контракта исполнитель ненадлежащим образом выполнил свои обязанности по контракту. Размер такого обеспечения достигает 10% от стоимости контракта. Эти деньги идут на покрытие штрафов, пени и неустоек;

Банковская гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Предоставляется исполнителем в том случае, когда условия контракта предусматривают выдачу авансов и предоплат.

Сумма таких предоплат достигает 30% от стоимости контракта, поэтому прежде чем получить от заказчика аванс, исполнитель должен предъявить документ, подтверждающий право требования заказчика на выплату банком гарантийной суммы. Это делается в том случае, если уже выданный аванс был использован исполнителем не по назначению.

Все три вида таких поручительств часто используются на сегодняшний день, но существует множество иных видов такого поручительства.

Что такое тендерная гарантия?

Тендерная банковская гарантия – это документ, который выдается банком-гарантом в качестве подтверждения того, что в случае невыполнения надлежащим образом обязательств исполнителя, банк выплатит гарантийную сумму заказчику. Исполнитель нарушает обязательства перед заказчиком в случае, если:

  • отзывает заявку или меняет ее условия уже после того, как истек срок подачи заявок на участие в тендере;
  • после победы в тендере отказывается подписывать с заказчиком договор;
  • после подписания не выполняет указанные условия, закупок, предоставления услуг, выполнения работ.

Поручительство обеспечивает компенсацию расходов заказчика на проведение нового тендера.

По причине того, что конкурсант-победитель отказался от выполнения обязательств, заказчик упустил выгоду, из-за которой придется проводить новый тендер, чтобы найти нового исполнителя.

Банк компенсирует затраты, связанные с проведением повторного тендера. Этот вид гарантии применяется в случае проведения торгов на закупку товаров, работ и услуг.

Если ведется тендер на проведение работ, то размер гарантийных выплат составит не более 1% от стоимости контракта. Если проводятся торги на закупку товаров, то размер компенсационных выплат достигнет 5% от всего контрактного предложения. Срок такого обеспечения составляет 45-60 дней с момента вскрытия всех конвертов с предложениями заявителей на участие в торгах.

Если заявитель не стал победителем тендера, то обеспечение утрачивает свою силу. Если все-таки победил – заключается новая гарантия, именуемая посттендерной.

Финансовая гарантия является самым надежным видом поручительства. Она полностью обеспечивает право участия в тендерах, торгах не только «бизнес-гигантам», но сравнительно маленьким и молодым фирмам.

Поэтому, наш партнер МСП Банк, который является одним из лидеров в нише выдаче банковских гарантий, может предоставить нашим читателям электронную банковскую гарантию. Прямо сейчас вы можете подать заявку на предварительное одобрение получения банковской гарантии по этой ссылке, это займет у вас меньше минуты.

Когда необходимо обеспечение

Компании-заказчики требуют предоставить банковские гарантии для тендеров от своих потенциальных исполнителей по нескольким причинам:

  • Сковать действия участников тендера. Участник превращается в «заложника» условий, указанных в собственном предложении. В случае невыполнения своих обязательств исполнитель «дарит» заказчику сумму гарантийного обеспечения.
  • Чтобы отсеять слабых конкурсантов. Выдача обеспечения банком исполнителю похожа на процесс выдачи кредита. Банк не сразу принимает столь важное решение. Перед тем, как выдать исполнителю обеспечение, банк рассматривает множество факторов. Безусловно, на решение могут повлиять разные условия. Чтобы обеспечить гарантию, банк требует предоставления залога. На сегодняшний день самым распространенным видом залога за финансовое обеспечение является депозит в банке.
  • Обеспечить отсутствие недобросовестных исполнителей или тендерных рейдеров. Обычно торги, обеспеченные финансовыми гарантиями, не посещают такие участники. Для них это совершенно невыгодно.

Гарантийное обеспечение тендеров сможет вполне обезопасить любого заказчика по той причине, что недобросовестные участники просто не захотят терять свои собственные деньги, а те, для кого участие в тендере действительно важно, предоставят надежную банковскую гарантию.

Как оформить банковскую гарантию для тендера?

Выдача банковского обеспечения очень похожа на выдачу кредита. Если оформляется кредит на круглую сумму, например, целевой кредит, то банк имеет право требовать от должника отчета по его использованию. Если банк предоставляет гарантию, то должнику нет необходимости этого делать.

Чтобы оформить и получить тендерное обеспечение, исполнитель должен собрать и предоставить банку сравнительно маленький пакет документов. В него входят:

  • уставные документы организации-участника;
  • документы, подтверждающие участие заявителя в торгах и тендерах.

Практика показала, что наличие обеспечения необходимо при взаимодействии с государственными организациями, предприятиями. После того, как заявитель подал необходимые документы на рассмотрение в финансовое учреждение, через несколько дней (один-три) он получает уведомление о том, какое решение принято: получил он обеспечение или нет.

Если ответ положительный, то лицо, получившее гарантию, может подавать в тендерный комитет необходимую документацию. Услуга предоставления финансовой гарантии платная. Банк за свою работу требует комиссионные, которые не превышают 5% от суммы, затребованной организаторами торгов в качестве гарантийной выплаты.

Различия между гарантией и кредитом

Для участника тендера такой вариант является наиболее удобным и менее затратным, чем кредит, к тому же, оформляется за пару дней. Лицо, воспользовавшееся этой услугой, может вовсе не заботиться:

  • о подготовке к проверке своей компании кредитными комитетами;
  • о сборе средств, которые впоследствии должны стать исполнением обязательств перед кредитором;
  • о том, где найти средства, которые станут залогом перед банком.

Чтобы получить гарантию, клиенту нужно всего лишь представить банку необходимые документы и уплатить относительно небольшую сумму комиссии. Кредит же требует предоставления большого списка документов, поручительства от других лиц, оплаты определенной комиссии за оформление.

Очень важным моментом является то, что финансовые гарантии предоставляют только самые надежные банки, имеющие максимально положительную репутацию. Этот факт укрепляет позиции полного отсутствия любых финансовых рисков для клиентов.

Преимуществом такого обеспечения по тендеру является не только скорость принятия решения о ее выдаче, относительно малая плата за предоставление такой услуги, но и повышение уровня конкурентного преимущества участника, предоставившего тендерную банковскую гарантию перед другими заявителями тендера, которые этого не сделали.

Очевидно, что банковское гарантийное обеспечение имеет множество положительных сторон, выгодных банку, заявителю и организаторам тендеров.

Что такое БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ и ЗАЧЕМ ОНА НУЖНА? [НЕЗАПИЛЕНО] Финансовое обеспечение контракта

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЗАЯВКИ по 44-ФЗ ЭТО…? ПОНЯТНОЕ ОБЪЯСНЕНИЕ Что это такое? [Банковская гарантия]

Прикрепление электронной банковской гарантии (goszakup.gov.kz) | Бауыржан ТАТТИБЕК

Ключевые изменения в госзакупках / Изменения в 2018 год в сфере госзаказов / 44 ФЗ

Источник: http://otendere.com/bankovskaya-garantiya/vidy-bankovskix-garantij/kak-oformlyaetsya-bankovskaya-garantiya.html

Банковская гарантия для тендера – на участие, оформить, образец

Тендерная гарантия выдается финансовыми организациями  для того, чтобы  исполнитель заказа смог благополучно выиграть в тендере и заполучить выгодный контракт с крупным заказчиком.

Это отличный и наиболее выгодный способ обеспечения заявки на открытый аукцион, тендер или конкурс. Правильно составленные документы и предъявление их будущему заказчику гарантирует успешную сделку.

Определение

При проведении тендера заказчик идет на немалые риски, ведь он не знает какого лучше выбрать исполнителя для реализации собственного проекта.

Обеспечение финансовой безопасности является основной задачей при выборе принципала, и именно банковская гарантия для тендера может справиться с данными требованиями, в том числе и со стороны бенефициара.

Банковское поручительство – это документ, обеспечивающий выполнение совершения обязательств перед заказчиком (бенефициаром) при желании участвовать в тендере.

Соискателю достаточно обратиться в банк для получения документа и предъявить ее организации, являющейся организатором тендера. Если исполнитель откажется от выполнения своих обязательств и условий соглашения, то банк возместит заказчику размер понесенных им убытков.

Это отличная возможность для исполнителя получить достойный заказ, а для заказчика удостовериться в надежности партнера и компенсации любых убытков за счет гаранта.

Виды

Существует три основных вида банковских поручительств:

  • тендерная – позволяет участвовать в конкурсах, закупках и торгах, предоставляя обеспечение того, что участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, заключенному с заказчиком. Срок действия документа заканчивается на момент подписания контракта между двумя участниками сделки, а стоимость не превышает 5% от суммы будущей сделки;
  • исполнение условий договора – предоставляется компанией, победившей в торгах. Заказчик получают сумму компенсации, прописанную в договоре при нарушении условий документа самим исполнителем. Стоимость обеспечения достигает 10% от величины самого соглашения и идет на покрытие пеней, штрафов и неустоек;
  • возврат авансовых платежей – предоставляется исполнителем, если по условиям контракта предусмотрено внесение предоплаты или авансовых платежей в размере 30% от стоимости контракта.

Это далеко не все виды банковских гарантий и их разновидности напрямую зависит от условий сделки и условий заключаемого контракта.

https://www.youtube.com/watch?v=DBK3QjT5Q6E

Однако все их будет объединять основное предназначение банковского поручительства – обеспечить надлежащее исполнение всех условий обязательства, заключенного между принципалом и бенефициаром.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

При заключении сделки между исполнителем и заказчиком составляется соглашение, где прописаны основные условия контракта:

  • права и обязанности сторон;
  • виды оказываемых услуг и выполненных работ;
  • требования к надлежащему исполнению заказа.

Если исполнитель по каким-либо причинам не исполняет всех условий контракта, то бенефициар предъявляет гаранту требование о возмещение всех убытков за счет банковской гарантии. Данный документ составляется повторно, после заявки на участии в тендере.

Гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Заключая любой контракт, исполнитель желает получить хоть какую-то предоплату, чтобы начать выполнять свои обязательства. Однако заказчик в свою очередь также желает перестраховаться и требует взамен, гарантию, обеспечивающую возврат авансовых платежей.

Банк-гарант отслеживает и запрашивает документы о надлежащем расходовании авансовых платежей, если же исполнитель тратит их не в соответствии с условиями договора, банку необходимо будет вернуть заказчику прописанную в документе сумму гарантии.

: Как быстро получить

Что такое тендерная гарантия

При участии в тендере заявка должны быть обеспечена банковской гарантией. Срок действия документа определяется временем подписания контракта между заказчиком и лицом, успешно выигравшим в тендере.

Гарантийная сумма может быть выдана при нарушении исполнителем своих обязательств, а именно:

  • если все сроки для подачи заявки прошли, а исполнитель решил отказаться от участия в конкуре или вовсе отозвал документы;
  • отказ подписания договора с заказчиком после победы в конкурсе;
  • исполнитель не выполняет условия договора по оказанию услуг или выполнению работ.

Тендерное поручительство позволяет компенсировать понесенные заказчиком расходы, необходимые на проведение тендера. Если заказчик победитель конкурса отказывается от сотрудничества, то заказчик несет убытки, ведь ему придется повторно устраивать конкурс.

Поручительство перестает иметь законную силу, в случае если заявитель не стал победителем тендера. Если в конкурсе исполнить все же стал победителем, то оформляется посттендерная (повторная) гарантия.

Когда необходимо обеспечение

Причины, по которым компании-заказчики требуют от исполнителя предъявление документов для обеспечения, обусловлены следующим:

  • заказчик предостерегает себя от незапланированных расходов и рисков, связанных с ненадлежащим выполнением исполнителя условий, прописанных в договоре;
  • проверка на порядочность и платежеспособность конкурсанта, как обязательство того, что он заведомо окажется исполнительным и ответственным, ведь банк уже заранее проверит финансовое состояние принципала;
  • обезопасить от сотрудничества с недобросовестными исполнителями тендера.

Именно организатор тендера определяет условия контракта для будущего сотрудничества с исполнителем.

Как оформить для тендера?

Процедура гарантии для тендера идентична выдаче кредита.

В первую очередь требуется предоставить небольшой список документов:

  • уставные документы компании;
  • подтверждение об участии в тендере или торгах.

После подачи в банк-гарант необходимых сведений, заявитель в течение 1-3 дней получает соответствующее уведомление.

После получения положительного ответа в тендерный комитет может подаваться соответствующая документация на участие в конкурсе. Банк требует не более 5% от суммы, требуемой организаторами торгов.

Различия между гарантией и кредитом

К основным различиям двух видов обеспечения можно отнести.

ПризнакГарантияКредит
СтоимостьМенее затратная от 3%От 16%
Время для оформленияДо трех днейДо пяти дней
ПроверкаБыстраяТребует участия кредитного комитета

При получении гарантии не требуется дополнительного поручительства, и большого списка документов.

В отличие от кредита, гарантийное обеспечение выдается только проверенными банками, входящими в список надежных финансовых учреждений, по мнению Минфина РФ. Этот факт гарантирует отсутствие рисков для клиента.

Наличие банковской гарантии – это не просто финансовое обеспечение, но и положительная репутация для компании, доверие со стороны заказчиков.

Образец

Для заполнения банковской гарантии для тендера стоит воспользоваться следующей формой.

Основными условиями при заполнении документа являются:

  • наличие срока действия документа;
  • описание гарантийного случая;
  • перечень документов, прилагаемых к гарантии.

Банковское обеспечение должно содержать информацию обо всех участниках сделки, включая реквизиты и подписи. К оформлению гарантий предъявляется жесткий контроль, так как речь идет о немалых сумах и выполнение государственных заказов.

У каждого банка может быть собственная форма для заполнения, но ее содержание остается общепринятым и соответствует требованиям ФЗ-44.

Заказчики, организующие коммерческие или государственные тендеры, вправе требовать от участников конкурса дополнительного обеспечения выполнения обязательств, требуемых для выполнения конкретного заказа.

Выбираемый подрядчик должен полностью соответствовать условиям для успешного выполнения проекта. Банковское поручительство страхует заказчика от непредвиденных случаев, срыва сроков или внезапных изменений условий договора.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/bankovskaya-garantiya-dlya-tendera.html

Банковская гарантия для госзакупок

Для участия в тендере на выполнение госзаказа, компания должна соответствовать жестким требованиям заказчика.

Одно из них — финансовая состоятельность, подтвержденная документально, ведь это поручительство того, что заказ будет выполнен добросовестно или заказчику будет возмещено ненадлежащее исполнение.

Чаще всего для этого используется обеспечение банковской гарантией по 44 ФЗ на контракт.

Как правило, без нее участие в государственном тендере невозможно по одной простой причине: заказчик не доверяет исполнителю. Госзаказ, будь то дорогое предложение или нет, это всегда серьезная ответственность. Поэтому организатор тендера должен быть уверен, что выигравший торг участник не откажется от своих обязательств и выполнит заказ соответственно условиям договора.  

Банковская гарантия для госконтракта — своеобразная «страховка» для заказчика. Суть документа в том, что банк или страховая организация берет на себя ответственность и обязательство выплатить заказчику определенную сумму в случае, если исполнитель заказа откажется от выполнения работ или услуг или будет не в состоянии это сделать.

44-ФЗ выдача гарантии для участия в государственных закупках

Для оформления и выдачи банковской гарантии на госконтракты, потенциальный подрядчик должен предоставить банку ряд документов. Данный пакет очень похож на документацию, предоставляемую для получения кредита, т.к. для банка эти процедуры очень схожи: и та, и другая требует от клиента создания резервов в Центральном банке.

Выдать данный документ имеют право только те банки, которые входят в реестр МинФина на право выдачи банковской гарантии по 44 ФЗ. Их требования к документации могут отличаться, но от общеустановленных норм сильно не отходят.

Требования к банковской гарантии по 44 ФЗ

Пакет документов состоит из следующих бумаг:

  1. заявка на оформление;
  2. финансовая отчетность компании за определенный период (как правило, последний год);
  3. обычно для банковской гарантии по 44 ФЗ на контракт необходимо подтверждение способности должника обеспечить ее – залог (право собственности на имущество, сведения о должнике и т.д.).

Стоимость зависит от срока банковской гарантии по государственному контракту. Получить ее можно напрямую у банка или через посредника – компанию-брокера. Какой именно способ выбрать решать вам, недостатки и преимущества есть у каждого из них.

Например, когда оформлением документов занимаются специалисты «РусТендера», с точки зрения цены для клиента разницы нет, потому что нам платит банк. К тому же, мы предлагаем своим клиентам получить БГ без залога. Также, наше преимущество состоит в том, наша компания ввиду плотного сотрудничества с банками, может договориться о предоставлении скидки вашей компании.

[блок банков-партнёров]

Специалисты компании «РусТендер» следят за всеми изменениями в законодательстве, чтобы оказывать своим клиентам услуги наивысшего качества. Например, после вступления в силу Федерального закона №44, изменились многие правила проведения тендеров. В частности, это повлияло и на требования к БГ.

Согласно действующему законодательству, предоставление обеспечения контракта по 44 ФЗ банковской гарантией – обязательное условие участия в тендере и, следовательно, заключения договора. Также изменения в законе коснулись порядка оформления БГ. Теперь все они заносятся в федеральную базу, это сделано для того, чтобы упростить контроль над документами.

С 1 января 2014 года право предоставления банковской гарантии 44 ФЗ имеют только учреждения, входящие в специальный список, составленный Центральным Банком в соответствии с критериями, установленными Минфином России. Статус доверенных организаций получили банки, которые прошли тщательную проверку на соответствие жестким требованиям государства.

Комиссия за выдачу гарантии и срок ее получения

Изменение законодательства усложнило процесс получения документа и правила участия компаний в коммерческих закупках.

Именно поэтому сегодня многие организации обращаются к посредникам за помощью, квалифицированные специалисты подготовят необходимые документы в срок и без ошибок.

Это очень важно, потому что любой недочет в представленных данных может служить поводом для признания их недействительными.

Сотрудники компании «РусТендер» уже давно помогают самым разным компаниям из всех уголков России получить банковскую гарантию оперативно и с минимальной комиссией на ее выдачу. Процент банка зависит от величины запрашиваемой суммы и срока её предоставления, обычно это 1-4%.

Если Вы обращаетесь в банк напрямую, срок рассмотрения документов может занять 2-3 недели, если же при заполнении формы были допущены ошибки или неточности, просьба и вовсе может быть отклонена.

Благодаря помощи специалистов «РусТендера», ваша заявка на получение банковской гарантии по 44-ФЗ будет одобрена в течение 3-4 рабочих дней.

Мы сотрудничаем с надёжными кредитными организациями, признанными государством и делаем всё возможное в интересах своих клиентов.

Банковская гарантия по 233-ФЗ

Банки, предоставляющие банковскую гарантию

Условия и порядок выдачи банковской гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Источник: https://tender-rus.ru/vopros-otvet/bankovskaia-garantia/bankovskaya-garantiya-na-goskonkurs

Банковская гарантия для тендера

Банковская гарантия для участников тендера играет очень важную роль. Она обеспечивает их обязательства и защищает заказчика от всевозможных рисков.

Организация тендерных торгов дело довольно сложное. Оно связано с большим числом финансовых рисков для заказчика.

Поэтому для оптимального сотрудничества требуется не только грамотная подготовка, но и использование инструментов финансовой безопасности.

Банковская гарантия для участия в тендере представляет собой финансовый инструмент, который обязывает гаранта выплатить определенную сумму средств заказчику, если лицо, оформившее документ, не выполнило предусмотренные в контракте обязательства.

Среди специалистов принято выделять 3 вида таких финансовых инструментов:

  • Инструмент, обеспечивающий выполнение условий, закрепленных в контракте

Такой документ предоставляется организаторам компанией, победившей в торгах. На основании этой бумаги заказчик при необходимости может потребовать у банка выплату компенсации, за то, что компания ненадлежащим образом исполнила свои услуги. Стоимость такого документа достигает от 1 до 10% от общей суммы. Эти средства, как правило, направляются на погашение пени, штрафов и т.д.

  • Документ, обеспечивающий возврат аванса

Этот документ предоставляется лицом, когда в соглашении предусмотрено предоставление аванса или предоплаты. Размер предоплаты достигает 30% от общей суммы, поэтому предоставление таких гарантий довольно актуально. Возврат аванса выполняется при его использовании не по назначению.

  • Банковская гарантия для тендера

Такой документ позволяет лицу принять участие в проведении конкурсов и аукционов. Он подтверждает то, что после заключения контракта, лицо выполнит свои обязательства. Срок действия подобной финансовой услуги ограничивается моментом выполнения обязательств. Ее стоимость варьируется в пределах 5% от общей стоимости контракта.

Отличительные черты банковской гарантии для тендера

Банковская гарантия для тендера – особая услуга, оформляющаяся финансовым учреждением – гарантом. Она выступает в роли подтверждения выплаты компенсации кредитору при условии неисполнения клиентом обязательств, закрепленных в контракте.

Такой способ обеспечения обязательств, при неисполнении условий, компенсирует заказчику расходы на проведение повторной процедуры торгов. Чаще всего этот вид гарантирования применяется при необходимости компенсации поставки товаров или некачественного выполнения услуг.

При некачественном выполнении работ размер компенсации не может быть более 1% от общей суммы. Проваленные торги по закупке товаров предусматривают компенсационные выплаты в размере 5% от суммы. Срок действия услуги составляет 60 дней с момента проведения торгов.

При проигрыше компании в торгах документ не утрачивает свою силу, а при выигрыше для нее возникает необходимость заключения нового постендерного поручительства. Оформление финансовой гарантии позволяет обеспечить равные условия для участия в торгах всех фирм.

Без банковской гарантии для тендера не обойтись?

Компании, выступающие в роли заказчиков, требуют от исполнителей обеспечения выполнения их обязательств по следующим причинам:

  • Для контроля над действиями участников

Исполнители находятся в жестких рамках своего предложения без возможности его изменения. При нарушении условий исполнитель компенсирует заказчику определенную сумму.

  • Для работы с надежными поставщиками

Оформление такой услуги в финансовом учреждении аналогично процессу оформления кредита. Для принятия решения банку требуется определенное время. На принятие решения дополнительно оказывают влияние различные факторы. В подавляющем большинстве случаев банк требует предоставление определенного залога, к примеру, депозитного счета в банке.

  • Предотвращение участия недобросовестных лиц

Недобросовестные поставщики товаров не участвуют в торгах, где нужна гарантия от финансового учреждения. Это обусловлено тем, что такие торги невыгодны для этих лиц.

Как оформляется банковская гарантия для тендера?

Процесс оформления банковской гарантии для тендера включает в себя те же процедуры что и оформление стандартного займа. Однако, у оформления такого документа есть определенные преимущества. При оформлении целевого кредита на большую сумму банк в большинстве случаев требует от лица отчет об использовании средств, что при оформлении поручительства предусмотрено.

Банковская гарантия для участия в тендере оформляется финансовым учреждением на основании предоставления лицом обширного пакета документов. В пакет входят:

  • Уставные документы;
  • Бумаги, подтверждающие участие в торгах.

В обязательном порядке банковская гарантия на тендер нужна для участия в государственных торгах. После подачи документов в финансовое учреждение через 1-2 недели клиент получает уведомление о принятом банком решении. Если банковская гарантия, оформляемая для участия в тендере, предоставляется, лицо подает в комитет, занимающийся организацией торгов документы.

За предоставление такой услуги финансовыми учреждениями предусмотрена комиссия, размер которой преимущественно не превышает 5% от общей суммы.

Отличия между кредитом и банковской гарантией для тендера

Банковская гарантия для тендера значительно выгоднее для участника торгов, чем кредит. Это обусловлено тем, что она оформляется за одну неделю. Более того, при ее оформлении клиенту не нужно готовить компанию к проверке кредитного комитета и предоставлять данные об использовании средств.

Для оформления услуги клиент предоставляет финансовому учреждению документы и оплачивает услуги банка. В тоже время для получения кредита предоставляется масштабный перечень документов и требуется наличие поручительства со стороны третьих лиц, а также выплата определенной комиссии за оформление.

Такие услуги, как поручительство, предоставляют только надежные финансовые учреждения с положительной репутацией, поэтому финансовые риски для клиентов минимизированы.

Эта услуга имеет ряд положительных сторон, делающих ее использование весьма выгодной для: клиента, финансового учреждения, кредитора и организатора торгов.

Что нужно учитывать при выборе гаранта?

Банковская гарантия на тендер должна выдаваться надежной компанией, услуги которой принимаются заказчиком, проводящим торги. Если гарантии, возможно, получить в обслуживающем исполнителя финансовом учреждении, то стоит оформить услугу именно в этом месте.

Это обусловлено тем, что такая банковская гарантия для тендера будет максимально безопасной. Ведь на рынке представлено множество компаний занимающихся предоставлением подобных услуг, но многие из них не имеют специальной лицензии.

Банковская гарантия, оформляемая для тендера – лучший способ повысить конкурентоспособность своей фирмы на торгах. Этот вид обеспечения позволяет участвовать в государственных тендерах и работать с крупными заказчиками.

Поручительство от банка имеет ряд серьезных преимуществ как для клиентов, так и для кредиторов, ведь оформление подобной услуги позволяет заказчикам обезопасить себя от ненадежных исполнителей, а клиентам повысить престижность своей компании.

Статья размещена на сайте “Банковская гарантия”.

Поделиться в социальных сетях

ontaktePinterestMail.ruOdnoklassniki

Источник: http://getbg.ru/5-stati/bankovskaya-garantiya-dlya-tendera/

Что нужно знать о финансовом обеспечении в госзакупках

Рынок госторгов перспективен как для крупных корпораций, так и для  небольших компаний, предоставляющих товары или услуги.

Все больше торгов осуществляются в электронной форме, и у предпринимателей появляется больше шансов участвовать и побеждать. Для успешного участия в госзакупках мало только подать заявку на участие.

В зависимости от конкурса или аукциона, есть ряд требований от заказчика к исполнителю. В данной статье мы поможем вам разобраться в финансовом обеспечении.

Если вы участник госторгов, то вам понадобятся: обеспечение заявки на участие и обеспечение исполнения контракта.

Обеспечение заявки на участие в аукционе или конкурсе

Хотите подать заявку? Сначала докажите свою добросовестность.

Заказчику нужна денежная гарантия, что заявки подаются от организаций с серьезными намерениями, которые действительно могут выполнить условия контракта. Вы можете столкнуться с понятием “банковские гарантии для участия в аукционе”.

На самом деле речь идет о тендерном займе и для участия в аукционе не нужно обращаться в банк. Обеспечение заявки на участие в аукционе осуществляется только переводом средств на электронную торговую площадку.

А если вы не хотите переводить собственные средства, то это за компанию может сделать микро-финансовая организация.

Обеспечение исполнения контракта

Победили в тендере? Отлично, но еще вам нужно гарантировать исполнение контракта.

В случае неисполнения условий контракта заказчик получает денежную компенсацию.  Данный вид обеспечения может быть выполнен двумя способами:

  • депозит на счет заказчика
  • банковская гарантия

Первый вариант – это перевод средств исполнителем или поставщиков (принципалом) напрямую на счет заказчика (бенифициара), на случай неисполнения условий контракта.

Тендерная банковская гарантия – документ, выдаваемый банком. Данный документ требуется победителю торгов для обеспечения исполнения условий контракта.

Схема работы такова: гарант (эту функцию выполняет банк) передает бенефициару (заказчику) заверенное письменное обязательство погасить задолженность принципала (подрядчика), если в этом возникнет потребность.

Банковская гарантия на участие в тендере – средство управления рисками. Коммерческий банк, предоставляя ее, избавляет компанию-заказчика от вероятности убытков.

Если Вас уже выбрали победителем тендера или вы только подали заявку, будьте готовы к тому, что вам нужно будет предоставить обеспечение исполнения контракта. Обычно выводить на долгий срок средства компании из оборота не выгодно или у компании вовсе нет таких возможностей. Поэтому будьте готовы к оформлению банковской гарантии.

Обеспечение заявки, дающее право принимать участие в аукционе, нужно на случай, если по прошествии тендерного конкурса победитель откажется заключать договор или не сможет своевременно предоставить обеспечение исполнения контракта в виде перечисления необходимой суммы средств или банковской гарантии под тендер. Обеспечение заявки нечасто предоставляют с помощью привлечения стороннего финансирования. Из-за того, что сумма невелика, предприятия используют собственные денежные средства, или за них это делает микро-финансовая организация.

Банковская гарантия под тендер – страховка от нарушения условий уже заключенного договора. Она выдается только банками.

Предоставление гарантии при взаимодействии двух частных партнеров – необязательно. Но при коммерческих закупках оно также практикуется. Важно, что регламент коммерческих закупок законодательно не регламентирован. Следовательно, заказчик может ряд требований к документам может отличаться.

Банковская гарантия потребуется тому предприятию, которое победило в аукционе или конкурсе, и получило государственный заказ. Закон обязывает государственного заказчика требовать получения обеспечения договора. Эта сумма в соответствии с ФЗ№44 составляет от 5 до 30% стоимости договора.

Использовать собственные финансы предприятия – значит отвлечь их из оборота. Это неудобно потому, что участнику торгов предстоит выполнять условия конкурсного контракта и это может потребовать консолидации всех оборотных средств. Привлечь кредит – дорого.

Ведь обеспечить контакт потребуется до полного исполнения, а оплата может предполагать большую отсрочку. Итог – значительные процентные платежи банку. Банковская гарантия для участников торгов – оптимальный выход. Такая услуга обойдется в 1-5% от суммы банковской гарантии под тендер.

Иными словами, профессионально выбранная банковская гарантия, обойдется меньше чем в 1% от суммы контракта.

Методы получения банковской гарантии

Существует два базовых способа получения банковской гарантии:

В первом случае требуемые документы подаются непосредственно в один банк.

Во втором – используется электронная подпись, документацию можно отправить сразу в несколько учреждений, что повышает шансы на успех.

Современно, безопасно и быстро – электронная подача заявки

Заявку на выдачу гарантии рационально подать электронно, иначе вы потратите больше недели только на подачу документов в один банк. Банковская гарантия – документ, подписываемый в одностороннем порядке.

В случае согласия предоставить организации гарантию банк после оформления документов публикует информацию об этом в Единой информационной системе. Сама гарантия доступна в реестре банковских гарантий.

Доступ к этой информации действует в электронном режиме.

Выдача гарантии – процедура не мгновенная, иногда она может быть проведена за один день, но надеяться на это рискованно.

Банку потребуется проверить не только финансовые показатели организации, которая собирается обеспечить государственные закупки или проведение работ, но и другие факторы, влияющие на решение (личность директора, судебные дела, история участия в закупках).

Это займет некоторый срок, потому стоит позаботиться об оформлении документов до проведения конкурса. Нередок случай отказа без разъяснения причин.

Как отправить заявку на банковскую гарантию прямо сейчас

Электронная биржа банковских гарантий my-bg.ru – площадка, которая облегчает получение данного документа.

Заняты государственными закупками?

Нет времени на проведение переговоров с банками?

Более 30 финансовых учреждений являются нашими партнерами. Ваша заявка будет автоматически направлена им всем, а выполнено это будет в режиме онлайн.

Результаты запроса вы получите в удобной сводной таблице, в которой будут указаны условия работы всех банков. Таким образом, вы сможете выбрать для себя самый выгодный вариант.

Вся информация по заявке хранится в личном кабинете клиента, а уведомление о смене статуса заявки вы также получите по электронной почте.

Сотрудничающие с нашей площадкой банки рассматривают выдачу банковской гарантии как одно из основных направлений работы. Это значит, что выбирать вы будете среди тех банков, которые предлагают самые выгодные условия в плане стоимости и сроков оформления.

Сервис my-bg.ru абсолютно бесплатный для Вас, вознаграждение мы получает от банков-партнеров.

Регистрируйтесь и получайте банковские гарантии быстро и легко! 

Источник: https://my-bg.ru/bankovskaya-garantiya/ychastie-v-tendere/

Банковская гарантия как форма обеспечения исполнения контракта

Любая организация, участвующая в тендере в качестве потенциального исполнителя, обязана предоставить заказчику доказательство того, что она готова исполнить контракт надлежащим образом, в полном объеме работ. Это закономерно, ведь при осуществлении государственных закупок речь часто идет об огромных денежных суммах, и риски должны быть сведены к минимуму.

Федеральный закон от 05.04.2013 г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — № 44-ФЗ) гласит, что обеспечение исполнения контракта может осуществляться двумя способами:

  • внесением денежных средств в определенном объеме на счет заказчика (залог);
  • с помощью банковской гарантии.

Банковская гарантия — это письменное обязательство гаранта выплатить заказчику установленную сумму в случае, если контракт не будет исполнен победителем конкурса (либо будет исполнен ненадлежащим образом). В роли гаранта выступает банк или иная финансовая организация.

Выбор способа обеспечения исполнения контракта производится участником закупки самостоятельно. Однако все чаще руководители компаний принимают решение в пользу банковской гарантии. И это нетрудно объяснить.

В случае с внесением залога из бюджета организации на длительный срок изымаются средства, и порой сумма очень велика. Это не может не отразиться на финансовом состоянии и деятельности компании.

Банковская гарантия избавляет потенциального исполнителя госконтракта от связанных с этим проблем.

Когда организатор торгов вправе запросить банковскую гарантию на обеспечение контракта

Статья 96 № 44-ФЗ обязывает организатора торгов в документальной форме требовать от участников закупки обеспечения исполнения контракта.

Это требование должно содержаться:

  • в извещении о проведении закупки;
  • в проекте контракта;
  • в документации о закупке;
  • в приглашении принять участие в конкурсе.

В некоторых случаях, предусмотренных частью 2 статьи 96, заказчик не обязан, но имеет право потребовать обеспечения исполнения контракта.

На заметку
Организатор торгов освобождается от обязанности требовать обеспечения исполнения контракта при заключении договора на поставку спортинвентаря для подготовки и участия сборных РФ в Олимпийских и Параолимпийских играх, при закупке изделий народных промыслов с признанной художественной ценностью и в ряде других случаев, обозначенных № 44-ФЗ.

На практике же заказчики обычно запрашивают обеспечение вне зависимости от того, обязывает ли их к этому закон.

При этом, как уже говорилось, способ обеспечения — залог либо банковскую гарантию — исполнитель выбирает на собственное усмотрение.

Следует заметить, что, если в качестве победителя закупки выступает государственное или муниципальное учреждение, предоставлять обеспечение исполнения контракта не обязательно.

Как рассчитать сумму обеспечения

Размер денежного обеспечения исполнения контракта рассчитывается на основе начальной (максимальной) цены контракта, которая указывается организатором торгов в извещении о проведении закупки.

Если общая сумма контракта находится в пределах 50 млн рублей, обеспечение должно быть предоставлено в размере 5–30% от этой величины.

Если же контракт имеет начальную цену более 50 млн рублей, размер обеспечения составит 10–30%.

В том случае, если контракт предусматривает выплату аванса, необходимая сумма обеспечения будет не менее величины аванса, даже если последняя превышает 30% от начальной цены контракта.

Где можно получить банковскую гарантию

Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств выдается банком либо другой финансовой организацией, имеющей лицензию Центробанка на осуществление такого рода деятельности.

Какие банки вправе выдавать банковскую гарантию? Может ли заказчик не принять документ на основании того, что кредитная организация, выступившая в качестве гаранта, не соответствует тем или иным требованиям?

Ответы на эти вопросы можно найти в статье 45 № 44-ФЗ. Согласно положениям пункта 1 выдавать банковскую гарантию имеют право только банки, включенные в перечень, предусмотренный Налоговым кодексом РФ (статья 74.

1 «Банковская гарантия»). В этот список входят кредитные организации, соответствующие строгим требованиям добросовестности и финансовой устойчивости.

В частности, размер средств на счету банка должен быть не менее 1 млрд рублей.

Полный перечень организаций, имеющих право выдавать банковскую гарантию, опубликован на официальном сайте Министерства финансов РФ. Информация в нем обновляется каждый месяц.

На заметку
Для получения документа можно обратиться не только в банк, но и в организацию, выполняющую функции посредника между субъектами по договору банковской гарантии. Такие компании сотрудничают с несколькими кредитными организациями и хорошо разбираются во всех тонкостях данной процедуры.

Какие документы потребуются для оформления?

Говоря о том, как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта, невозможно обойти вниманием вопрос подготовки документов, необходимых для оформления. С сокращением перечня банков, имеющих право осуществлять такие операции, ужесточились и требования к компаниям-заявителям. Естественно, это повлекло за собой необходимость подготовки весьма объемного пакета документов.

Вот далеко не полный список:

  • анкета-заявление на оформление банковской гарантии на фирменном бланке заявителя;
  • копии и оригиналы документов по правовому статусу предприятия: протокол о создании, устав, свидетельство о государственной регистрации, выписка из ЕГРЮЛ и т. д., а также паспорта всех учредителей и главного бухгалтера;
  • финансовые документы: годовая бухгалтерская отчетность, налоговые декларации за истекший год, сведения о финансовых показателях и т. д.;
  • все документы по контракту, для обеспечения обязательств по которому запрашивается банковская гарантия.

Этот перечень варьируется для организаций различных форм собственности.

Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта

Стоимость банковской гарантии зависит от нескольких факторов.

В первую очередь на нее влияет, конечно, размер обеспечения. Как мы уже сказали, эта сумма может достигать 30% от цены контракта. Исходя из размера обеспечения, кредитная организация устанавливает свою комиссию за выдачу банковской гарантии. Величина комиссии зависит от конкретного банка, но в среднем она не превышает 10% от гарантийной суммы.

Второй фактор, определяющий, сколько будет стоить банковская гарантия, — это срок ее действия. Разумеется, чем он длительнее, тем дороже обойдется оформление документа.

Третий фактор — обеспечение самой гарантии. Любая кредитная организация стремится снизить для себя риск, связанный с возможной потерей денежных средств, выплаченных организатору закупки. Поэтому заявитель должен доказать, что в случае неисполнения контракта гарантийная сумма будет своевременно возвращена в банк.

На заметку
Верхний и нижний пределы предоставляемых гарантийных сумм банки устанавливают самостоятельно. Одни кредитные организации ограничивают максимальный, другие — минимальный размер обеспечения. Например, некоторые банки не принимают заявки на получение гарантии, если ее сумма превышает 150 млн рублей.

Самый распространенный способ обеспечения банковской гарантии — залог. Если заявитель по той или иной причине отказывается их внести, комиссия банка увеличивается в среднем примерно в два раза.

Сколько действует банковская гарантия

Срок действия банковской гарантии как способа обеспечения обязательств зависит от условий конкретного контракта. № 44-ФЗ четко регламентирует этот момент. Согласно пункту 3 статьи 96 срок действия банковской гарантии должен как минимум на один месяц превышать срок действия контракта, для обеспечения обязательств по которому она предоставляется.

Время оформления гарантии

Оформление банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта требует достаточно большого количества времени.

Несколько дней займут сбор и подготовка необходимых документов. К этому вопросу следует подходить очень внимательно, ведь даже незначительное нарушение требований может обернуться для компании отказом в выдаче гарантии и, следовательно, потерей шанса на победу в конкурсе.

В свою очередь, банку потребуется время для рассмотрения и тщательной проверки документов, на основании чего будет вынесено окончательное решение.

В среднем при непосредственном обращении в кредитную организацию срок оформления банковской гарантии составляет 2–3 недели.

Можно ли ускорить оформление документа

При объявлении конкурса на определение исполнителя госзаказа чаще всего требуется действовать быстро, даже один день промедления может стоить компании участия в тендере. В таких условиях тратить время на подготовку документации и ждать, пока банк рассмотрит заявку, часто не представляется возможным.

Поэтому все чаще компании, принимающие участие в госзакупках, для получения банковской гарантии обращаются к посредникам — брокерам.

Брокерские фирмы, в частности, «Тендер-Гарант», предоставляют полный комплекс услуг по оформлению банковской гарантии, от выбора банка до сбора всех документов.

Сотрудники брокерских компаний знают как оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта, осведомлены обо всех нюансах и «подводных камнях», связанных с данной процедурой. Поэтому можно не опасаться ошибок и неточностей в составлении заявки и подготовке документации.

Главное же то, что брокерские компании помогают значительно сократить срок оформления банковской гарантии. Обратившись в «Тендер-Гарант», вы сможете получить документ уже через 3–4 дня.

это поручительство банка (гаранта) за выполнение денежных обязательств своего клиента (принципала). В случае невыполнения обязательств клиента перед кредитором (бенефициаром), банк-гарант несет ответственность по долгам заемщика, оговоренным

в банковской гарантии.

Источник: http://tendergarant.ru/services/bankovskaya-garantiya/bankovskaya-garantiya-na-ispolnenie-goskontrakta/

Добавить комментарий