Понятие и виды инвестиций

Содержание

8(499)938-71-68

Виды инвестиционной деятельности. Основные понятия и принципы

Понятие и виды инвестиций

Инвестиционная деятельность, по сути это вложения средств с целью реализации данных вложений в виде прибыли.

Другими словами, инвестиции, это вливание собственного капитала, во что-либо с целью его умножения и приобретения за счет этого финансовой свободы и обеспечения в будущем благосостояния.

При этом, инвестирование, это явление многогранное, поэтому требует своей классификации.

Основные понятия и привлекательность инвестиционной деятельности

Если обобщить данное понятие, то инвестиции это те же деньги, выраженные в банковских вкладах, пифах, акциях, лицензиях, кредитах, имущественных правах и тому подобное.

Если смотреть с точки зрения финансов, здесь инвестиции это все виды средств (активов), вложенных в хозяйственную деятельность с конечной целью получения доходов.

Основное понимание инвестиций с позиции экономики:

  • это расходы на расширение,
  • техническое перевооружение,
  • полная реконструкцию и расширение необходимого капитала
  • и наконец, связанных с этим мероприятий, которые изменяют оборотный капитал.

Поскольку изменения в материальных и товарных запасах, объясняются во многом движением расходов именно на основные капиталы.

Инвестиции в повседневной экономической деятельности, как процесс вложения капиталов, неразрывно связана с получением прибыли либо другого выгодного эффекта. Сегодня, инвестиции это ресурсы, затрачивая которые мы должны получить ожидаемый результат.

Получается, что сама сущность инвестиционной деятельности сочетает следующее:

  • затраты ресурсов
  • и как итог, получение результатов.

И если затраченные ресурсы не приведут нас к ожидаемому результату, то такие инвестиции попросту бесполезны.

Принципы и особенности всех видов инвестиционной деятельности

Сегодня допускается некое смешение таких понятий, как инвестиции и их результаты, а также реализация инвестиций и их результатов.

Непосредственно реализация инвестиций происходит в процессе инвестирования, к примеру, определенную часть полученной прибыли направляют на покупку нового оборудования.

А использование данного оборудования, уже реализуется как результат инвестиционной деятельности в процессе хозяйствования.

В зависимости от некоторых определенных критериев, инвестиционная деятельность подразделяется на виды. Виды инвестиционной деятельности зависят от субъектов, которые выступают как инвесторы. Так инвесторами могут быть муниципальные образования, юридические / физические лица и, конечно же, целые государства.

Также, эти виды инвестиционной деятельности разделяются по характеру, то есть:

  • Они могут осуществляться профессиональными институциональными инвесторами, к примеру, инвестиционным фондом,
  • А могут носить и разовый характер – приобретение акций и тому подобных ценных бумаг физическими лицами, которые не занимаются предпринимательством на профессиональном уровне.

Особенно необходимо понять, принципы и подвиды инвестиционной деятельности, связанные с предпринимательством.

Как известно, инвестиционная деятельность имеет определенные признаки и основные понятия предпринимательской деятельности – направленность, самостоятельность, получение прибыли, риски и тому подобное.

На основании этого, иногда процесс любого инвестирования рассматривается как разновидностей предпринимательства.

Но, как говорилось выше – некоторые инвестиции могут иметь разовый характер и быть осуществлены лицами, которые предпринимателями не являются.

Так, приобретение каким-либо частным лицом некоторого количества акций, может являться однократно совершенным актом и такой вид инвестиционной деятельности не является предпринимательским.

Также, следует отличать непосредственную инвестиционную деятельность, то есть осуществляемую непосредственно предпринимателем, от опосредуемой.

В первом случае, как Вы догадались, предприниматель лично выступает в роли участника процесса инвестиций – вкладывает собственные средства, к примеру, в строительство объекта.

Затем вводит его непосредственно в эксплуатацию, производит и реализует продукцию и получает прибыль. После этого проводит реинвестирование и закупает новые производственные мощности.

Во втором случае, (опосредуемая инвестиционная деятельность) инвесторы передают собственный капитал в виде инвестиции иному лицу, к примеру, вкладывают средства в какое-нибудь хозяйственное общество, в котором лично не участвует в производстве, реализации, реинвестировании и так далее.

Всем этим занимается юридическое лицо (в нашем случае хозяйственное общество), которое получив прибыль и уплатив все необходимые налоги и обязательные отчисления, распределяет прибыль между инвесторами в установленном документами порядке.

Таким образом, инвестирование может быть:

  • предпринимательским
  • и не предпринимательским и осуществляться как одним лицом, так и несколькими.

Во втором случае, такая инвестиционная деятельность предшествует предпринимательской, которая является продолжением инвестиционной. Ну, и когда инвестиции являются предметом деятельности какой-либо коммерческой организации, то здесь инвестиционная деятельность будет предпринимательской.

Варианты инвестиций в Форекс

Основные понятия инвестиций мы рассмотрели, теперь давайте рассмотрим виды инвестиционной деятельности и основные критерии, по которым они классифицируются. Итак, главными критериями, по которым в основном классифицируют инвестиционную деятельность, это цели, сроки, форма и объекты собственности.

С таким критерием, как сроки, все просто:

Классификация инвестиций по форме собственности подразумевает, чьи именно ресурсы будут инвестированы – частных лиц, юридических лиц или же государства. Также различают иностранные инвестиции, когда средства поступают от зарубежных инвесторов.

Касательно объектов инвестирования то ими могут быть, к примеру:

  • целые предприятия,
  • ценные бумаги предприятий и организаций,
  • драг.металлы
  • и даже валюты.

Такой критерий как цели, определяет еще несколько видов инвестиционной деятельности.

Итак, реальные инвестиции, являются долгосрочными.

Этот вид инвестиционной деятельности предполагает вклады в материальное производство, то есть в предприятия, которые создают какую-либо продукцию (металлургия, пищевая, легкая промышленность и другие).

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО МНЕНИЮ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА 2018 ГОДА:

InstaForex – 2007 год. Лицензии: ЦБ/РФ, КРОУФР, ЦРФИН. БОНУС $1500 | ОТЗЫВЫ ForexClub – 1997 год. Лицензии: ЦБ/РФ, CySEC, ЦРФИН. ИЗ $50 В $5000 | ОТЗЫВЫ FxPro – 2006 год. Лицензии: UK&ЕС, CySec, FSB, FCA. САЙТ БРОКЕРА | ОТЗЫВЫ

Прямое инвестирование, как основной вид данной деятельности

Такой вид инвестиций, как прямое инвестирование, является, по сути, приобретением акций, которые позволяют получать постоянные доходы от деятельности компании, в которую они вложены, а некоторые виды акций и их количество, дают возможность поучаствовать в управлении этой компании.

Отметим сразу, что одно из ответвлений инвестирования в акции, это приобретение облигаций, которое характеризуется небольшим уровнем прибыльности, но при этом обладает низкими инвестиционными рисками и высокой надежностью.

Портфельные виды инвестиционной деятельности

Такой вид, как портфельные инвестиции очень похожи на прямые, но участвовать в управлении компании возможности не дают и являются исключительно пассивным видом дохода.

Финансовая инвестиционная деятельность

Данные денежные вложения, вложения акций и любых других средств либо предоставление кредитов с целью увеличения дохода в виде дивидендов, либо процентных отчислений. Различают и нефинансовое инвестирование.

Такая форма вложений предполагает инвестирование в проекты нематериальных ресурсов – идеи, права, лицензии и тому подобное.

Целью и сущностью ссудных инвестиций, является предоставление ссуды, кредита либо займа со своевременным получением дохода в виде % за использование части заемных средств.

Интеллектуальное инвестирование, это вложения в научные исследования, разработку новых проектов, обучение персонала и специалистов компании, а также в повышение квалификации уже имеющих опыт работы кадров.

Сегодня, доступна масса традиционных видов инвестиционной деятельности и все они характеризуются своими рисками и степенями доходности. Если Вы имеете желание сберечь собственные средства и покрыть прибылью инфляцию, то вышеописанные виды инвестиционной деятельности основные понятия и принципы которых мы рассмотрели, являются вполне для этого приемлемыми.

Доверительное управление, еще один вид инвестиционной деятельности

Ну, а если у Вас есть желание получать прибыль, которой бы хватало на многое, то необходимо искать альтернативные способы инвестирования. И одним из таких видов инвестирования, пожалуй, даже лучших, является доверительное управление на рынке валют.

Инвестирование на валютном рынке, не только обеспечит Вам высокий прибыльный процент, но и не будет занимать массу свободного времени и не потребует наличия каких-либо определенных знаний и умений. Для формирования инвестиционного портфеля Вы можете выбрать любого понравившегося управляющего с агрессивной стратегией, консервативной либо иной другой.

Подводя итог, отметим, что основные виды нашей инвестиционной деятельности обобщаются в такие основные группы:

  • реальные (вклады в предприятия, строительство и тому подобное),
  • финансовые (лизинг, кредитование)
  • и спекулятивные (торговля валютами и другими рыночными инструментами).

Основные принципы финансирования инвестиционной деятельности

Итак, основные понятия и виды инвестиционной деятельности мы знаем, но где изыскивать источники финансирования? Сегодня данный вопрос, пожалуй, самый актуальный и острый. Система финансирования всех инвестиционных процессов, формируется из единства многих источников, форм и методов.

На данный момент, основные источники по финансированию инвестиционной деятельности, это:

  • чистая прибыль от деятельности предприятий;
  • отчисления амортизации;
  • внутрихозяйственные резервы и иные средства;
  • займы и кредиты;
  • внутрисистемное целевое финансирование;
  • средства от эмиссии и другие.

Итак, из всего вышесказанного, можно сделать такой общий вывод – инвестиционная деятельность является вложением средств, как внутри страны, так и уже за ее пределами, с целью наращивания доходов и положительных социальных эффектов.

Все о видах инвестиций для новичка

Источник: http://infofx.ru/investicii/vidy-investicionnoj-deyatelnosti-osnovnye-ponyatiya-i-principy/

Виды инвестиций. Понятие и виды инвестиций. Как и куда вложить деньги :

Виды инвестиций. Понятие и виды инвестиций. Как и куда вложить деньги :

Каждый из нас мечтает о пассивном доходе. Суть его заключается в том, что практически без каких-либо усилий на счет в банке приходят деньги. Как это возможно? Все дело в инвестициях.

Если раньше подобный вид заработка себе могли позволить лишь единицы, то в XXI веке так получают прибыль очень многие. Но для начала давайте разберемся, какие существуют виды инвестиций, в чем их особенности.

Согласитесь, вкладывать личные средства, не понимая, как это работает, было бы глупо.

Немного общей полезной информации

Для начала давайте постараемся разобраться с термином, а уже потом поговорим о видах. Инвестиции – это вложение собственных или заимствованных средств с целью получения прибыли через определенный интервал времени.

Чаще всего объектом, в который вкладываются средства, является предпринимательская деятельность. Можно с уверенностью сказать о том, что для новичка понятие и виды инвестиций – это дремучий лес. Обусловлено это тем, что существует многоуровневая классификация.

С ней необходимо ознакомиться, прежде чем вы в первый раз куда-то вложите свои деньги.

Хочется сразу отметить, что инвестирование – это практически всегда высокий риск. Кто бы там что ни говорил о гарантиях, однозначно дальнейшее развитие событий предсказать просто невозможно.

Конечно, существуют краткосрочные прогнозы, например, на день или неделю вперед, но это еще ни о чем не говорит. Чтобы не выбрасывать свои деньги на ветер, перед их вложением составляется специальный договор.

Документ нотариально заверяется.

Суть его заключается в том, что, к примеру, вложив 100 000 рублей, при худшем развитии событий вы получите эту сумму в любом случае, а также неустойку, размер которой определяется заранее. Но, как показывает практика, это работает далеко не всегда.

Предприниматель может пропасть вместе с деньгами. Все мы наверняка слышали о так называемых финансовых пирамидах, и знаем, как они работают. Это как раз тот случай, когда многие не смогли вернуть свои вклады. Давайте рассмотрим основные виды и формы инвестиций.

Их довольно много, но постараемся затронуть все, что может быть важно.

Вложение средств в отечественное производство и за границу

В настоящее время практически любой может инвестировать туда, куда захочет. Так как за рубежом складываются более благоприятные условия для вложения средств, большинство граждан России, которые себе это могут позволить, вывозят деньги именно за границу.

Давайте рассмотрим, какие существуют виды иностранных инвестиций:

  • Реальные – вклад денег с целью приобретения какого-либо производственного объекта. Как правило, он долгосрочный.
  • Еще есть финансовые инвестиции, суть которых заключается во вкладе в ценные бумаги. По большому счету, это покупка имущества за рубежом.
  • Конечно же, не обойтись и без нематериальных инвестиций. К таковым можно отнести покупку авторских прав, патентов и т.п.

Безусловно, существуют и другие виды иностранных инвестиций, но они менее распространены, нежели вышеописанные.

Что же касается вкладов в пределах страны, то это отдельный разговор. Вы можете без каких-либо проблем вложить капитал в свой регион или страну. Это могут быть ценные бумаги, предпринимательство и многое другое.

Последний вид более предпочтителен. Обусловлено это тем, что предложений очень много, и инвестор сам волен выбирать, с кем ему сотрудничать, а с кем нет.

Продолжаем рассматривать вопрос дальше, ведь нам есть еще о чем поговорить.

Классификация вкладов по характеру участия

Прямые инвестиции – это такие, в которых сам инвестор принимает непосредственное участие при отборе определенного количества объектов инвестирования. Под данным термином можно понимать вложение средств в уставной капитал.

Что же касается мировой практики, то прямыми инвестициями принято считать только те, которые составляют двадцать пять и более процентов устава компании. По сути, это очень большие суммы денег. Существуют следующие виды прямых инвестиций: исходящие и входящие. Первая группа – это когда россиянин вкладывает в компании за рубежом, а вторая – когда в отечественные организации.

Существуют также косвенные инвестиции. Их особенность заключается в том, что владелец вкладываемого капитала самостоятельно не выбирает объект. За него это делают инвестиционные консультанты, специальные фонды или компании.

Указанный метод можно считать менее рискованным, нежели вышеописанный, так как за вас объект инвестирования выбирают профессионалы, поэтому шанс ошибиться несколько меньше. По большому счету, это доверительное управление. Но стоит обратить внимание на то, что косвенные вклады как основные виды инвестиций имеют довольно низкую доходность.

По статистике, именно таким образом сегодня зарабатывает большинство мелких и средних инвесторов. Особенно актуален данный метод для новичков.

Инвестиции по видам экономической деятельности

Этот момент вызывает интерес у многих вкладчиков. Стоит сразу отметить, что любые капиталовложения, которые вы сделали, будут так или иначе отнесены к экономической деятельности. Если вы помогли начинающему предпринимателю открыть малый бизнес, то вы тоже инвестировали в экономику.

Давайте рассмотрим, что же в России приносит больше всего дохода. Уже длительное время лидирующие позиции занимает строительство – отрасль, в которую ежегодно вкладывают огромные суммы денег. В некоторых случаях доходность может составлять 55-56% в месяц.

Если сравнивать с водным или авиационным транспортом, где прибыль колеблется в пределах 1%, то это колоссальные цифры. На втором месте – сельское, лесное и рыбное хозяйство, а также услуги, связанные с этой деятельностью.

Тут доход составляет примерно 6,2% в месяц.

Но поскольку существуют различные виды инвестиций в экономике, то тут не все так просто, как может показаться на первый взгляд. Во-первых, занять прибыльную нишу нелегко. Для того чтобы это сделать, необходимо вложить большую сумму денег на долгосрочный период. Во-вторых, никогда не забывайте о том, что вы рискуете.

Именно поэтому рекомендуется составлять договор, согласно которому в качестве возврата вы в любом случае получите первоначальную сумму вклада. Так прибыль будет несколько меньше, но и риск не такой большой.

К примеру, неблагоприятные условия для развития малого бизнеса в России приводят к тому, что молодые предприниматели закрывают свои магазины, так и не успев открыть их, и все это даже при наличии спонсора.

Популярные виды финансовых инвестиций

Под инвестицией необходимо понимать вложения в любые финансовые объекты, например, в ценные бумаги. Сегодня различают четыре актуальных вида финансовых инвестиций, давайте рассмотрим каждый из них.

  • Долгосрочный кредит – это вклад капитала, который будет использован на обеспечение жизнедеятельности основных фондов инвестируемой компании. Данный вид очень развит за рубежом, в России же из-за высокой процентной ставки многие обходят его стороной.
  • Банковский кредит – оптимальное решение для малого бизнеса с небольшим сроком окупаемости. Процентная ставка устанавливается банком и зависит от вида кредита.
  • Есть еще рынок ценных бумаг. Он является чуть ли не основным и самым важным видом финансовых инвестиций. Суть заключается в перемещении ценных бумаг по компании, заводу или любой другой организации. Этим самым финансируются научно-исследовательские и общественные программы.
  • Ну и последнее – это вклад капитала в дочерние предприятия. Основное преимущество данного вида – в высокой доходности при относительно небольших вложениях. Также у вкладчика появляется возможность косвенным образом влиять на управление организацией.

Вот мы и рассмотрели виды и формы инвестиций, которые предполагают вложения средств в финансовые объекты.

Классификация в зависимости от объектов вложения

Реальные инвестиции, о которых мы уже немного говорили, делятся на несколько групп, каждую из которых мы сейчас рассмотрим. Инвестиции в собственное производство с целью повышения эффективности нужны, как правило, для замены старого оборудования на более производительное.

Также для улучшения основных фондов предприятия и увеличения производственных мощностей используют данный вид вложений. Распространены так называемые экстенсивные вклады, которые нацелены на расширение существующей организации.

Но на практике чаще всего мы сталкиваемся с инвестированием в новое производство, хотя может производиться и реконструкция старого. На территории России это одно из самых популярных средств вложения капитала на долгосрочный период.

Самыми перспективными с точки зрения получения прибыли считаются финансовые портфели. Это вложение средств в вышеописанные финансовые инструменты. В качестве последних могут выступать драгоценные камни, акции, валюта и т.п. Что же касается такого термина, как “портфель”, то это собранные воедино различные вклады.

Независимо от их разнообразия суть таких вложений заключается в достижении единой цели – получения прибыли.

Как правило, для достижения ожидаемых результатов лучше обращаться за помощью к фондам или менеджерам, которые имеют опыт в данной сфере.

Неоспоримое преимущество портфеля в том, что если инвестиции, к примеру, в драгоценные камни, прогорят, то все остальное останется на плаву и будет приносить прибыль.

Доходность и риск вложений

Мы с вами рассмотрели виды структур инвестиций. Сейчас хотелось бы сказать несколько слов о доходности и риске вложений. На первом месте стоят высокодоходные инвестиции.

Как можно понять из названия, характеризуются эти вложения тем, что вкладчик получает существенную прибыль, которая значительно превышает средние показатели на инвестиционном рынке. Есть еще низкодоходные вклады, которые не приносят существенной прибыли вкладчику.

Помимо того, существуют инвестиции со средним доходом. Как сделать правильный выбор и определить, какой вид больше подходит вам? Для этого необходимо поговорить о риске, играющем важную роль.

Есть безрисковые инвестиции, которые полностью исключают потерю вложенных средств. Поэтому даже при худшем раскладе вы получите чистый инвестиционный доход. Низкорисковые вклады характеризуются тем, что возможность потери средств несколько ниже среднестатистической по рынку.

Большинство неопытных вкладчиков начинают именно с этого уровня. Существуют еще средне- и высокорисковые вклады. Последние подразумевают вложение капитала в самые нестабильные проекты. Если они не прогорят, то полученная прибыль будет существенной даже при незначительных вложениях.

О ликвидности и сроках

Если рассматривать основные виды инвестиций предприятия, то просто нельзя не упомянуть о том, что существуют такой термин, как ликвидность, и ограничения в виде сроков. Последние бывают трех видов:

  • краткосрочные – вложение денег на период не более 12 месяцев;
  • среднесрочные – вклад денег, начиная от одного года и заканчивая пятью;
  • долгосрочные – длительность инвестирования превышает 5 лет.

В России можно проследить определенную тенденцию, согласно которой большинство отдает предпочтение первому виду с целью получения прибыли в максимально сжатые сроки. Но на практике долгосрочные вложения дают лучшие результаты, пусть и за больший отрезок времени.

Ликвидность характеризует скорость конвертации активов в реальную валюту по цене, которая является близкой к рыночной. Именно поэтому рекомендуется инвестировать только в высоколиквидные проекты.

К сожалению, зачастую это является невозможным по многим причинам, поэтому имеет смысл отдать предпочтение среднеликвидным планам, согласно которым активы конвертируются в срок от одного до шести месяцев практически без потерь в цене.

Существуют еще неликвидные инвестиции, которые никаким образом не могут быть реализованы самостоятельно. Для конвертации в реальные деньги вклады должны находиться только в составе имущественного комплекса.

Что еще нужно знать об инвестициях

Хотелось бы сказать несколько слов о банковском депозите. Такие инвестиции хороши тем, что вы на 99% можете быть уверены в том, что средства не пропадут.

Доходность банковских депозитов зависит от суммы вклада и длительности. Чем эти показатели больше, тем выше конечная прибыль.

Стоит отметить, что наличие возможности пополнения депозита несколько снижает процент, поэтому сумма на выходе может быть ниже предполагаемой.

Есть несколько неоспоримых преимуществ банковского депозита, которые заключаются в низких рисках и возможности вкладывать не слишком большие суммы денег.

После того как мы рассмотрели понятие и виды инвестиций, можно сказать, что такой метод плох тем, что приносит относительно небольшую прибыль, да и ликвидность находится не на самом лучшем уровне. Если вы захотите снять средства раньше предписанного срока, то можете потерять прибыль.

Нельзя не сказать о вложениях на бирже «Форекс». Конечно, для новичков это не лучшая идея, а вот для тех, кто хорошо разбирается в тенденциях изменения курса валют и т.п., это хорошее место для вложения средств. Примечательно то, что на бирже можно начать со 100 долларов и значительно подняться.

Заключение

Мы рассмотрели в статье сущность и виды инвестиций. Как вкладчик вы теперь знаете, чему отдать предпочтение и на что обратить внимание. Если вы хотите со стопроцентной вероятностью получать прибыль, то не отдавайте предпочтение высокорисковым инвестициям. Если же вы готовы пойти на риски ради хорошей прибыли, то этот вариант как раз для вас.

Что же касается сферы, в которую предпочтительнее вкладывать, то это строительство, сельское хозяйство и т. п. Не забывайте следующее: инвестируя в государственные компании родной страны, вы развиваете ее экономику. Если же вы предпочитаете вкладывать деньги за границу, то помните о высокой конкуренции.

Хотя условия на инвестиционном рынке за рубежом более благоприятные, развиваться там несколько сложнее, и с малой суммой вряд ли вообще нужно это делать. Конечно, большую роль играет то, насколько правильную нишу для заработка вы подберете. Если конкуренция в сфере будет не такой большой, то шансы на успех – выше средних.

Вот и все, что можно сказать о том, что такое вклады, какова их сущность. И виды инвестиций, наиболее популярных на сегодняшний день, мы тоже рассмотрели, поэтому вопросов оставаться не должно. Помните, что не обязательно начинать с большой суммы, иногда достаточно ста долларов для успешного старта. Конечно, первое время вы много зарабатывать не будете, но со временем доход увеличится.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-vidy-investicij.html

Виды инвестиций и их классификация

Виды инвестиций и их классификация

Приняв решение заняться таким видом финансовой деятельности как инвестирование, будущий инвестор должен разобраться в таких вопросах как основные виды инвестиций и их классификация.

Для начала, разберемся, что такое инвестиции.

Инвестиции – это те или иные виды интеллектуальных или имущественных ценностей, которые вкладываются в определенные коммерческие процессы или финансовые инструменты с целью получения прибыли.

Некоторые из инвестиций можно отнести одновременно и к спекуляциям, и к инвестициям. Такая тенденция имеет место потому, что граница между этими двумя понятиями в какой-то степени не до конца определена. В качестве критерия выступает срок инвестирования – если он не более года, то это относят к спекуляциям, более года – к инвестициям.

Хотя, инвестирование в биржевую торговлю никто не называет спекуляцией, и именно –  инвестициями на бирже, хотя большинство из инвесторов внимательно следят за экономической ситуацией и за тем, как обстоят дела на бирже, и делают ставки на доходность, а не на длительность инвестирования.

Иногда разграничение происходит по целевому назначению. К примеру, если речь идет о вложениях в покупку оборудования, материалов, технологий, ввод инноваций, то их называют инвестициями.

Если же денежные средства направлены на приобретение акций, паев, коммерческих объектов, юридических прав, торговых знаков или любых других ценных бумаг, то такие вложения денег называют спекуляцией.

В любом случае, инвестирование – это один из самых прибыльных и удобных способов приумножить собственный капитал и сделать из небольшой суммы сумму довольно крупную. На сегодняшний день можно перечислить много видов инвестиций, и у каждого, кто решил посвятить себя инвестированию, есть возможность выбрать именно те виды инвестиций, которые лучше всего ему подходят.

Для классификации инвестиций существует множество критериев. В этой статье мы попытаемся все их рассмотреть.

Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования

По роду объекта инвестирования рассматривают инвестиции реальные (прямые) и финансовые (портфельные).

К реальным инвестициям относится инвестирование в реальные материальные и нематериальные активы, к которым можно причислить основной и оборотный капитал или интеллектуальную собственность. В большинстве случаев – это долгосрочное инвестирование в создание основных фондов.

Реальные инвестиции, в свою очередь, разделяются на несколько видов:

  • Инвестиции в расширение собственного производства, которые направлены на увеличение объемов производства предприятия уже существующего. В некоторых случаях такие инвестиции называют экстенсивными.
  • Инвестиции, направленные на повышение эффективности собственного производства, цель которых, как правило, — снижение затрат посредством замены оборудования, передислокации мощностей производства, модернизации основных фондов.
  • Инвестиции, направленные на создание нового производства или реконструкцию уже существующего. В этом случае инвестирование осуществляется тогда,  когда планируется расширение рынка сбыта или выпуск новой продукции.
  • Инвестиции в несобственное производство. Здесь подразумевается участие в инвестиционных проектах либо выполнение каких-либо заказов (государственных в том числе).
  • Инвестиции, направленные на удовлетворение требований государственных органов правления (на соблюдение стандартов экономики, безопасности и других условий).

К финансовому (портфельному) инвестированию относятся все виды инвестиций, которые направлены на непосредственное получение дохода.

   В этом случае объектами инвестирования выступают: валюта, акции, драгоценные металлы, облигации и другие ценные бумаги.

Такой вид инвестирования, как правило, приносит прибыль из двух источников: регулярной выплаты дивидендов и дохода от увеличения первоначальной стоимости объектов инвестирования, получаемого при их реализации.

Как для частных лиц, так и для представителей бизнеса, в настоящий момент наибольший интерес представляет финансовое инвестирование в валютный рынок Форекс (в особенности ПАММ-инвестиции), ценные бумаги, ПИФы (паевые инвестиционные фонды), акции развивающихся предприятий, стартапы и иные подобные проекты.

И каждый инвестор задумывается на предмет того, выбрать один вид инвестиций или создать инвестиционный портфель, в который будут входить несколько видов инвестиций, относящихся к абсолютно разным сферам экономики и отраслям. Как правило, разумные инвесторы, выбирают вариант с инвестиционным портфелем. Отсюда и второе название финансовых инвестиций – портфельные.

Инвестиции по характеру участия в инвестировании

По характеру участие в инвестировании различают следующие виды инвестиций:

  • Прямые инвестиции, когда непосредственно инвестор принимает участие в отборе объектов инвестирования. Также под прямыми инвестициями может подразумеваться инвестирование в уставной капитал хозяйствующего субъекта, с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении объектом инвестирования.
  • Косвенные инвестиции – когда объекты инвестирования определяет не сам владелец инвестируемого капитала, а различные инвестиционные фонды, консультанты, компании, паевые фонды и другие финансовые учреждения.

Классификация инвестиций в зависимости от сроков

По срокам инвестирования предусмотрено разделение инвестиций на:

  • Краткосрочные инвестиции – средства инвестируются на срок не более одного года.
  • Среднесрочные инвестиции – срок инвестирования от одного до пяти лет.
  • Долгосрочные инвестиции – инвестирование средств на срок более пяти лет.

Виды инвестиций в зависимости от доходности инвестирования

В зависимости от доходности инвестиции делятся на:

  • Высокодоходные инвестиции, которые отличаются высоким уровнем дохода, существенно превышающим средний показатель доходности на инвестиционном рынке.
  • Среднедоходные инвестиции, чистая инвестиционная прибыль по которым приблизительно равна средней доходности на инвестиционном рынке.
  • Низкодоходные инвестиции, доходность по которым меньше, нежели средняя норма прибыли на рынке.
  • Бездоходные инвестиции, которые осуществляются не с целью получения прибыли, которой собственно по этих видах вложений не имеется. Такое инвестирование в основном преследует цели получения социального, экологического или любого другого внеэкономического эффекта.

Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска

В зависимости и от степени возможных рисков инвестиции подразделяются на:

  • Безрисковые инвестиции. При таком варианте инвестирования реальный риск потери капитала или дохода отсутствует, и инвестор имеет стопроцентную гарантию получения прибыли от инвестиций.
  • Низкорисковые инвестиции, риск в которых ниже, нежели уровень среднего риска на инвестиционном рынке.
  • Среднерисковые инвестиции – когда уровень риска приближен к среднему значению риска на инвестиционном рынке.
  • Высокорисковые инвестиции – отличается степенью риска, которая во много крат превосходит среднее значение. К этому виду инвестиций относят также инвестиции спекулятивные – когда инвестирование происходит в самые рисковые проекты с целью получения максимального дохода.

Классификация инвестиций по уровню ликвидности

Степень ликвидности инвестиций может быть абсолютно различной, поэтому и существует разделение на:

  • Высоколиквидные инвестиции. К таким инвестициям относятся те инструменты инвестирования, которые могут в короткие сроки быть конвертируемы в деньги без весомой потери их рыночной стоимости.
  • Среднеликвидные инвестиции. Сюда относится инвестирование в те объекты, которые можно конвертировать в деньги в срок от месяца до шести месяцев, без весомой потери их рыночной стоимости.
  • Низколиквидные инвестиции. Инструменты инвестирования, которые возможно конвертировать в денежный эквивалент минимум за полгода. Инвестирование такого рода, как правило, осуществляется в акции малоизвестных компаний, незавершенные инвестиционные проекты или в проекты, которые были реализованы по устаревшим технологиям.
  • Неликвидные инвестиции. Инвестиции, которые относятся к такому типу, не могут быть реализованы самостоятельно и конвертируются в денежный эквивалент только в составе целостного имущественного комплекса.

Классификация инвестиций по характеру их использования

По характеру использования капитала инвестиции разделяют на:

  • Первичные инвестиции, которые подразумевают использование капитала, вновь сформированного для инвестиционных целей, который может быть создан как за счет заемных средств, так и за счет собственных.
  • Реинвестиции – повторное инвестирование капитала, который сформировался за счет прибыли, полученной от первичных инвестиций.
  • Дезинвестиции –  изъятие капитала, который был инвестирован ранее, из инвестиционного оборота без последующего его использования в инвестиционных целях.

Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности

Если брать за основу формы собственности, то можно выделить следующие виды инвестиций:

  • Частные инвестиции – вложения, которые осуществляются частными лицами или компаниями.
  • Государственные инвестиции, которые осуществляются местными и центральными органами власти, унитарными предприятиями за счет заемных и бюджетных средств, или за счет мобилизации собственных источников.
  • Смешанные инвестиции – когда в процессе инвестирования участвует несколько различных инвесторов, компаний и учреждений, юридических и физических лиц и местных органов власти, инвестиционных фондов.
  • Иностранные инвестиции, которые осуществляются иностранными физическими или юридическими лицами, государствами.
  • Совместные инвестиции, в которых участвуют субъекты нескольких государств.

Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории

Территориально инвестиции подразделяются на:

  • Внутренние инвестиции. Речь идет об инвестирование капитала в те объекты, которые расположены в границах того или иного региона (страны).
  • Внешние инвестиции.  Инвестирование капитала в объекты, которые расположены за границей.

Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств

  • Валовые инвестиции. Подразумевается общий объем инвестируемого капитала во вновь созданное предприятие, приобретение средств или предметов труда, интеллектуальные ценности.
  • Чистые инвестиции – общая сумма валовых инвестиций, из которой вычтены амортизационные отчисления.

Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

  • Инвестиции в физические активы. Под таким видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в развитие потенциала предприятия или целой отрасли. Это инвестирование является основой для формирования производственного потенциала региона, страны, отрасли или предприятия.

    Инвестиции в физические активы – один из ключевых факторов определяющих экономическую эффективность производства.

  • Инвестиции в нематериальные активы.

    Под этим видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в объекты, не являющиеся материально-вещественными ценностями, которые не предназначены для продажи и используются в производстве более года.

    К этому виду инвестиций можно отнести: права на пользование земельными участками, авторские права, лицензии, патенты, организационные расходы, товарные знаки.

  • Инновационные инвестиции. К этому виду относится инвестирование капитала в объекты научно-технического прогресса, в обучающие программы и программы повышения квалификации сотрудников.

  • Начальные инвестиции, которые называют еще нетто-инвестициями, заключаются в инвестировании капитала, которое осуществляется при покупке или основании нового предприятия.
  • Брутто-инвестиции, которые являют собой реинвестиции плюс нетто-инвестиции.

    Говоря другими словами – это связывание вновь освобождающихся инвестиционных ресурсов посредством направления их на изготовление или приобретение новых средств производства для поддержания целостности основных фондов предприятия.

Кроме перечисленных выше видов инвестиций, можно также выделить такой их вид, как аннуитет. Под аннуитетом подразумевается инвестирование средств, которое приносит инвестору определенную прибыль через регулярные промежутки времени. Как правило, аннуитетом называют вклады в пенсионные и страховые фонды.

Инвестиционные решения по приобретению финансовых активов в последнее время стали невероятно популярны. Одновременно спектр этих решений настолько расширился и стал разнообразнее, что в нем четко выделились отдельные направления:

  • Инвестиции, которые направлены на образование так называемых альянсов (финансовых групп, многонациональных синдикатов, консорциумов);
  • Инвестиции, которые направлены на поглощение крупных предприятий. Целью такого инвестирования является диверсификация, выход на новые источники финансовых ресурсов и на новые рынки;
  • Инвестиции, которые нацелены на сложные финансовые инструменты (наряду с финансовым лизингом или возвратный, например).

Ко всему изложенному выше следует добавить небольшое уточнение: такие понятия как инвестирование и финансирование, хоть они и взаимосвязаны между собой, термины далеко не идентичные. Хотя многие эти понятия путают.

Если под финансированием подразумевается формирование и предоставление финансовых ресурсов, которые направлены на создание имущества, то под инвестированием следует понимать их использование и преобразование в капитал.

Кроме того, не стоит путать такие два понятия, как «капитальные вложения» и инвестиции. Потому что под капитальными вложениями, как правило, подразумевается создание новых основных фондов (сооружений, транспорта, оборудования и т.д.) и восстановление старых.

А что касается инвестиций, то это понятие более широкое и кроме вышеперечисленных вложений средств, включает в себя также инвестирование в оборотные активы, интеллектуальную собственность, финансовые инструменты.

Из чего следует вывод, что капитальные вложения – это не что иное, как составная часть инвестиций.

Источник: http://pamm-capital.com/vidy-investicij-i-ix-klassifikaciya/

Добавить комментарий