Что такое открытая инфляция?

Содержание

8(499)938-71-68

Виды и типы инфляции: открытая и закрытая, последствия и причины

Что такое открытая инфляция?

Инфляция (от итальянского «inflatio», что означает «вздутие») — устойчивая тенденция роста общего уровня цен. В этом определении важную роль играют два понятия:

  • устойчивый рост цен. То есть инфляция является длительным процессом, растянутым во времени, поэтому любые кратковременные скачки цен сюда не относятся;
  • общий уровень цен. То есть речь не идет о росте всех цен. Стоимость отдельных групп товаров может оставаться без изменения или вовсе снижаться. Об инфляции можно говорить, если увеличивается общий индекс цен.

Если говорить о видах инфляции, то выделяют: умеренную, галопирующую, высокую, гипертрофированную формы.

В зависимости от критериев можно выделить несколько групп разновидностей инфляции.

Например, если в качестве критерия выбрать темп инфляции, то список будет таков:

  • умеренная. Уровень инфляции не более 10%, обычно 3-5% в год. Нормальный уровень для современной экономики;
  • галопирующая. Темп такого вида инфляции выражается двузначными числами процентов. Считается серьезной экономической проблемой;
  • высокая. Может составлять 200-300% и более. Характерна для развивающихся стран и стран с переходной экономикой;
  • гиперинфляция. Может достигать более 1000% в год.

Если в качестве критериев выбрать форму проявления инфляции, то можно выделить такие разновидности, как:

nоткрытая. Проявляется в росте цен, который мы явно видим;

nподавленная. Проявляется в виде дефицита товаров, когда государство устанавливает цены на уровне ниже равновесных рыночных.

Открытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, которая проявляется в общем росте цен. Открытая форма не вносит дисбаланса в рыночные механизмы: рост цен на одних рынка нивелируется их снижением на других. Это можно объяснить продолжением работы рыночных механизмов, которые посылают ценовые сигналы в экономику, стимулируют расширение предложения, производства, подталкивают инвестиции.

Открытая инфляция — вполне естественное явление в мировой экономике, которое способствует развитию рынков, поэтому бороться с открытой инфляцией нет необходимости, но нужно держать ее под контролем, так как неконтролируемый рост уровня цен способен ослабить экономику.

Последствия инфляции

Последствия инфляции проявляются и в экономической, и в социальной сфере.

  1. В условиях инфляции происходит сокращение реальных доходов населения. Особенно сильный «удар» получают люди, имеющие фиксированный доход, так как на одну и ту же сумму с каждым месяцем можно купить все меньше товаров.
  2. Инфляция приводит к уменьшению реальных накоплений в форме денег, обесценивая личные сбережения.
  3. Инфляция способствует социальному расслоению.
  4. В условиях инфляции нередко наблюдается такое явление, как «бегство» от денег, представляющее собой ускоренную материализацию финансов (деньги быстро переводятся в услуги и товары), что, в свою очередь, стимулирует производство и способствует развитию экономики.

Причины инфляции

Можно выделить две явные причины инфляции:

  • увеличение совокупного спроса. В этом случае речь идет об инфляции спроса. Привести к росту совокупного спроса может либо увеличение любой составляющей совокупных расходов, либо увеличение предложения денег. Основная причина такого вида инфляции — увеличение денежной массы;
  • сокращение совокупного предложения. Является результатом издержек, что приводит к стагфляции, одновременному росту уровня цен и спаду производства.

Скрытая инфляция

Скрытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, при которой цены и доходы населения остаются неизменными, однако наблюдается увеличение денежной массы или производственных издержек. Другими словами, это разрыв между установленными государством и рыночными ценами.

Скрытая инфляция является следствием жесткого контроля рынков со стороны государства.

Если государство видит, что рост цен может привести к катастрофическим последствиям, оно подавляет его: но в этом случае речь идет об устранении последствий, а не причин, и зачастую заканчивается дефицитом товаров: производителям просто невыгодно производить, продавать товар по ценам ниже их адекватной стоимости.

Товарная инфляция

В большинстве стран мира товарная инфляция является важнейшим макроэкономическим показателем, который определяет инвестиционный и потребительский спрос, процентные ставки, обменные курсы, многие социальные аспекты, включая качество и стоимость жизни.

Способность государства удерживать инфляцию на оптимальном уровне позволяет говорить об эффективности экономики в стране, о достаточно высокой степени развития механизмов саморегуляции, о динамизме и устойчивости экономической системы. Инфляция на оптимальном уровне (до 10% в год) полезна для экономики страны, так как стимулирует товарно-денежные отношения, производства различных товаров и так далее.

Экономическая инфляция всегда сопровождается ростом цен, но не всегда рост цен есть форма инфляции. Цены могут вырасти вследствие неурожая, циклических колебаний, энергетического кризиса и так далее.

В качестве причин для инфляционного роста цен можно назвать монополистические гонки цен, покрытие дефицита государственного бюджета с помощью дополнительной эмиссии денег, инфляционные ожидания и так далее.

В мировой экономике для описания уровня инфляции традиционно применяются два параметра: дефлятор валового национального продукта и индекс потребительских цен.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-infljacii/

Открытая инфляция

Открытая инфляция характеризуется наблюдаемым и очевидным повышением общего уровня цен на услуги/товары. Ее явным признаком выступает устойчивость, то есть – это длительный процесс, который указывает на тенденцию, а не на временный скачок цен. В экономике принято выделять несколько видов и форм открытой инфляции на основании темпов роста цен и других критериев.

Специфика понятия и основные формы открытой инфляции

Открытая инфляция сопровождается устойчивым снижением покупательной способности денег – это основной критерий, который позволяет отличить инфляцию от резкого скачка цен. Непосредственно цены на товары/услуги могут изменяться (повышаться, снижаться, оставаться на одном уровне). Однако при инфляции изменяется показатель общего уровня цен, такой показатель иначе называется дефлятором ВВП.

Классификация форм открытой инфляции включает:

  • инфляцию спроса;
  • инфляцию производственных издержек;
  • структурную инфляцию.

Формы открытой инфляции не принято разделять, так как они коррелируют друг с другом и находятся в зависимости одна с другой.

Тем не менее, под открытой инфляцией спроса подразумевают переизбыток совокупного спроса на фоне сокращения совокупного предложения. Результатом становится интенсивный рост цен на потребительском рынке.

В конечном итоге открытая инфляция спроса распространяется и на само производство. В этом случае принято говорить о появлении открытой инфляции издержек производства.

Ключевой причиной развития инфляции издержек производства считается рост цен на энергоносители и группы сырьевых ресурсов, то есть – на промежуточные товары.

Другими факторами, содействующими появлению этой формы открытой инфляции, считаются: повышение заработной платы субъектам производства, падение курса нацвалюты, неурожай и т.д.

То есть, первоначальным поводом к росту цен при такой инфляции становится не денежный фактор, а рыночный или производственный.  

Таким образом, возникает необходимость «подтягивать» денежную массу к возросшему уровню цен. Если рыночная экономика государства имеет развитую кредитно-финансовую систему, то «подтягивание» происходит автоматически. Но, наиболее часто экономика конкретной страны не обладает антиинфляционными ресурсами, в связи с чем наступает кризисное сокращение производства.

Третья форма открытой инфляции – структурная. Для нее характерна общая несбалансированность макроэкономических межотраслей. Наиболее часто она проявляется в переходной период экономики на новый уровень, например, при конверсии военного производства или изменении хозяйствования и т.д.

Открытая инфляция как фактор развития инфляционной спирали

При открытой инфляции всегда наблюдет сочетание инфляции спроса с инфляцией издержек. Такое сочетание дает экономический эффект, именуемый инфляционной спиралью.

Процесс формирования инфляционной спирали элементарен. Изначально устанавливается новый уровень заработной платы на конкретном сегменте трудового рынка.

Это автоматически изменяет уровень заработных плат в масштабах экономики страны.

Если такой процесс не сбалансируют рост производительности труда или другие факторы, то это приводит к увеличению издержек на 1-ну единицу товара. В свою очередь, это провоцирует сокращение производства и предложений.

При таком сокращении предложения не перекрывают спрос на продукцию, в результате чего формируется дефицит товаров и общий рост цен на них. Подорожание продукции дает повод к повторному увеличению заработных плат.

Таким образом, экономика государства «попадает» в спираль с витками «повышение зарплаты – повышение цен».

Главной антиинфляционной мерой на первом этапе становится выявление ключевой причины роста цен. Только в таком случае кумулятивную (самоподдерживающуюся) схему открытой инфляции можно преодолеть.

Виды открытой инфляции в контексте темпов ее роста

Для измерения открытой инфляции часто используют критерий темпа. В контексте темпа роста инфляции выделяют следующие ее виды:

  • Умеренная инфляция – в среднем темпы роста такой инфляции достигают 3-5% в год, но не превышают 10%.
  • Галопирующая инфляция – ее показатели выражаются двузначными числами.
  • Высокая инфляция – ее показатели измеряются в месячных процентах и в среднем достигают 200-300% за год.
  • Гиперинфляция – ее показатели измеряются в недельных процентах. Как правило, гиперинфляция достигает 1000% в годовом выражении.

Первой мерой контроля открытой инфляции считается статистический учет. Для этого анализируют индекс цен на продукцию и темпы инфляции. Расчет темпов производится по следующей формуле:

  • π – темп инфляции;
  • Рn – средний уровень цен в актуальный момент;
  • Рn-1– средний уровень цен за прошедший период.

Вывод

Открытая инфляция – настоящая угроза стабильности экономики. Она провоцирует стойкое снижение покупательной способности денег, удорожание товаров/услуг, сокращение производства.

Без применения антиинфляционных мер ситуация усугубляется и возникает стагфляция – депрессивный застой экономики с выраженной безработицей и стагнацией.

Для контроля открытой инфляции учитывают ее темпы и индекс цен на товары/услуги в стране.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/12931-otkrytaya-inflyaciya

Виды инфляции, открытая и скрытая инфляция, прогнозируемая

Виды инфляции, открытая и скрытая инфляция, прогнозируемая

Инфляция, что это такое, как влияет инфляция на рынок недвижимости, какие бывают виды инфляции. Прежде всего, инфляция – это общее повышение уровня цен на товары и услуги.

При инфляции – на одну и ту же сумму денег, в прошествии определенного, обычно короткого периода времени, можно купить меньше товаров и услуг, чем прежде.

В этом случае принято говорит, что за прошедший отрезок времени покупательная способность денег снизилась, а сами деньги обесценились, т.е. деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Виды инфляции – скрытая и открытая инфляция

С точки зрения проявления, принято говорить о скрытой и открытой инфляции.

Открытая инфляция проявляется в довольно продолжительном росте уровня цен, а скрытая инфляция, больше характеризуется относительно стабильным уровнем цен в экономике, однако скрытая инфляция – это, прежде всего – непосредственное проявление товарного дефицита, который также по своей сути означает обесценивание денег.

Обычно, открытый вид инфляция, имеет в рыночной экономике, и напротив, скрытый характер носит в командно-административной системе управления экономикой.

Открытая инфляция, в разных случаях,  может протекать с разной скоростью, а в зависимости от темпов ее роста, следует различать такие виды инфляции:

  –  Умеренную (вялотекущую) инфляцию, когда рост цен на товары и услуги составляет в пределах 10% в год. Ведущие мировые экономисты ее, как нормальное развитие экономики, которое не должно вызывать особого беспокойства;

  –  Галопирующую инфляцию, когда годовой рост цен составляет несколько десятков, а то и сотни процентов. Галопирующая инфляция очень опасна, для экономики любой страны и требует срочных антиинфляционных мер;

  –  Гиперинфляция – в этом случае, цены на товары и услуги растут астрономическими темпами, достигая тысяч, в некоторых случаях и нескольких тысяч процентов в год. Гиперинфляция парализует экономику страны, разрушает существующие экономические связи, часто при такой инфляции экономика переход с денежных расчетов на бартерный обмен.

Влияние инфляции на рынок недвижимости

В нынешних условиях, когда в современном мире присутствует, пока еще, экономический кризис, наблюдается довольно резкое, можно сказать критическое снижение количества инвестиций в мировой рынок недвижимости, как и в нашей стране.

Обуславливает это, прежде всего, в нашей стране – отсутствием спроса и повышение кредитных ставок на строительство новых комплексов, как и переоценку некоторых, объектов жилой и коммерческой недвижимости.

Конечно же, ввиду таких событий, не одна строительная компания-застройщик в нашей стране, прочувствовала на себе, что такое инфляция.

Влияние инфляции на рынок недвижимости и появление рисков, можно рассматривать, как со стороны краткосрочных финансовых вложений в строительство, так и долгосрочных. В варианте краткосрочных инвестиций в недвижимость, кроме увеличения кредитных рисков, еще и увеличивается темп повышения роста стоимости недвижимости, и некоторых расходов, по ее строительству.

В такой ситуации, самым существенным моментом, во избежание рисков, являются условия договоров и их выполнение, в которых отражена фиксированная ставка, возможности обеих сторон изменить условия договора, с целью его финансовой редакции, а также ограничение рисков и убытков. Если же эти факторы ограничены условиями договора, то собственник объектов недвижимости, как следствие в условиях инфляции, вынужден будет понести убытки.

Еще об инфляции – прогнозируемая и непрогнозируемая инфляция

По степени сбалансированности и уровню роста цен, следует различать сбалансированную и несбалансированную инфляции.

В первом случае – при сбалансированной инфляции, цены на различные товары и услуги, относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной инфляции – цены различных товаров и услуг, изменяются, как правило, по отношению друг к другу в различных ценовых пропорциях. www.worldluxrealty.com/node/2672

Еще, о различиях прогнозируемой и не прогнозируемой инфляции. Прогнозируемая инфляция, прежде всего – это та инфляция, которая ожидается и учитывается в поведении экономических субъектов экономической деятельности, а не прогнозируемая инфляция становится, для экономики и населения полной неожиданностью, т.к. фактический темп роста цен на товары и услуги, превышает ожидаемый.

Лучшим, для экономики, является – сочетание сбалансированной и прогнозируемой инфляции, которое не наносит особого вреда экономике страны и населению. Несбалансированная инфляция в совокупности с не прогнозируемой, довольно опасны, для экономики и населения, чреваты большими издержками в период ее адаптации.

Ищете недвижимость за рубежом, стараетесь сберечь свои средства от инфляции, посмотрите пожалуйста здесь:  www.worldluxrealty.com

                                          Инфляция – открытая, скрытая, прогнозируемая..

Источник: http://worldluxrealty.com/vidy-inflyacii-otkrytaya-i-skrytaya-inflyaciya-prognoziruemaya

Инфляция и курсы валют. Как периоды инфляции влияют на курсовые колебания

Инфляция и курсы валют. Как периоды инфляции влияют на курсовые колебания

Инфляция, происходящая от латинского «Inflatio», означающего «вздутие». Само понятие инфляция означает повышение уровня стоимости услуг и товаров.

По прошествии определенного временного промежутка во время инфляции за одно и то же количество денежных средств Вы можете приобрести товаров или получить услуг меньше, чем до ее возникновения. Возникновение таких обстоятельств означает, что покупательная способность за прошедшее время снизилась, а денежная масса обесценилась, т.е. утратила некоторую часть своей первоначальной стоимости.

Инфляция. Общие понятия и причины возникновения

Итак, инфляция, это устойчивый и длительный процесс, поэтому ее следует отличать от ценовых скачков. Также данный процесс не может означать возрастание всех цен, т.к. на отдельные услуги и товары цены могут, как повышаться, так и понижаться, либо вовсе не изменяться. При этом важно, чтобы происходило изменение общего ценового уровня, т.е. дефляция ВВП.

Противоположным инфляции процессом является дефляция, т.е. отрицательный рост или снижение общего ценового уровня. В наше время дефляционные процессы встречаются крайне редко и, как правило, носят исключительно сезонный характер.

К примеру, цена зерна обычно снижается сразу после сбора урожаев. Длительная дефляция может быть характерной только для ограниченного количества развитых стран мира. Примером такой страны сегодня может быть японская экономика, где дефляция варьируется в пределах 1%.

Каковы же причины возникновения инфляции и как она влияет на курсы валют?

Основной причиной проявления инфляции является постоянное увеличение в государстве денежной массы, значительное сокращение обеспечения валютной единицы товарами, а также иными материальными ценностями. Существуют и другие причины, по которым проявляется рост инфляции, к примеру, резкий скачок спроса на определенную группу товаров либо услуг, в то время как предложение на них остается неизменным.

Для прогнозирования уровня инфляции достаточно будет отслеживать такие факторы – резкое повышение выплат социального направления и сокращение производства, а также значительное снижение золотовалютных резервов. Как правило, именно данные факторы являются причиной увеличения индексов, которые характеризуют инфляцию, а также влияющие на обесценивание национальной валютной единицы.

Изменение объема золотовалютного резерва однозначно влияют на курсы валют, и вызывает курсовые колебания, по этой причине очень важно осуществлять контроль над всеми сообщениями, исходящими от руководства Центробанков.

Если Вы делаете долгосрочные прогнозы с учетом того как будет влиять на курсы валют инфляция, то следует помнить, что для экспортеров понижение курсов их денежной единицы будет оказывать положительное влияние.

При ориентации производства страны на экспорт и снижении курса ее валюты наблюдается повышение конкурентно способности экспортируемых товаров на международном рынке, а это, как Вы понимаете, приводит к экономическому подъему государства и укреплению курсов его денежной единицы.

Примером таких государств может служить опять же Япония, производство которой в своем большинстве ориентировано именно на экспорт.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО МНЕНИЮ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА 2018 ГОДА:

InstaForex – 2007 год. Лицензии: ЦБ/РФ, КРОУФР, ЦРФИН. БОНУС $1500 | ОТЗЫВЫ ForexClub – 1997 год. Лицензии: ЦБ/РФ, CySEC, ЦРФИН. ИЗ $50 В $5000 | ОТЗЫВЫ FxPro – 2006 год. Лицензии: UK&ЕС, CySec, FSB, FCA. САЙТ БРОКЕРА | ОТЗЫВЫ

Если говорить об американском долларе, то основными показателями, приводящими к его снижению покупательной способности, сичтаются индексы потребительских цен, розничных цен и промышленных цен. Если данные индексы будут повышаться, то это указывает на негативную тенденцию, которая и приведет к снижению курса доллара США.

Отследить такие процессы как периоды инфляции, изменение различных индексов и т.п. можно при помощи финансового календаря, где указывают не только время публикаций, но также и прогнозируют отклонения от предыдущих значений.

Виды инфляции и ее мера влияния на ценовые (валютные) колебания

Сегодня выделяют такие виды инфляции:

  • умеренная (ползучая),
  • галопирующая
  • и последняя — гиперинфляция.

Первый вид имеет место, когда ценовой рост в год не превышает 10%. Такая инфляция наблюдается как правило в развитых мировых странах.

Умеренную инфляцию считают довольно нормальным явлением и даже отчасти полезным для экономического состояния стран, т.к.

в этот период возрастает цена не только на товары, но увеличивается и зарплата населения, и цена активов, т.е. акций и недвижимости.

Для галопирующей инфляции обычно характерен ценовой рост от 20% и даже выше, иногда 100% или 200% в год. Этот вид инфляции говорит о явной нездоровой экономике в государстве. Если сдерживающие меры не предпринимаются, то галопирующая инфляция может превратиться в гиперинфляцию.

При гиперинфляции наблюдается рост цен, измеряемый в сотнях и тысячах процентов. Как правило, происходит такое явления в периоды социальных и политических коллапсов. Люди в это время понимают, что национальная валюта страны представляет собой просто бумагу и начинают скупать драгоценности. Зачастую гиперинфляция может привести к смене денег и политической элиты.

Если говорить о типах инфляции, то их существует два – инфляция издержек и параллельную инфляцию спроса.

1. Инфляцию издержек напрямую связывают с удорожанием непосредственно производства продукции. Ни для кого сегодня не является секретом, что ресурсов для производства продукции не станет больше, а напротив, все меньше, добыча их по этой причине становится все дороже и дороже. Как следствие цены на ресурсы возрастают, что и приводит к удорожанию конечных товаров.

2. Инфляция спроса наблюдается, когда спрос на продукцию начинает расти. Такая ситуация неизбежно проявится тогда, когда резко сокращается предложение товаров, к примеру, по причине неурожая либо запрета на ввоз товаров и т.п.

Также данный тип инфляции наблюдается, когда в экономике начинает расти количество денежной массы, т.е. денег у населения становится больше, а количество товаров не увеличивается.

В такой ситуации продавцы и поставщики вынуждены поднимать на товары цены.

Инфляция, ее основные показатели и методы измерения

Основной показатель инфляции сегодня, это ИПЦ (в расшифровке: индекс потребительских цен). Данный индекс отражает изменение, происходящее в потребительской корзине, где находится определенный набор товаров. В английском языке этот индекс называется CPI. Данные индекса CPI публикуют 13 числа каждого месяца.

Кроме CPI существуют и иные методы, позволяющие измерять показатели инфляции. К основным из них относятся:

— PPI иначе как – индекс цен производителей, отражающий себестоимость производимой ими продукции не беря в учет налогов с продажи и добавочной цены дистрибуции. Значение данного индекса по времени опережает данные CPI;

— COLI или – индекс расходов на проживание. Этот индекс отражает баланс роста расходов и увеличения доходов;

— GDP Deflator – дефлятор ВВП. Данный индекс рассчитывают в виде изменений цены на подгруппы одинаковой продукции;

— индекс цены активов, т.е. недвижимости, акций, заемного капитала и т.п. Как правило, цена активов возрастает быстрее, чем стоимость денег и CPI, поэтому владельцам активов инфляция выгодна, т.к. их капиталы только увеличиваются;

— индекс Пааше. Данный индекс отражает отношение расходов потребителей к расходам на покупку таких же наборов по ценам базисного периода.

Как периоды инфляции влияют на курсы валют?

Инфляция, это пожалуй один из основных факторов, оказывающих влияние на курсовые колебания валют, поэтому, если Вы торгуете на Форекс, обязательно следите за новостями в онлайне и индексами данного показателя.

Влияние инфляции является обратно пропорциональным валютным курсам, т.е. когда происходит рост инфляции, национальная валюта обесценивается, а значит, ее курс будет снижаться. О причинах такого проявления мы говорили выше.

Показатели инфляции, берут в учет, когда занимаются торговлей на новостях. Как правило, сообщение о том, что повысился уровень инфляции, приводит к резкому падению курса.

Когда сообщается о снижении цены на основные группы продукции, то на рынке будет наблюдаться восходящий тренд.

Опытные трейдеры рекомендуют торговать только теми валютами, по которым регулярно публикуются данные об уровне инфляции, к примеру, Евро, американский доллар, британский фунт, японская иена и т.п.

На курсовые колебания оказывает немалое влияние темпы инфляции. Когда в стране, общий темп инфляции выше, то курс ее денежной национальной единицы – ниже, если иные факторы этому не противодействуют.

Обесценивание денежной массы, вызванное инфляцией, снижает покупательную способность и образует тенденцию к спаду валютного курса именно по отношению к валютам тех государств, где наблюдается незначительный темп инфляции.

Такая тенденция, как правило, прослеживается в долгосрочном и среднесрочном плане.

Приведение валютного курса в соответствие паритетной покупательной способности и его выравнивание происходит обычно на протяжении не менее 2-х лет.

Объясняют это тем, что ежедневные котировки валютных курсов по их покупательной способности не корректируются, а также оказывают влияние и другие факторы курсообразования.

Особенно велика зависимость курса валюты от темпа инфляции в тех странах, где большой объем международного обмена капиталами, услугами и товарами. Объяснение этому: — более тесные связи между темпами инфляции и динамикой курса валюты проявляется во время расчета данного курса базирующегося на экспортных ценах.

Как видите, курсы валют отличаются многофакторностью, т.е. их формирование связано со многими категориями экономики – платежный баланс, инфляция, стоимость, цена, национальная и мировая политическая и экономическая ситуация и т.п. При этом наблюдается их сложное переплетение и в разные периоды выдвижение в роли решающих либо одних, либо других.

ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОСМОТРИТЕ:
Валютный курс и влияние на него инфляции

Источник: http://infofx.ru/ekonomika-i-rynok/inflyaciya-i-kursy-valyut-kak-periody-inflyacii-vliyayut-na-kursovye-kolebaniya/

Что такое инфляция? Влияние инфляции на экономику :

Многие люди задаются вопросом о том, что такое инфляция. Этот процесс характеризуется ростом цен на товары и услуги, причиной которого является обесценивание денежной массы. Попросту говоря, человек на одну и ту же сумму сможет купить меньше продукции. Давайте разберёмся с этим явлением более детально.

Что такое инфляция

Термин «инфляция» впервые начали употреблять в период Гражданской войны в Америке в контексте увеличения общей денежной массы, которая находилась в обороте.

Широко применять его начали уже после Первой мировой войны.

Инфляция – это перенасыщение денежной массой сферы экономических взаимоотношений сверх потребностей товарного оборота, следствием которого является обесценивание денег и повышение цен.

Данное повышение вызывается длительным дисбалансом между совокупным спросом и предложением. В условиях, когда спрос превышает предложение (в общенациональных масштабах), растут цены и общая денежная масса, следовательно, в стране происходят инфляционные процессы.

Однако не любой рост цен вызван инфляцией: ценовые колебания, связанные с изменениями сезонной конъюнктуры рынка либо стихийными бедствиями, не носят инфляционный характер. Что такое инфляция с экономической точки зрения? Это результат макроэкономической нестабильности, который характеризуется нарушением баланса между спросом и предложением.

Данный экономический показатель является многофакторным и требует детального изучения.

Какой показатель характеризует инфляцию?

Количественным измерителем уровня инфляции является индекс цен, который может быть разных видов (индекс потребительских цен, дефлятор ВВП и прочие) в зависимости от состава благ, которые входят в оцениваемую корзину. Рассчитывается он путём деления стоимости данного набора в текущем году на его стоимость в базисном году. Расчётные величины берутся в ценах базового периода.

Чтобы оценить динамику инфляции, используют показатель её темпа, то есть отношения разности индексов цен текущего и базисного периодов к индексу цен базисного периода. Чем выше данный показатель, тем более серьёзные разрушительные процессы происходят в экономике.

Причины инфляционных процессов

Существует большое количество причин инфляционных процессов в экономике. К основным можно отнести:

  1. Чрезмерная эмиссия, которая приводит к тому, что оборотная денежная масса не подкрепляется товарами. Соответственно, цены на них начинают расти, вызывая инфляцию.
  2. Рост государственного вмешательства в экономику и расширение расходов госсектора. Это приводит к чрезмерному дефициту государственного бюджета и необходимости дополнительных займов либо эмиссии денежных средств.
  3. Массовое кредитование, порождающее увеличение денежных масс в обороте, происходящее зачастую за счёт эмиссии.
  4. Монополия профсоюзов, сводящая на нет рыночные методы формирования заработной платы работников.
  5. Крупные монополии в промышленном секторе, которые в частных интересах стремятся сократить конкурентное производство товаров, а следовательно, и высокий уровень цен.
  6. Превращение экономики в сервисноориентированную при неизменном уровне оплаты труда по отраслям.
  7. Сокращение национального производства на фоне неизменного количества денежной массы.
  8. Чрезмерное превышение импорта продукции над её экспортом, порождающее так называемую «импортируемую инфляцию».

Основные типы инфляции – открытая и подавленная

Основным признаком открытой инфляции является рост цен на производственные ресурсы и товары потребления. Она возникает на рынках со свободными ценами и конкуренцией.

Несколько искажает рыночный механизм, однако под воздействием саморегуляционного влияния возвращается в равновесное состояние. Подавленная инфляция сдерживается товарным дефицитом, при котором население вынуждено сократить потребление и накапливать денежные средства.

Что такое инфляция открытого типа, поможет понять рассмотрение её основных форм, к которым принадлежат:

  1. Инфляция спроса.
  2. Инфляция издержек.
  3. Структурная.

Инфляция спроса

Инфляция спроса – это вид инфляции, при котором спрос превышает предложение, вызывая повышение уровня цен. Рост спроса порождает лишь опасность инфляции.

Сами инфляционные процессы возникают тогда, когда государство, борясь с возможным спадом производства, повышает эмиссию денежной массы.

Если же рост денежной массы будет сдержан, произойдёт дезинфляция, и равновесие спроса и предложения будет восстановлено.

Инфляция издержек

Для инфляции издержек характерно повышение цен на факторы производства, что вызывает рост производственных издержек.

Если используется политика уменьшения ограничений эмиссии денежных средств с целью предотвращения спада производства, высока вероятность раскручивания инфляционной спирали.

Если же государством используется политика жёстких ограничений, инфляционные процессы останавливаются на фоне спада производства.

Структурная инфляция

Структурная инфляция вызвана несбалансированностью между отраслями экономики страны. Она очень труднопреодолима, поскольку требует большого количества инвестиционных вливаний в определённые отрасли, срок окупаемости которых довольно большой. Характерна для экономик переходного типа.

Другие способы классификации инфляции

В зависимости от темпов роста цен инфляция бывает следующих видов:

  1. Нормальная – темп 3-3,5% в год.
  2. Умеренная (ползучая) – до 10% в год.
  3. Галопирующая – 20-200% в год.
  4. Гиперинфляция – 50% в месяц на протяжении более 6 месяцев. При такой инфляции деньги теряют свои функции, возникают бартерные отношения.

По степени роста цен на различные товары относительно друг друга:

  1. Сбалансированная – пропорции сохраняются.
  2. Несбалансированная – цены растут разными темпами.

С точки зрения предсказуемости и вероятности прогнозирования:

Негативные последствия инфляции

Негативные последствия возникают абсолютно во всех сферах деятельности государства, если в стране развивается инфляция. Что это за последствия, рассмотрим далее.

Для производственной сферы:

  1. Снижение уровня занятости.
  2. Нарушение каналов регулирования экономики.
  3. Обесценивание кредитов и накопительных фондов.
  4. Стимулирование спекуляции (через высокие процентные ставки).

Для сферы распределения доходов:

  1. Перераспределение доходов. Доходы плательщиков задолженностей по фиксированным процентам возрастают, а доходы кредиторов сокращаются.
  2. Доходы населения с фиксированными ставками сокращаются, вызывая уменьшение потребления.
  3. Доход целесообразнее определять не по денежному показателю, а по продуктивному эквиваленту (покупательской способности населения).
  4. Снижение покупательских свойств денежной единицы.

Для сферы экономических отношений:

  1. Неопределённость производителей по вопросам ценообразования.
  2. Потребители сомневаются в оправданности цен на продукцию.
  3. Увеличение влияния бартерных операций.
  4. Сокращение программ кредитования.

Для сферы денежного обращения:

  1. Обесценивание денежной массы.
  2. Потеря свойств денег, приводящая к финансовому коллапсу.

В то же время следует помнить о полезном влиянии умеренной инфляции на экономическую жизнь. Рост общей массы денежных средств повышает деловую активность, вызывая ускорение инвестиционных процессов и экономический рост в целом.

Источник: https://www.syl.ru/article/145516/undefined

Что такое инфляция? Как с ней справиться?

Что такое инфляция? И как ее победить?

«Приходит человек в Управляющую Компанию и говорит менеджеру:– Хочу вложить деньги в инфляционный фонд!Менеджер:– Вы, наверное, перепутали в «инвестиционный фонд»?Человек настаивает на своем.Менеджер: – Бывают фонды акций, облигаций, смешанные.Человек: – Зачем мне акции, облигации и все такое? Мне нужен фонд инфляции. Только инфляция будет расти, и я в этом уверен на 100%».

Еще одна точка зрения …

Сегодня хотелось бы озвучить еще одну точку зрения на тему: как победить инфляцию? Нет, конечно, не в том смысле, чтобы ее совсем не стало.

Инфляция – процесс объективный, можно сказать вселенский закон. С течением времени все ей поддается: деньги, здоровье, сила, даже любовь за редким исключением.

Победить в смысле – уменьшить ее негативное воздействие. И возьмем только тему личных финансов.

Всегда ли инфляция есть зло?

Вообще-то инфляция не всегда есть зло. Считается, что у нас в стране при уровне около 10% она стимулирует инвестиции. Люди не могут просто так уже накапливать денежку у себя под матрасом, понимая, что они быстро обесцениваются. Они несут ее в банк. А банки в свою очередь кредитуют предпринимателей, бизнесы, и тем самым происходит рост экономики страны в целом.

Определение инфляции для обычного человека.

Чтобы понять, как от нее защитить свои личные финансы, необходимо дать определение данному явлению. Не будем давать классическое определение. Лучше попробуем ответить на вопрос: что такое инфляция для обычного человека? Полагаю, что чаще всего каждый ответит, что это рост цен на товары и услуги. Или «все дорожает». Внешне инфляция проявляется именно так.

Пробуем победить инфляцию, рассуждая логически.

Допустим, у Вас образовался некоторый избыток денег, и Вы решили не тратить их попусту на развлечения и безделушки, а куда-то их пристроить.

Первое, что приходит на ум, это пойти в банк и положить денежку на депозит. Хорошо. В принципе, если брать максимальные ставки, официальную инфляцию обычно банковские депозиты обгоняют на 1-3%.

Правда, говорят, что неофициальная гораздо больше. Да и на личном кошельке это ощущается. Как бы победить и ее?

По дороге в банк Вы задумались, а чего это вдруг банк мне платит денежку за просто так. И здравый смысл подсказывает, что что-то тут не так. Значит, банку выгодно брать у меня денежку, он на этом зарабатывает. Да еще офисы «крутые» содержит.

Все правильно! Банк берет Ваши денежки и либо выдает кредиты бизнесу и частным лицам, либо вкладывает в финансовые инструменты. В основном в акции и облигации корпораций с различными вариациями.

Вам за Ваши денежки он отдаст в среднем 10% годовых, а кредит выдаст под 25-35%. Разница существенная. Или купит акции, рост которых в среднем на нашем российском рынке в стабильные годы составляет около 22%.

В любом случае, банк останется с прибылью.

Вот и возникает мысль:  а зачем нам такой посредник? Может как-нибудь самостоятельно вложить денежку получше?

Однако, проблема. Во-первых, кредиты выдавать вряд ли получится. Это незаконно! Банк то имеет специальную лицензию на данный вид деятельности, а Вы нет.

Во-вторых, не у каждого найдутся большие суммы. Вряд ли можно жить, раздавая кредиты в 10 000 рублей. Тут и  1 000 000 рублей будет маловато.

В-третьих, кому отдавать то? Может мошенник попадется. Отдашь ему денежку и пропали они совсем. Не, кредиты отпадают. Работать как банк не получится.

Погодите, а кому больше всего банки выдают кредиты? Конечно же бизнесу! Но бизнесмены не дураки, если они берут кредит под 25-35% годовых, значит им тоже это выгодно! Они на эти денежки кредитные закупят новое оборудование, наберут сырья для производства и выпустят свою нужную продукцию. А чтобы покрыть расходы на выданный банком кредит, они на свою продукцию просто повысят цены.

Простой пример – фермер. Вырастил он сахарную свеклу, подсчитал расходы, и поставил цену свеклы побольше. Далее сахарный завод сделал то же самое. Мало того, что свекла дороже стала для производства сахара, да еще кредит в банке висит. Вот и сахар тоже подорожал. А хлебзаводу жить тоже надо, тортики да булочки выросли в цене. Одно за другое – вот и получилась у нас инфляция.

Отсюда возникает интересная идея: бизнес способствует развитию инфляции, но при этом сам особо не страдает. Вот она,здравая мысль, самая лучшая защита от инфляции личных капиталов – это вложение в бизнес!

Но ведь не  каждому дано быть бизнесменом. И тут вспоминается, что банк вкладывает  денежки еще и в акции. Хитрые они какие! Акции – это же и есть небольшой кусочек бизнеса. Банки так защищаются от инфляции, да еще и умудряются заработать. Так может быть все таки можно обойтись без банка? Прикупить акции и дело в шляпе.

Вот тут и возникает другой вопрос: есть бизнес стабильный, качественный. И акции такого бизнеса растут. А есть, который может и развалиться. Акции такого бизнеса нам не помощники. Так как же определить, в какие бизнесы (акции) нужно вкладываться? Не получать же для этого экономическое образование!

Нет, конечно! Есть люди, которые разбираются в данном вопросе. Проще всего обратиться к ним. Вы уже привыкли, что я часто в своих статьях частенько рекомендую обратиться к независимому финансовому советнику.  Это, конечно,  дело хорошее, но сейчас я имею в виду управляющих ПИФами. Они помогут Вам победить инфляцию и создать большой личный капитал!

p.s.

Источник: http://nfs-voronezh.ru/chto-takoe-inflyaciya/

Последствия инфляции

Сегодня мы поговорим о том, на что влияет инфляция, каковы ее негативные последствия и положительные стороны. Мы выясним, как она отражается на экономических процессах в стране и поведении потребителей и как она влияет на производство. Для начала вспомним определение этого явления.

Ликбез: что такое инфляция и какой она бывает

Инфляция – это обесценивание денег, которое выражается в росте потребительских цен. Она возникает когда количество денежной массы становится слишком большим. Этот термин ввели в начале XX в., когда большинство стран мира перешли на обращение бумажных денег.

Важно

Инфляция – это не исключительно финансовый, а социально-экономический феномен. Она вызывается сразу несколькими факторами: общей нестабильностью в экономике, инфляционными ожиданиями, перепроизводством товаров, вмешательством государства в экономику.

Инфляцию делят на три вида:

  • Ползучая
    • Или умеренная. В этом случае темпы обесценивания денег не разгоняются выше 10% в год. Стоимость национальной валюты кардинально не меняется, все контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция несет больше положительных последствий для экономики: цены растут умеренно, и потребители стремятся тратить больше.
  • Галопирующая
    • Или скачкообразная. При таком сценарии цены растут на 10-200% в год Все обязательства рассчитываются с учетом будущего повышения цен, а потребители вкладываются в материальные ценности: недвижимость, землю и просто бытовые товары. Явление свидетельствует о структурном кризисе экономики и часто провоцирует денежные реформы.
  • Гиперинфляция
    • Это самый серьезный случай – цены растут на 50% в месяц, а за год увеличиваются минимум в два раза. Разрушаются экономические связи, беднеют все слои населения, включая самые обеспеченные. Производства останавливаются, а ВВП стремительно сокращается. Такое резкое обесценивание денег невозможно контролировать, поэтому в обязанности правительства входит принятие экстренных мер по стабилизации ситуации.

Изображение с сайта mypropertyprojects.com

Каковы социально-экономические последствия инфляции

Для начала рассмотрим отрицательные последствия инфляции. К ним относят:

  • Нарушение баланса цен
    • Особенно это критично для государственных предприятий, которые не могут менять цены так же быстро, как частные компании. Они вынуждены подтверждать каждое повышение стоимости товаров и услуг конкретными фактами и запрашивать разрешение у надзорных организаций.
  • Нарушение баланса денежных потоков и запасов
    • Финансовые запасы (депозиты, кредиты, остатки на счетах) теряют свою ценность вместе с ценными бумагами компаний. Возникают сложности в эмиссии денег – если Центробанк включает печатный станок, инфляция только ускоряется.
  • Снижение курса национальной валюты
    • Чем меньше покупательская способность денег, тем сложнее их обменять на валюту.
  • Искажение экономических показателей
    • Становится сложнее рассчитывать ВВП, рентабельность производства, проценты по кредитам и вкладам.
  • Снижение реальных доходов бюджетников
    • Население, занятое в бюджетных сферах теряет реальный доход. Чтобы компенсировать это явление, государство вынуждено индексировать (повышать) зарплаты служащим, врачам, военным и всем остальным категориям населения, получающим фиксированный доход от государства. А рост госрасходов еще сильнее подстегивает рост цен.
    • Здесь возможны два варианта. При оптимистичном сценарии повышение цен вынуждает предприятия производить больше продукции. Это помогает достичь равновесия спроса и предложения, и создать дополнительные рабочие места. Но для этого нужно, чтобы процесс оставался контролируемым – допустимо повышение цен на 4-5%. Во втором случае происходит инфляция спроса, которая провоцирует рост цен, не меняя уровень производства. Затем возникает своеобразная спираль – чем больше растут цены, тем выше инфляционные ожидания, которые вызывают новые всплески спроса.

Изображение с сайта minval.az

Все эти факторы ведут к тому, что население страны беднеет, и государству приходится вкладывать больше средств в экономику. Это приводит к увеличению дефицита бюджета, которое нужно чем-то компенсировать. Как результат, увеличиваются налоги и другие неявные изъятия финансов у населения. Такая политика отрицательно влияет на репутацию правительства в глазах граждан страны.

Помимо этого, усиливаются тенденции к материализации активов. Потребителям становится не выгодно хранить деньги в банках и ценных активах, и они стремятся поскорее вложить их в материальные ценности, чаще всего недвижимость.

Еще одно негативное последствие инфляции – снижение национального производства. Рост цен и снижение спроса приводят к ухудшению экономических показателей предприятий, а гиперинфляция и вовсе парализует их работу. Это приводит к закрытию организаций, росту безработицы, снижению реального объема производства.

Происходит перераспределение доходов: номинальный доход остается прежним, а реальный уменьшается вслед за покупательской способностью национальной валюты. Если правительство контролирует инфляцию, она закладывается в бюджет страны и не вызывает серьезных отрицательных эффектов.

Больше всего от обесценивания денег страдают кредиторы: суммы, которые клиенты банков направляют на погашение кредита, остаются прежними, а покупательская способность денег снижается.

Поэтому кредитные организации получают меньше, чем планировали, и это сильно осложняет их работу.

Чтобы уйти от последствий инфляции, банки устанавливают такие процентные ставки, которые позволят им получать необходимый уровень дохода. Пример:

Номинальная ставка = 15%

Уровень инфляции = 5%

Реальная ставка = 15% – 5% = 10%

Изображение с сайта aif.by

Кто выигрывает от инфляции

Инфляция имеет и положительные стороны. От обесценивания денег выигрывают, в первую очередь, заемщики. Если ставка по кредиту фиксирована, платеж должника кредитору не меняется. Получается, что расплачиваться с банком можно подешевевшими деньгами, ведь цены выросли, а ставка по кредиту и размер ежемесячного платежа – нет.

Инфляция помогает и правительству государства, если действует прогрессивная шкала налогов. Когда деньги дешевеют, люди стремятся зарабатывать больше.

Чем серьезней повышается доход, тем выше вероятность того, что гражданин перейдет в следующую категорию налогообложения. Пример: менеджер Василий зарабатывал 30 000 рублей, государству их них доставалось 10%.

В кризис он начал зарабатывать на 7 тысяч больше, и поэтому ставка налогообложения повысилась до 12%.

Выигрывают от инфляции и те, кто экспортируют природные ресурсы или несложные в производстве товары. С удешевлением национальной валюты уменьшается и стоимость продукции для зарубежных покупателей. Если цену снизить незначительно, у производителя появятся лишние средства на модернизацию производства и накопление запасов.

Заключение

Мы рассмотрели, какое влияние инфляция оказывает на экономику страны, кратко осветили, какие негативные и положительные последствия она влечет за собой и какие группы населения выигрывают от удешевления национальной валюты.

Контролируемое обесценивание денег (в пределах 4-5%) ускоряет экономический рост – люди охотнее тратят сбережения и стараются зарабатывать больше.

Если инфляция подбирается к уровню в 10%, тренд сменяется – население начинает единовременно вкладываться в материальные ценности, пока деньги не потеряли покупательскую способность.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Источник: http://lady-investicii.ru/articles/biznes/posledstviya-inflyaczii.html

Добавить комментарий