Каковы последствия банкротства юридического лица?

Содержание

8(499)938-71-68

Последствия банкротства – нюансы дела. участники, ситуация с долгами

Каковы последствия банкротства юридического лица?

Ограничения, которые применяются к физическим или юридическим лицам в результате завершения по отношению к ним процедуры реализации их собственности или судебного производства по делу, называются последствиями банкротства. Чего же ожидать после признания человека или компании банкротом, и каковы юридические причины и основания остерегаться данного факта.

Этапы процедуры

С чего начинается процедура банкротства? На сегодняшний день практика такого рода процессов невелика, однако имеющегося опыта достаточно, чтобы понять, что это не только долго, но и дорого.

Все производства о признании банкротом рассматривает арбитражный суд. Законом установлен срок, он составляет 3 месяца, на протяжении которого в судебной инстанции рассматривается вопрос о признании банкротом. Однако практика доказывает, что этот процесс в силу обстоятельств затягивается на долгие месяцы.

Да и процедура банкротства не из дешевых, поэтому доступна далеко не каждому: должник должен оплатить не только судебную пошлину и работу юриста, он также оплачивает услуги финансового управляющего.

Если процедуры банкротства не избежать, важно понимать ее основные этапы:

  • Все судебные тяжбы начинаются с подачи искового заявления. В данном случае в заявлении должна быть указана, какова сумма задолженности, следует детализировать все составляющие (сумма займа, пеня, долги за коммуналку, налоговые сборы и т.д.). Также важно описать, какое имущество находится в собственности и прочую информацию, которая должна быть подтверждена документально.
  • На следующем этапе судом назначается управляющий, который проводит проверку по делу. Все кредиторы уведомляются о начале судебного производства, чтобы дать им возможность выдвинуть кредитные требования.

Чего ждать

Сценарии для участников

Чего же ждать от процедуры должнику и заимодавцам:

ДолжникКредитор
Начало процесса с даты принятия судебной инстанцией решения о проведении аукциона. Активы распродаются в течение 12 месяцев.Кредитор в процессе занимает приоритетное положение
Происходит ликвидация и должник признается неплатежеспособным.В ходе судебного разбирательства он имеет право выдвигать к должнику требования относительно возврата его финансов.
Если должников несколько, предусматривается субсидиарная ответственность. Размер компенсации каждого зависит от размера его финансового вклада.Первоочередно удовлетворяют требования структур государственных кредиторов, план выплат остальным субъектам, к которым относятся физические и юридические лица, составляется после этого.
Начало конкурсного процесса означает устранение должника от управления компанией.Кредиторы, заявившие о своих требованиях после того, как проведен конкурс, получают выплаты после того, как удовлетворены требования всех имеющихся очередей.
К должнику могут возникнуть притязания со стороны управляющего, если в ходе анализа финансового положения выявляются необоснованная утрата собственности, неправомочные сделки, банковские счета в оффшорах и т.д. Это может повлечь гражданскую, административную или уголовную ответственность.Арбитражным судом в первую очередь удовлетворяются запросы уязвимой категории займодавцев. К ним относятся государственные структуры, льготные организации и лица (религиозные, детские учреждения, инвалиды).

Юридические ограничения

Характер, который будут носить последствия банкротства, будет зависеть от того, кто признан банкротом: физическое лицо, индивидуальный предприниматель или компания, имеющая статус юридического лица.

В первом случае ст. 3 Закона о банкротстве устанавливает, что несостоятельным является лицо, которое не способно оплачивать свои обязательства на протяжении 3-х месяцев и сумма долга при этом превышает стоимость его собственности. Согласно со ст. 6 делопроизводство открывается, если размер требований составляет 10 тыс. руб.

Подать запрос о признании физлица банкротом могут:
  • кредиторы;
  • лица, которые относятся к категории должников;
  • уполномоченные структуры.
Правовые последствия банкротства физических лиц:
  • термин исполнения обязательств определяется как такой, который наступил;
  • прекращают начисляться неустойки, штрафы, пеня;
  • по исполнительной документации не взыскивается задолженность, исключение составляет возмещение ущерба, нанесенного здоровью и жизни.

Каковы же особенности банкротства ИП, а также его правовые последствия:

  • лицо больше не зарегистрировано, как предприниматель;
  • аннулируются все лицензии на осуществление деятельности;
  • человек лишается права становиться повторно на учет в течение одного года;
  • все долговые обязательства снимаются, кроме несения ответственности за причиненный здоровью и жизни вред;
  • если выявлен факт сокрытия собственности, могут быть выдвинуты новые требования.

Ответственность ИП несет за свет принадлежащей ему собственности. Это не распространяется на объекты, которые нельзя арестовать. Они определены ст. 446 ГПК и ст. 207 Федерального Закона.

Правовые последствия признания банкротства юридических лиц:

  • подходит срок выполнить финансовые обязательства перед банковскими структурами;
  • не начисляются штрафы и прочие санкции;
  • общественность узнает о банкротстве;
  • устанавливаются ограничения на проведение сделок отчуждения собственности банкрота;
  • исполнительное производство заканчивается;
  • в рамках процесса возможно предъявление новых требований;
  • наложенные аресты снимаются.

Иные последствия банкротства

Исключения

Отдельного рассмотрения требует ситуация, когда процедура банкротства инициируется преднамеренно. Делается это, чтобы избежать ответственности по собственным долговым обязательствам. В таком случае последствия могут быть крайне неблагоприятными, закончиться все может даже уголовным делом.

Имущество, которое было незаконно реализовано, и выбывшие активы возвращают в компанию. Сделки, которые заключались, теряют силу. Контракты, которые вызвали финансовую несостоятельность, аннулируют.

Возможно привлечение нарушителя к субсидиарной, административной или же уголовной ответственности.

Ситуация с долгами

Банкротом может быть признан тот, чей суммарный долг превышает полмиллиона рублей, а просрочка по выплате больше 3 месяцев. При этом должны быть документы, которые подтверждают неплатежеспособность.

Банкротство верный способ избежать выплаты безнадежных долгов. Признание банкротом влечет за собой аннуляцию всех долгов и претензий, в том числе штрафов и пени.

Известно несколько вариантов, позволяющих решить вопрос:

  • подписание мирового соглашения;
  • проведение реструктуризации долга или подготовка плана его погашения на 3 ближайших года;
  • проведение оценки собственности должника с последующей ее продажей.

Не может быть оценено и реализовано единственное жилье должника, если оно не находится в ипотеке, его награды, одежда, предметы трудовой деятельности, минимум денежных средств, необходимый для проживания.

Распоряжается имуществом банкрота финансовый управляющий, которого назначают. Его услуги обойдутся должнику в 10 000 рублей. Эта сумма вносится заявителем заранее, при подаче заявления о признании его банкротом.

Ограничения для банкротов устанавливает ст. 213.30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», они предполагают:

  • На протяжении 5 лет с момента завершения процедуры реализации собственности или производства по делу физлицо не может брать на себя обязательства по кредитным контрактам и договорам займа без посылания на факт банкротства. В этом случае банк имеет возможность принять обоснованное решение о выдаче нового кредита, учитывая данный факт.
  • Гражданин на 5 лет лишается права по личной инициативе обращаться в судебную инстанцию для того, чтобы повторно быть признанным банкротом. Тем не менее, подать такое заявление может кредитор или уполномоченный орган. В таком случае гражданин не будет освобожден судом от своих обязательств.
  • На протяжении 3-х лет с момента признания банкротства гражданин не имеет права занимать какие-либо должности в органах управления юрлица или другим образом принимать участие в его управлении.

Лица, которые уже были признаны банкротами, не могут на протяжении 5 лет подавать повторное заявление о признании банкротом

Плюсы и минусы

Банкротство имеет один положительный момент – с человека или компании снимаются почти все финансовые обязательства, которыми они были обременены к моменту начала судебного процесса. Задолженность полностью аннулируется с момента признанием суда факта недостаточности собственности должника для проведения расчета по долгам.

Позабыть о долгах можно также после того, как утвердили и реализовали план реструктуризации задолженности. Согласно этому документу финансовые средства должника будут разделены между кредиторами.

В плане может отражаться порядок и термины выплаты долга. Это будет означать, что рассчитаться с долгами и кредитами без негативных последствий возможно не в один день, а в рассрочку. Максимально срок можно растянуть на 3 года.

Однако банкротство имеет больше негативных моментов:

  • гражданин в течение 5 лет после того, как был признан банкротом, не может обращаться в суд, чтобы его повторно признали неплатежеспособным;
  • оформляя кредиты и займы, он должен обязательно ставить в известность кредитующую структуру о факте банкротства;
  • на протяжении 3-х лет нельзя управлять юридическим лицом;
  • судом может быть ограничен выезд за границу;
  • нельзя открывать банковский вклад;
  • признание банкротом не освобождает от выплаты алиментов;
  • чтобы провести расчеты с кредиторами будет распродано все имущество, исключение составят только вещи, которые по законодательству нельзя продать «с молотка».

Для ИП

После признания банкротства физлицо перестает действовать в качестве ИП. Также отзываются лицензии, которые позволяли осуществлять экономическую деятельность, в течение года нельзя осуществлять коммерческую деятельность.

Кредиторы, чьи требования не касаются коммерческой деятельности ИП, а также те, чьи требования связаны с личностью заимодателя, должны предъявлять свои претензии в деле о банкротстве физлица.

Ст. 205 определяет тот факт, что не затрагивается собственность лица, на которую может накладываться взыскание согласно с ГПК, ст. 446.

К дополнительным последствиям банкротства для индивидуального предпринимателя можно отнести:

  • отмена экономических санкций;
  • по всей исполнительной документации снимаются взыскания, исключение составляют требования об алиментах, а также компенсация по причинению ущерба здоровью и жизни;
  • приходит время исполнения обязательств физлица.

Про изъятие или отсутствие имущества у должника

Неизбежными последствиями банкротства являются изъятие и реализация собственности. Однако с молотка может быть пущено далеко не все.

Законодательство определяет, что не может быть изъято:

  • единственное жилище должника, в том числе участок, на котором оно было построено, за исключением тех случаев, когда это жилье выступает в качестве обеспечения;
  • продукты и топливо, которое необходимо для того, чтобы отопить жилье и приготовить еду;
  • денежные средства в размере прожиточного минимума, которые необходимы для содержания не только непосредственно должника, но и его иждивенцев;
  • собственность, предназначение которой связано с осуществлением трудовых обязанностей;
  • домашние животные и скот, а также хозпостройки, в которых они проживают;
  • награды и призы, а также памятные знаки;
  • предметы домашнего обихода.

Процедура банкротства может быть осложнена тем фактом, что у должника отсутствует имущество, которое можно реализовать для погашения долга. Сегодня законодательство очень расплывчато разъясняет подобную ситуацию, отсутствует единое решение, как нужно поступать в таком случае. Очевидно одно: отсутствие собственности не освобождает от необходимости выплачивать долги.

Также законом предусматривается право управляющего отменять или оспаривать сделки, проведенные должником, вследствие чего собственность, которая впоследствии может быть изъята, будет возвращена банкроту.

Подготовка

Банкротство это затратный и трудоемкий процесс, включающий много нюансов и особенностей, поэтому он требует тщательной подготовки, которая включает такие этапы:

Предварительная подготовка документовЭта часть одна из самых сложных и кропотливых. На этом этапе собираются все контракты и информация о задолженности. Чаще всего список включает более 20 документов, но количество может меняться в зависимости от ситуации. Перечень необходимой документации закреплен в ФЗ «О банкротстве».
Несостоятельность компании или физлица должна стать достоянием кредиторомВсе поступившие предложения о проведении реструктуризации долга фиксируются письменно.
Возможно включение в процесс коллекторов, которое не должно волновать должникаНужно понимать, что если у них нет письменного разрешения от уполномоченных лиц, они не имеют права требовать погашения долгов.
Физлицу лучше официально трудоустроитьсяЕсли работы нет, человек должен стоять на учете в центре занятости.
Аресту может подвергаться даже совместно нажитая собственностьВо избежание этого нужно заранее позаботиться о составлении брачного договора и записать имущество на свою вторую половину.

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/posledstvija-bankrotstva/

Последствия банкротства физического лица: для должника, для родственников | Юридические Советы

Последнее обновление Март 2018

Очевидно для каждого, что банкротство это отчаянный и рискованный шаг в судьбе любого человека. И всякий, кто отважился его совершить, должен давать себе отчет насколько это может повлиять на будущие планы не только его самого, но и близких родственников.

Лишь четко осознавая последствия банкротства физического лица, можно принять верное решение: стоит его осуществлять или нет.

Первые отголоски банкротной процедуры неплательщик может почувствовать еще в ходе ведения дела (см. процедура банкротства физлица). С момента одобрения заявления о несостоятельности (в зависимости от назначения или реструктуризации долгов или реализации имущества) возникают следующие особенности:

В отношении прав на имущество

  • Приобретение собственности (покупка недвижимости, транспорта, дорогостоящих вещей, ценных бумаг, акций, уставных долей и пр.), сбыт своего имущества (продажа, мена и т.п.) возможно лишь с согласия управляющего, а когда введется реализация имущества, то вообще эти операции проводит финуправляющий лично без участия гражданина;
  • Полный запрет на дарение своих активов, внесения их в уставный капитал фирм, кооперативов и пр.;
  • Все регистрационные действия с имуществом (переход права, обременение и пр.) совершает арбитражный управляющий;
  • Отстранение банкрота от всех операций по банковским счетам, депозитам и вкладам (рублевых, валютных). Эти полномочия осуществляет финуправ, в том числе с правом истребования у должника банковских карточек и их блокировки.

Иные личные права

  • Право быть поручителем, выступать гарантом, покупать и продавать долги, закладывать вещи допускается с разрешения финансового управляющего;
  • Запрет на покупку ценных бумаг, долей, акций, паев юр.лиц;
  • Ограничение на загранпоездки (суды вводят такую меру по своему усмотрению, могут по ходатайству кредиторов). Бывают случаи, когда запрет на выезд за рубеж не вводится;
  • Запрет на открытие счетов в банках – с момента реализации имущества возможность открывать/закрывать счета в банковских и других кредитно-финансовых учреждениях остается только у финуправа.

По поводу долгов

  • размер задолженности фиксируется за счет заморозки процентов, штрафов, неустоек, пени и пр.;
  • дела у судебных приставов останавливаются (кроме некоторых: алименты, причинение вреда здоровью и подобные);
  • все иски и претензии принимаются в единственный суд – который ведет банкротное дело;
  • договоры, контракты и соглашения, по которым должнику предоставляют услуги и работы, могут не исполняться по желанию исполнителей (подрядчиков) без учета мнения гражданина;
  • долги оплачиваются в порядке очередности (определяется законом) по плану реструктуризации, а если суд назначил реализацию, то по мере продажи активов должника.

Что ожидать после банкротства – отрицательные моменты

Результат процедуры и оправдывает свои ожидания и приносит неприятные сюрпризы.

Огромным, хотя и единственным, достоинством всей затеи является полное освобождение от долговых обязательств (см. как признать себя банкротом). По факту долги списываются под «0» без оглядки на размер оставшейся задолженности.

Перед такими кредиторами, обделенными вниманием и рублем, банкрот чист. При этом не важно, участвовал ли кредитор в процедуре, получив скромную компенсацию, или вообще не знал происходящих событиях, не успев даже заикнуться о своих намерениях.

Если суд признал процедуру завершенной, то спрашивать с должника более ничего!

А вот негативных последствий будет куда больше. Перечислим их:

Повторность процедуры

  • подать очередное заявление о несостоятельности можно не ранее чем через 5 лет с момента завершения дела по первому;
  • при этом, если по делу утверждался план реструктуризации, то следующий раз его можно составлять только спустя 8 лет. Это значит, что следующее банкротство (если оно будет назначено ранее 8 лет (допустим, через 5 лет)) будет неполноценным, без возможности реструктуризации (только продажа имущества).

Необходимость информирование других лиц

  • если гражданин реструктуризировал свои неуплаты, то в течение 5 лет после погашения задолженности он не имеет права скрывать это обстоятельство (например, заполняя анкету для получения кредита, в соответствующей графе он должен отметить этот факт своей жизни);
  • если же вводилась распродажа активов, то при получении займов, ссуд и кредитов, эту информацию он должен сообщать ранее, чем назовет свое имя. Да и еще настоять на том, чтобы это было вписано в договор.

Лишение права быть руководителем

  • 3 года после завершения дела нельзя быть ни учредителем, ни руководителем, ни членом правления, совета директор и других правящих органов юр.лиц;
  • если должник был предпринимателем, то такой срок увеличивается до 5 лет, к тому же, потеряв статус индивидуального предпринимателя, его нельзя вернуть в течение этого срока.

Испорченность кредитной истории

В нее вносятся сведения об основных событиях в период процедуры (принятие заявления, завершение расчетов, освобождение от дальнейших обязательств и пр.).

Какие долги остаются за банкротом, которые нельзя списать

Не стоит заблуждаться, что, завершив банкротное дело, одним махом можно покончить со всеми долгами. Имеются обязательства, от которых нельзя избавиться, даже пройдя через всю процедуру банкротства:

  • неуплата алиментов;
  • суммы взыскания за причинение ущерба здоровью, жизни, имуществу;
  • просрочки по выплате зарплаты, выходных пособий (если должник ИП или работодатель в частном порядке);
  • компенсация морального вреда;
  • долги, которые возникли в ходе процедуры, так называемая, текущая задолженность.

Бывает, что и от стандартных недоимок (кредиты, налоги, коммунальные платежи и пр.) после завершения дела нельзя уклониться.

Не обнулится задолженность, если гражданина уличат в нарушениях процедуры банкротства (фиктивное, преднамеренное банкротство, сообщение ложных данных суду, финуправляющему и пр.) или долги были нажиты мошенничеством, обманом, злостным уклонением от их гашения и т.п.

Как отражается банкротство на родственниках

Признание человека финансово несостоятельным – это сугубо индивидуальное событие, однако, происходящее не оставляет в стороне и других лиц. Особо ощутимы отрицательные последствия банкротства физического лица для родственников должника. В первую группу риска входят мужья и жены, потом остальные родные.

Супруг/супруга банкрота

  • Имущество должника, в котором есть доля супруга, принудительно продается (для погашения долгов), мужу/жене должника полагается лишь денежная компенсация в размере его доли. При этом такой размер не всегда бывает экономически выгодным и справедливым. Ведь, если у супругов имеется общая задолженность или один дает обязательство за другого (поручительство, залог, гарантия и пр.), то из доли супруга гражданина погашаются эти обязательства целиком и лишь остаток средств достается мужу/жене.
  • Сделки супруга с имуществом могут быть оспорены (по предположению, что это общее имущество, а личное жены/мужа). Возвращенные вещи идут в реализационную массу. Супругу возвращают долевую часть денег, если что-нибудь останется после расчетов с другой стороной отмененной сделки.

Права у мужа/жены гражданина весьма скудны, они лишь вправе участвовать в вопросах порядка реализации активов, а также в судах по сделкам.

Проблемы у прочих родственников

  • сделки между гражданином и родными, совершенные за год до банкротства, оспариваются управляющим. Практически все они отменяются.
  • члены семьи физлица, в виду контроля со стороны финуправляющего за бюджетом должника, лишаются комфортного существования. Им приходится привыкать к новой жизни, снижая уровень своих запросов и трат.

Их риски могут зависеть от индивидуальности жизненной ситуации, особенностей взаимоотношений с должником, имущественно-экономических связей пр.

Например, гражданин имел долевую собственность в жилом доме и земельном участке под ним с братом, матерью и сыном. В результате продажи недвижимости в рамках процедуры вместо должника сособственником стал посторонний человек, что может привести к конфликту интересов в пользовании домом и землей и пр. вопросы.

Скрытые угрозы

При банкротстве физических лиц последствия для должника не всегда столь очевидны и предсказуемы. Часто поведение гражданина может стать причиной неприятных неожиданностей. Законами предусмотрена уголовная ответственность для неплательщика:

Преднамеренность

Когда гражданин подводит состояние своих дел под признаки несостоятельности, но при этом он мог бы не допустить этого (ст. 196 Уголовного кодекса РФ).

Пример: гражданин одолжил деньги своему знакомому, но не стал требовать их возврата после истечения договора займа, не обратился в суд о взыскании неуплаты, а также к судебным приставам о принудительном исполнении долга. В итоге, физлицо не имеет возможности расплатиться со своими кредиторами, но смог бы это сделать, если бы истребовал свою задолженность.

Должник, создав видимость отсутствия финансов, обращается с заявлением в суд для возбуждения процедуры, хотя на самом деле он достаточно состоятелен (ст. 197 УК РФ). Преследуемая цель: получить отсрочку по уплате долгов на время введения процедуры или вовсе списание (прощение) недоимок.

Неправомерность

Махинации с имуществом (утаивание от кредиторов, тайная продажа, умышленное уничтожение и пр.), расчеты с отдельным кредитором в ущерб другим (вне очереди, без соблюдения пропорциональности и т.п.), незаконные противодействия арбитражному управляющему (ст. 195 Уголовного закона).

  • Преступления считается совершенным, если действия нарушителя причиняют кредиторам ущерб более 1,5 млн. руб.
  • Если убытки меньше, то могут привлечь к административной ответственности по статьям 14.12., 14.13 КоАП РФ.
  • Так же к уголовной (ст. 159.1 УК РФ) или административной ответственности (ст. 14.11 КоАП РФ) могу привлечь за факт утаивания от банков и прочих займодавцев информации о банкротных событиях в жизни гражданина.

Как избежать негативных последствий

Миновать правовые последствия банкротства физлица, открыто предусмотренные законом, удастся вряд ли.

Поэтому каждый стоящий в преддверии выбора должен взвесить, что для него выгоднее: инициировать процедуру или не затевать эту игру.

Это и есть основное правило, как избежать негативных результатов дела о несостоятельности, то есть нужно определиться для самого себя которое из двух зол меньшее.

Что касается скрытых угроз при прохождении процедуры, то следует придерживаться нескольких простых принципов, чтобы не угодить впросак:

  • Не пытайтесь фальсифицировать документы, подтасовывать обстоятельства (для создания видимости наличия несостоятельности), незаконно манипулировать собственностью (для её увода от кредиторов) и пр. За процедурой следят как кредиторы, так и управляющий. Все они имеют свои интересы, не всегда совпадающие с должником. Поэтому если им дать только повод, то из этого может возникнуть конфликт и большие проблемы;
  • Не отдавайте приоритет какому-либо из кредиторов, так как ущемленные права других могут привести к попыткам возбуждения в отношении Вас уголовного дела или дела об административном правонарушении;
  • Не вступайте в сговор с арбитражным управляющим. Некоторые из них (в основном управляющие порядочные и честные люди) склонны к авантюризму и криминалу. Для них это всего лишь очередной заработок, а для Вас серьезный этап в жизни;
  • Дотошно следите за ведением дела, вникайте во все детали и подробности, участвуйте на всех заседаниях и собраниях. Таким контролем Вы исключите заговоры за Вашей спиной. Пусть Вы не будет понимать значение многих событий, но сам факт Вашего присутствия будет отбивать желание злоупотреблять своим положением, как управляющему, так и отдельному кредитору.

Источник: http://juresovet.ru/kakie-posledstviya-bankrotstva-fizicheskogo-lica-negativnye-polozhitelnye-dlya-rodstvennikov-i-dolzhnika/

Последствия банкротства

Антикризисная компания «СВ Банкротство»:Сгладит негативные последствия банкротствЗащитит собственность и деловую репутациюОбеспечит юридическую безопасность первым лицам компании

Профессионально. Чисто. Законно.

Почему бизнес-сообщество боится банкротства?

Что останавливает индивидуальных предпринимателей и простых граждан сбросить балласт неподъемных долгов, заявив о своей несостоятельности?

Причина – искаженное представление должников о последствиях банкротства.

Большинство представителей бизнеса (и граждане) воспринимают «банкротство» в негативном ключе, ассоциируя процедуру с разорением и гибелью предприятия. И даже не предполагают, что наряду с относительно неблагоприятными последствиями, банкротство несет ощутимые выгоды и открывает новые возможности.

Честно и открыто о положительных и отрицательных, о правовых и «неформальных» последствиях банкротства рассказал профессиональный арбитражный управляющий, руководитель антикризисной компании «СВ Банкротство», Сергей Стороженко.

Банкротство считается «состоявшимся» только после того, как Арбитражный суд вынес соответствующее решение. С этого момента компания (ИП, физическое лицо) официально признается банкротом, а этот статус сопряжен с определенными юридическими и «неофициальными» последствиями, которые могут быть и позитивными, и негативными.

Вопрос в том, как «выйти в плюс», – получить бонусы банкротства по максимуму, минимизировав отрицательные последствия признания банкротом.

Последствия банкротства глазами должника. Мифы и реальность

Как представляют последствия «банкротства» сами должники и что думают по поводу распространенных заблуждений антикризисные специалисты?

Неудачное банкротство некоторых компаний, единичные случаи рейдерского захвата организаций и привлечения бенефициаров и руководителей банкрота к уголовной и личной имущественной ответственности прочно запечатлелись в умах представителей бизнес-сообщества и породили множество мифов, далеких от реальности. Итак:

Миф № 1. В результате банкротства все ценное имущество «пустят с молотка», а должник останется ни с чем.

Реальность. При профессиональном подходе банкротство — это эффективный способ сохранить контроль над финансовыми активами.

Миф № 2. «Кто будет доверять банкроту»? Обанкротиться – значит безвозвратно потерять репутацию и доверие клиентов, партнеров и банков.

Реальность. Всем нравиться невозможно. Данное утверждение справедливо как для отдельного человека, так и для бизнеса. Сложно создать универсальный имидж, который бы устроил все социальные группы.

Поэтому важно сохранить доверительные отношения с той аудиторией, которая наиболее важна для конкретного бизнеса.

Открытость, доверительные диалоги с партнерами позволят продолжить деловое сотрудничество на взаимовыгодных условиях.

Миф № 3. Банкротство – это «точка невозврата» для коммерческой деятельности

Реальность.  На самом деле, банкротство – это хорошая возможность перейти на новый этап развития бизнеса.

Миф № 4. Одно из самых негативных последствий банкротства – высокая вероятность привлечения контролирующих к субсидиарной и уголовной ответственности. Неизбежные наказания в виде крупных штрафов, арестов, и лишения свободы.

Реальность. Печальный опыт «невезучих коллег» – далеко не показатель, а результат неграмотных действий руководства и арбитражного управляющего.

Важно: «неформальные» последствия банкротства на 99% зависят от юридически грамотных действий представителей банкрота и компетентности управляющего.

Чего нельзя сказать о правовых последствиях, которые наступают «априори», независимо от чьей-либо воли и действий.

Но: даже юридическими последствиями можно управлять с выгодой для банкрота.

Правовые последствия банкротства

После того, как арбитражный суд вынес решение и признал должника банкротом, наступают следующие правовые последствия

Банкротство последствия для должника юридического лица

  • Руководство полностью отстраняется от управления фирмой, а его функции принимает на себя арбитражный управляющий, который признается ответственным за реализацию имущества должника и производит расчеты с кредиторами
  • Отменяется начисление неустоек, штрафов, процентов за нарушения исполнения денежных обязательств
  • Срок исполнения долговых обязательств, включая обязательные платежи, считается наступившим
  • Информация о финансовом положении банкрота перестает быть конфиденциальной
  • Останавливается исполнение по исполнительным документам
  • Снимаются все ранее наложенные и не допускаются новые аресты на имущество банкрота и прочие ограничения касаемо распоряжения имуществом должника
  • Исполнение всех обязательств должника переходит к компетенции арбитражного управляющего

Организация исключается из ЕГРЮЛ. Все долговые обязательства считаются погашенными.

Важно: возможности и права заниматься коммерческой деятельностью руководство и собственники банкрота не утрачивают.

Последствия банкротства ООО без имущества

Если у ООО нет имущества, а есть только долговые обязательства, конкурсная масса для расчетов с кредиторами формируется из дебиторской задолженности (при наличии) и уставного капитала (не менее 10 000 руб.)

Когда денежных средств не хватает даже для оплаты затрат на процедуру банкротства, руководство, собственники ООО оказываются под пристальным вниманием кредиторов и могут привлекаться к ответственности за доведение организации до банкротства и неправомерные действия, в том числе за «вывод активов». В первую очередь наступают последствия для директора при банкротстве ООО – вплоть до уголовной ответственности. При этом суд может предусмотреть возможность привлечения к ответственности лиц, которые «де-факто», а не «де-юре» контролируют предприятие.

Избежать негативных последствий и освободить от долгов ООО без имущества – вполне реально. Обратитесь в независимую антикризисную компанию «СВ Банкротство».

Последствия для индивидуального предпринимателя

  • Теряет силу госрегистрация гражданина в качестве ИП
  • Аннулируются все имеющиеся лицензии ИП
  • В течение 5 лет с момента прекращения дела о банкротстве, гражданин не сможет вновь зарегистрироваться в качестве ИП

Важно: на 5 лет с момента прекращения банкротства, гражданин  лишается права занимать должности в органах управления юр. лица, и принимать участие в управлении хозяйственной организацией.

Физическое банкротство последствия

  • На протяжении 5 лет с момента завершения банкротства гражданин в случае заключения договоров займа должен сообщать о факте своего банкротства кредитным учреждениям.
  • В течение 5 лет с даты прекращения производства по делу, невозможно повторное банкротство и списание долгов.
  • В течение 3 лет после процедуры банкротства, гражданин не имеет право занимать руководящие должности в органах управления юр. лица.

Резюме: последствия банкротства, а именно вероятность наступление отрицательных и положительных последствий, всегда зависит от того, в чьих руках находится «управление банкротством» на всем его протяжении.

Хотите избежать негативных последствий банкротства?

Узнать подробнее о выгодах процедуры?

Свяжитесь прямо сейчас со специалистам антикризисной компании «СВ Банкротство».

У вас остались вопросы?

Задайте БЕСПЛАТНО их нашим юристам!

Права на эту статью принадлежат ООО “СВ Банкротство” и охраняютсязаконодательством. Вы можете разместить эту статью у себя на сайте, либо вблоге только со ссылкой на сайт http://svbankrotstvo.ru

Автор статьи – Стороженко Сергей Владимирович, руководитель специализированной компании по банкротству , арбитражный и финансовыйуправляющий, №1 в решении вопросов с долгами

Источник: http://svbankrotstvo.ru/dolzhnikam/posledstviya-bankrotstva/

Последствия банкротства физических лиц: что ожидает банкрота и его родственников? – БФ

Bethany Legg

Некоторые последствия признания банкротства физических лиц держатся в секрете – например, последствия, которые коснутся родственников.

Если ограничения, которые коснутся непосредственно самого банкрота, содержатся в законодательстве, то последствия для родственников нигде не прописаны! Какими они бывают? В этой статье мы расскажем все о том, что ждет граждан во время банкротства, и после его признания!

С 1 октября 2015 года граждане получили возможность в законном порядке навсегда забыть о тяжелом долговом бремени.

Для осуществления такой процедуры предусмотрен отдельный порядок, который изложен в законе о банкротстве.

И, как показывает судебная практика, в действительности последствий при банкротстве гораздо больше, чем это описывается в законодательстве. Давайте разберемся во всем по порядку.

Последствия банкротства физических лиц

Ради чего проводится процедура банкротства физ. лиц? Разумеется, ради списания долговых обязательств перед банками и другими кредиторами! После всех судебных слушаний банки больше не вправе вам предъявить претензии. Это и есть основное последствие процедуры.

К другим юридическим последствиям процедуры необходимо отнести следующее:

  • человек, по отношению к которому осуществлялось банкротство, не сможет снова пройти процедуру в течение 5-тилетнего срока после окончания реализации имущества и в течение 8-ми лет после окончания реструктуризации долгов;
  • банкрот не сможет занимать руководящие должности на протяжении 3-х лет. Таким образом, вы временно не сможете быть гендиректором, числиться в совете директоров организации;
  • в течение 5-ти лет вы не сможете открыть ИП;
  • банкрот не сможет скрывать факт пройденного банкротства, и брать на себя новые обязательства по займам без предварительного уведомления кредитной организации;
  • ваша кредитная история будет испорчена.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Скрытые последствия

В процессе осуществления банкротства финансовый управляющий имеет право производить проверки вашего состояния. Фактически должник проверяется на:

  • фиктивность банкротства. Такое обвинение может возникнуть, если управляющий удостоверится, что необходимости в признании банкротства не существовало.

    Пример: вы приняли решение обанкротиться через суд, но при этом ваши финансовые дела идут лучше, чем вы хотите это доказать. Например, у вас имеется круглая сумма на заграничном счете в банке, или ваш автомобиль оформлен на родственника. Управляющий производит все необходимые проверки и выясняет такие обстоятельства.

  • Неправомерные действия при банкротстве. В это понятие входят такие действия должника как:
    • обман арбитражного управляющего в чем-либо, намеренная дача ложных сведений;
    • произведение каких-либо операций с имуществом без ведома управляющего.
  • Преднамеренное банкротство. Это может случиться, если гражданин специально довел свое состояние до банкротства с целью списать долги. Важный момент – финуправляющий должен доказать факт преднамеренного банкротства.

    Пример. Должник работал и получал стабильный доход. Взял несколько кредитов, купил машину или квартиру и оформил приобретенное имущество на родственников. Уволился с работы. Погашать кредиты стало нечем, должник решил начать процедуру банкротства.

Если в отношении физического лица будет доказан факт фиктивного или преднамеренного банкротства, а также неправомерных действий при банкротстве, долги останутся за должником.

Существуют ли долги, которые нельзя списать?

Многие СМИ подают ложную информацию о том, что в результате процедуры спишутся абсолютно все долги. Это не совсем так. Есть задолженности, не подлежащие списанию при банкротстве. К ним относятся:

  • алименты, предназначенные для содержания супруга или детей.

    Пример: у вас был бракоразводный процесс с супругой, которая пребывает в декретном отпуске с ребенком. По решению суда вам назначено выплачивать алименты в размере 15 000 рублей каждый месяц для содержания жены (до окончания декрета) и ребенка (до совершеннолетия). Соответственно, задолженность по алиментам не спишется в результате признания вашей несостоятельности;

  • компенсация за причинение вреда имуществу, здоровью или жизни потерпевшего.

    Пример: вы по неосторожности затопили квартиру соседей, и теперь вы должны компенсировать ущерб на сумму 60 000 рублей. Этот долг также необходимо закрыть;

  • невыплаченные выходные пособия для сотрудников и заработные платы.

    Пример: вы имели статус ИП, в результате банкротства вы не смогли рассчитаться со своими работниками до конца. После банкротства этот долг все равно останется за вами.

Последствия банкротства для должника

Последствия для должников разделяются на 2 группы:

  • те, которые наступают и продолжаются только в ходе банкротства;
  • те, которые наступают после банкротства;

Давайте рассмотрим последствия, которые наступают в период признания банкротства.

Негативные последствия банкротства

Независимо от того, каким образом осуществляется процедура, для банкрота наступает ряд правовых последствий:

  • невозможность подарить активы или внести их в уставный капитал ООО;
  • ограничение на выезд за границу (если судом будет принято такое решение);
  • невозможность использовать имущество в качестве залога;
  • любые действия по регистрации или перерегистрации имущества могут проводиться исключительно финуправляющим;
  • счета в банке, депозиты, карты переходят в распоряжение управляющего;
  • операции по приобретению имущества на единовременную сумму больше 30 000 рулей в рамках реструктуризации долгов проводятся заемщиком только с ведома управляющего, в рамках реализации – исключительно управляющим;
  • невозможность осуществлять сделки по купле-продаже долей в капитале юрлиц и акций;
  • нельзя выступать в качестве гаранта, поручителя, осуществлять куплю-продажу долгов.

Положительные последствия признания несостоятельности

Процедура несостоятельности для гражданина предусматривает и положительные последствия:

  • сумма долга погашается не сразу, а постепенно, с учетом интересов обеих сторон;
  • любые претензионные иски направляются в тот же суд, где осуществляется рассмотрение дела о несостоятельности физ. лица;
  • по отношению к должникам приостанавливается исполнительное производство;
  • сумма задолженности фиксируется без учета штрафов, процентов.

Какие последствия банкротства предусматриваются для родственников физлиц?

Процесс банкротства гражданина, так или иначе, будет иметь отношение и к его близким родственникам. Давайте рассмотрим, в чем заключается риск.

Муж или жена должника

  1. Процедура реструктуризации долгов.

    В данном случае супруги никак не пострадают, ведь суд может назначить план по погашению платежей только, если гражданин располагает стабильным доходом.

  2. Процедура реализации имущества.

    Поскольку, согласно положениям № 127-ФЗ «О банкротстве физических лиц», при введении реализации предусматривается изъятие имущества для дальнейшей продажи и удовлетворения требований кредиторов, здесь могут затрагиваться интересы супругов.

    Это происходит следующим образом:

    • изъятие совместно нажитого имущества.

      Например, у супругов есть автомобиль, приобретенный в браке. В рамках банкротства финуправляющий имеет право изъять авто для дальнейшей продажи, поскольку оно наполовину принадлежит должнику. Муж/жена банкрота получает оставшиеся деньги после продажи, однако в действительности денежных средств на это часто не хватает.

    • оспаривание сделок, касающихся совместного имущества.

      Если должником заключались сделки с имуществом за 3 года до процедуры, они могут оспариваться управляющим. Например, продажа недвижимости, осуществленная год назад по символической стоимости, вызывает здоровые подозрения. Скорее всего, управляющий ее оспорит.

      Несмотря на то, что недвижимость была нажитая в браке, в первую очередь после продажи недвижимости погашаются требования кредиторов. Далее, если останутся средства, они выплачиваются второму супругу.

Другие родственники

Интересы других родственников могут быть затронуты только в таких ситуациях:

  1. Проблема долевой собственности.

    Например, должник имеет дом, который наполовину принадлежит его сестре. В случае реализации имущества дом будет наполовину продан новому владельцу.

  2. Материальные сделки с родственниками.

    Например, за год до банкротства должник заключил сделку о продаже автомобиля своему брату. В случае, если сделка будет оспорена управляющим, авто изымается и продается для удовлетворения требований кредиторов.

Последствия банкротства довольно серьезные, но не пугающие. В большинстве своем они предполагают только временные ограничения, но при этом вы получаете списание кредитов и других безнадежных долгов. В 2017 году – это единственная законная возможность закрыть плохую кредитную историю и начать все с нуля.

Получить консультацию

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Источник: https://xn----7sbcfqlgbbng2aob1arhjb7b2a3b.xn--p1ai/posledstviya-bankrotstva-fizicheskih-lic/

Добавить комментарий